Investori, kas vēlas palielināt savu pensijas uzkrājumu aktīvu diversifikāciju, var atrast risinājumu, izmantojot kopieguldījumu fondus no Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), kas ir 92 gadus veca ieguldījumu pārvaldes sabiedrība. Eaton Vance un tās meitasuzņēmumu pārvaldīšanā esošie aktīvi (AUM) ir USD 311, 4 miljardi USD no 2015. gada novembra. Eaton Vance kopfondu grupā, kurā ir vairāk nekā 90 fondu, kas aptver visu aktīvu klašu un ieguldījumu mērķu klāstu, ir pieci fondi, kas ir īpaši labi piemērots ieguldītāju vajadzībām, kuri vēlas dažādot savus pensijas plānus. Visa atdeve ir balstīta uz fondu A klases akcijām neto aktīvu vērtībā (NAV).
Eaton Vance sabalansētais fonds
Eaton Vance sabalansētais fonds nodrošina daudzveidību, izmantojot profesionāli pārvaldītu obligāciju un akciju portfeli vienā fondā. Fonds ir piemērots ieguldītāju vajadzībām, kuri vēlas pašreizējos ienākumus, ko nodrošina obligācijas, un kapitāla vērtības pieaugumu. Tas sadala aktīvus starp sajaukumu no 25 līdz 50 procentiem fiksēta ienākuma vērtspapīros un no 50 līdz 75 procentiem kapitāla vērtspapīros. Fonds galvenokārt iegulda ASV vērtspapīros, bet daļu no saviem neto aktīviem var ieguldīt arī starptautiskos vērtspapīros. Portfelis ir neobjektīvs attiecībā uz liela apjoma akcijām un investīciju līmeņa vai valdības obligācijām.
Līdzsvarotais fonds investoriem sniedz plašās daudzveidības priekšrocības, vienlaikus nodrošinot stabilu atdevi. Fondam ir Morningstar piecu zvaigžņu reitings. Tā gada ienesīgums ir 11, 51 procents trīs gadu laikā un 10, 1 procents piecu gadu laikā. Fonda pašreizējā ienesīgums ir 0, 92 procenti.
Eaton Vance dividenžu veidotāju fonds
Eaton Vance dividenžu veidotāju fonds specializējas liela apjoma dividendēs maksājošos akcijās, kuru cena ir saprātīga un kurām laika gaitā ir iespējams palielināt dividendes. Tās aktīvi galvenokārt ir ASV vērtspapīros, taču fonds var ieguldīt līdz 35% no vērtspapīriem pieejamajiem aktīviem. Fonds neaprobežojas tikai ar dividenžu izmaksām. Tas var arī ieguldīt vērtspapīros, kas ietver vēlamās akcijas, vai obligācijās, kuras ir konvertējamas parastajās akcijās.
Dividenžu veidotāju fonds maksā ikmēneša maksājumus, un tā pašreizējā ienesīgums ir 1, 59%. Fonda kopējais ienesīgums gadā ir 12, 97 procenti trīs gadu laikā un 10, 59 procenti piecu gadu laikā.
Eaton Vance liela kapitāla vērtspapīru fonds
1931. gadā dibinātais Eaton Vance liela kapitāla vērtspapīru fonds ir viens no vecākajiem ieguldījumu fondiem ASV. Fonda mērķis ir atrast liela apjoma kapitālsabiedrības ar vadošo tirgus daļu, kurām ir stabili finanšu rādītāji un pievilcīgs izaugsmes potenciāls, taču tās vēl nav pietiekami novērtētas. Tas var ieguldīt izaugsmes akcijās, kuras nemaksā dividendes, bet lielāko daļu no sava portfeļa veido vērtspapīri, kas maksā dividendes.
Fonda pašreizējā ienesīgums ir 1, 29 procenti. Tas ir nodrošinājis ieguldītājiem gada kopējo ienākumu trīs gadu laikā - 13, 56 procentus un piecu gadu laikā - 11, 43 procentus.
Eaton Vance nekustamā īpašuma fonds
Ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir tradicionāls veids, kā gūt pašreizējos ienākumus un vienmērīgu izaugsmi. Nekustamā īpašuma fonds „Eaton Vance” nodrošina papildu daudzveidību un risku pret nākotnes inflāciju, ieguldot augstas kvalitātes vērtspapīros, kas saistīti ar nekustamo īpašumu ieguldījumu trestiem (REIT) un uzņēmumiem nekustamā īpašuma nozarē. Šī stratēģija nodrošina lielāku kopējo ienesīgumu, apvienojot pašreizējos ienākumus ar kapitāla pieaugumu. Fonds savā portfelī meklē ģeogrāfisko daudzveidību un var ieguldīt līdz 25 procentiem no tā aktīviem ārvalstu vērtspapīros. Fonda piecu gadu laikā gada ienesīgums ir 12, 07 procenti, un tā ienesīgums ir 1, 61 procents.
Eaton Vance izaugsmes fonds
Katram labi diversificētam pensiju portfelim ir nepieciešama izaugsmes sastāvdaļa. Eaton Vance izaugsmes fonds meklē labi novērtētus izaugsmes uzņēmumus ar tirgus kapitalizāciju Russell 1000 indeksa diapazonā, bet tas var ieguldīt uzņēmumos, kas nav indeksā. Fondu pārvaldnieki galvenokārt ir saistīti ar ilgtermiņa izaugsmes perspektīvām, un visiem ienākumiem vai dividendēm tiek piešķirta sekundāra atlīdzība. Fondam ir Morningstar reitings - četras zvaigznes. Tā gada ienākumu kopsumma ir 18, 71 procents trīs gadu laikā un 13, 48 procenti piecu gadu laikā.
Grunts līnija
Šos piecus fondus var izmantot, lai izveidotu ļoti labi diversificētu un konservatīvu pensiju uzkrājumu portfeli. Visām fondu A klases akcijām ir priekšējā slodze, kas samazina sākotnējo ienesīgumu.
Investoriem, kas vēlas izvairīties no pārdošanas maksām, vajadzētu apskatīt lielus kopfondu lielveikalus, piemēram, Charles Schwab un Fidelity ieguldījumus, kas piedāvā daudzus kopieguldījumu fondus ar atteikšanos no pārdošanas apjomiem. Investori var saņemt A klases akcijas NAV un maksāt zemākas izmaksas par maksu, nekā to pieprasa citas klases akcijas.
