Kas ir 26. sērija?
26. sērija ir vērtspapīru eksāmens un licence, kas turētājam dod tiesības uzraudzīt tos, kas pārdod kopieguldījumu fondus, mainīgas rentes un mainīgu dzīvības apdrošināšanu. Plašāk runājot, 26. sērija dod tiesības īpašniekam reģistrēties kā ierobežotam pilnvarotājam, kurš pārrauga un pārvalda pārdošanas darbības, kas aptver: izpirkuma vērtspapīrus, kas reģistrēti saskaņā ar 1940. gada Investīciju sabiedrības likumu, piemēram, kopieguldījumu fondus, mainīgus līgumus un izdotas apdrošināšanas prēmiju finansēšanas programmas apdrošināšanas kompānijas.
Taustiņu izņemšana
- 26. sērijas eksāmens ir nepieciešams tiem, kas uzraudzīs aģentus vai brokerus, kas veic darījumus ar mainīgiem produktiem un kopieguldījumu fondiem. FINRA izsniegtais eksāmens sastāv no 120 jautājumiem trīs pamatjautājumu jomās.Ja jūs nokārtojat šo eksāmenu, jūs varat reģistrēties kā ierobežota pamatsumma reģistrētai ieguldījumu sabiedrībai.
Izpratne par 26. sēriju
26. sērijas, kas pazīstama arī kā ieguldījumu sabiedrības un mainīgu līgumu produktu galvenās kvalifikācijas pārbaude, mērķis ir aizsargāt ieguldītāju sabiedrību, novērtējot sākuma līmeņa ieguldījumu sabiedrības un mainīgo līgumu produktu galveno darbinieku zināšanas un kompetenci. 26. sērijas eksāmenu administrē Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA).
Lai kandidētu uz 26. sērijas eksāmenu, kura cena ir 100 USD, kandidātam jābūt saistītam ar FINRA dalībfirmu un jābūt tā sponsorētam, un viņam jau jābūt nokārtojušam Investīciju sabiedrības un Mainīgo līgumu produktu pārstāvi (6. sērija) vai Vispārējo vērtspapīru pārstāvi. (7. sērija) eksāmeni. Kandidātiem ir jānokārto arī vērtspapīru nozares pamatnoteikumi (SIE).
26. sērija - uzbūve un saturs
Eksāmenā ir 120 jautājumi, no kuriem 10 ir neatbalstīti un izlases veidā sadalīti visā pārbaudījumā. Kandidātiem tiek atvēlētas 2 stundas un 45 minūtes eksāmena, kas tiek veikts, izmantojot datoru, nokārtošanai. Rezultāts ir 70%. Par uzminēšanu nav paredzēts sods, tāpēc kandidātiem vajadzētu atbildēt uz katru jautājumu.
Papildinformāciju skatiet FINRA ieguldījumu sabiedrības un mainīgo līgumu produktu galvenās kvalifikācijas eksāmena (26. sērija) satura izklāstā.
1. funkcija: personāla vadības aktivitātes un brokera-tirgotāja reģistrācija (16 jautājumi)
- 1. daļa: veic personāla vadības darbības un administrē māklera-tirgotāja un saistīto personu reģistrāciju Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD) sistēmā, reģistrējot, atjauninot vai grozot attiecīgus dokumentus. 2. daļa: nodrošina apmācību un izglītību par vērtspapīru nozares struktūru, noteikumiem un noteikumiem, produktu īpašībām un firmas politiku.
2. funkcija: uzraudzīt asociētās personas un pārraudzīt pārdošanas praksi (49 jautājumi)
- 1. daļa: Uzrauga, uzrauga un dokumentē saistīto personu pārdošanas aktivitātes, lai panāktu atbilstību vērtspapīru nozares noteikumiem un noteikumiem, un stingru politiku, kā arī sniedz atsauksmes par produktu zināšanām un veiktspēju. 2. daļa: Uzrauga, pārskata un apstiprina saziņu ar sabiedrību, lai panāktu atbilstību vērtspapīru nozares noteikumiem, noteikumiem, dokumentu iesniegšanas prasībām un stingrām politikām. 3. daļa: Uzrauga ieteikumus un klientu kontu un darījumu apstrādi, lai pienācīgi atklātu produktus, pārdošanas izmaksas, riskus, pakalpojumus, izmaksas, nodevas, kā arī atklāšanas un juridisko dokumentu piegādi. 4. daļa: Pārrauga FINRA naudas un bezskaidras naudas kompensācijas noteikumu ievērošanu. 5. daļa: Pārskata un apstiprina vai aizliedz ārpus saistīto personu uzņēmējdarbības un personiskajām finanšu darbībām. 6. daļa: Vajadzības gadījumā veic pasākumus saistībā ar saistīto personu rīcību un pievēršas vērtspapīru nozares noteikumu un noteikumu, kā arī stingras politikas un procedūru pārkāpumiem vai iespējamiem pārkāpumiem.
3. funkcija: Brokeru tirgotāja un tā biroju pārraudzītāju atbilstība un biznesa procesi (45 jautājumi)
- 1. daļa: Uzrauga uzņēmuma darbības procesus, lai ievērotu normatīvās prasības attiecībā uz klientu kontu atvēršanu un pastāvīgu uzturēšanu. 2. daļa: Uzrauga, identificē un ziņo par aizdomīgām darbībām atbilstoši normatīvajām un stingrajām prasībām un pārbauda, vai dokumentācija tiek saglabāta un iesniegta. 3. daļa: Izstrādā, ievieš un testē iekšējās kontroles atbilstību un uzrauga uzņēmējdarbības aktivitātes, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajām un ziņošanas prasībām. 4. daļa: veic nepieciešamās biroja pārbaudes, lai pārbaudītu atbilstību normatīvo aktu prasībām un stingrai politikai un procedūrām. 5. daļa: Pareiza klientu sūdzību izskatīšana, atrisināšana un nepieciešamā normatīvā ziņošana. 6. daļa: Uzrauga produktu vai biznesa līniju ieviešanas, uzturēšanas un ziņošanas prasības, kā arī finansiālās atbildības ievērošanu.
