Daudziem finanšu konsultantiem mērķis ir atrast klientus ar aktīviem no 1 līdz 5 miljoniem dolāru, kas ir nedaudz labvēlīgi. Bet daudzi vecāki cilvēki, kuriem ir liela neto vērtība, jau ir ievirzījušies ceļā; viņi dzīvo ar devīzi “Ja tas nav salauzts, nelabojiet” - pat ja tas ir salauzts. (Plašāku informāciju skatiet: “ High-Net Worth klientu padomi finanšu konsultantiem”. )
Jaunāki investori, vecumā no 21 līdz 45 gadiem, piedāvās lielāku likviditāti, jo viņi, iespējams, piedzīvos dzīves mainīgus notikumus, kuriem nepieciešama plānošana. Arī šī vecuma demogrāfija būs daudz atvērtāka jaunām idejām. Negatīvs ir tas, ka viņiem parasti ir mazāk naudas nekā vecākiem klientiem. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā “ Padomnieki: Neignorējiet vēl ne tik bagātās tūkstošgades” .)
Demogrāfiskā mērķa sasniegšana ir laba ideja, taču nevēlaties aizvērt durvis. Nē Vienam mērķim vienmēr jābūt darbībai klienta interesēs. Tas vien novedīs pie ilgtermiņa biznesa. Tātad, kā jūs panākt, lai bumba ripo? (Plašāku informāciju skatiet sadaļā “Īpaši pārtikušo investīciju apskats” .)
1. Iegūstiet esošo klientu nodošanu
Mute mutiski ir izskaidrojama. Tas joprojām ir viens no efektīvākajiem veidiem, kā iegūt jaunus klientus. (Tikai jāuzmanās no pārspīlējuma.)
2. Izveidojiet novirzīšanas tīklu
Iepazīstiet profesionāļus - ieskaitot ārstus, juristus, nekustamā īpašuma aģentus un CPA - jūsu apkārtnē, ap jūsu darba vietu utt. Uzņēmuma nosūtīšana viens otram, izmantojot nosūtījumus, ir vienkārša un efektīva. Vislabākie piedāvājumi ir tie, kuros uzvar abas puses. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kāpēc konsultantiem vajadzētu konsultēties ar nekustamo īpašumu juristiem. )
3. Izmantojiet sociālo tīklu
Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) un Twitter Inc. (TWTR) izmantošana, lai reklamētu sevi kā ekspertu un atrastu potenciālos klientus, nav tik efektīva kā bieži tiek reklamēta, taču jebkurš finanšu konsultants, kurš neizmanto šos rīkus, izskatās arhaiski vai nav atjaunināti ar mūsdienu tehnoloģijām. Tas ir izslēgšana, it īpaši jaunajiem investoriem.
4. Sāciet emuāru
Emuāru veidošana par finanšu padomiem un / vai jūsu domas par pašreizējām tirgus tendencēm varētu šķist laikietilpīga, taču veiksmes atslēga ir konsekvence (un īsums). Ja regulāri atjaunināsit savu emuāru - vismaz divas reizes nedēļā -, jūs redzēsit, ka jūsu meklētājprogrammu klasifikācija palielināsies. Tas sāksies lēni, bet augšupvērstais impulss paātrināsies, kamēr vien pieturēsities pie tā. Tas novedīs pie tā, ka klienti nāks pie jums, nevis jums būs jāmeklē. (Papildinformāciju lasiet sadaļā: Pieaugošās minoritātes un padomdevēji: iespēja.)
5. Uzrakstiet e-grāmatu
6. Kļūsti par vietējo politiķi
7. Mest dzimšanas dienas ballītes
Dzimšanas dienas svinību rīkošana klientam var šķist ārpus kreisā lauka, taču tā var būt ļoti efektīva. Klients būs ne tikai pārsteigts (un pārsteigts!), Bet, iespējams, uzaicinās draugus un ģimenes locekļus un vēlēsies jūs iepazīstināt ar lielāko daļu no viņiem. Šī ir lieliska iespēja izveidot jaunus savienojumus - daudz to tikai dažās īsās stundās.
8. Pērciet sezonas biļetes uz kaut ko
Paņemiet lapu no korporatīvās mārketinga nodaļām un iegādājieties sezonas biļetes uz profesionālu sporta komandu, operu, baletu utt. Tas varētu būt dārgi, taču tam vajadzētu būt ieguldījuma vērts. Jūs varat aizvest klientus uz spēlēm vai izrādēm, kas palīdzēs viņus noturēt. Un jo vairāk biļešu, jo labāk: klients, iespējams, uzaicina tuvu ģimenes locekli vai draugu, kas pēc tam ļauj jums izveidot jaunas attiecības un pievērsties jaunām izredzēm. (Plašāku informāciju skatiet: Padomi bagātības izplatīšanai radiniekiem. )
9. Saruna vietējās skolās
Sazinieties ar pārtikušo rajonu vidusskolām un paziņojiet administrācijai, ka vēlaties runāt ar bērniem par finanšu plānošanu. Daudzas skolas izmantos iespēju - tā ir vērtīga informācija. Jums, iespējams, nav iespējas nodot vizītkartes un brošūras, taču varat mudināt auditoriju jautāt vecākiem par finansēm, ietaupījumiem koledžā, aiziešanu pensijā un daudz ko citu. Viņi arī skolotāji un administratori klausīsies. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā “ Palīdzība vecākiem izvairīties no šīs pensijas uzkrāšanas kļūdas”. )
10. Spēlēt sportu
Mēs visi zinām, ka golfs ir lieliska spēle tīklošanai, bet tas ir sports, kas parasti tiek rezervēts četrrāpus. Ja vēlaties palielināt savu ekspozīciju, apsveriet iespēju iestāties tenisa akadēmijā, softbola līgā vai vietējā fitnesa centrā. Jūs, iespējams, neatradīsit tik daudz kvalificētu potenciālo pircēju kā jūs, izmantojot golfu, taču jūs atradīsit daudz iespēju.
Grunts līnija
Ir izmēģinātas un patiesas daudzas jaunas klientu piesēšanās metodes - tīklošana, golfs. Bet galu galā var būt vērts domāt radoši un doties papildu jūdzē (vai iztērēt papildu dolāru), lai atrastu potenciālos klientus neparastos apstākļos. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā piesaistīt un ieteikt 30 lietas. )
