Kādi ir godīgas prakses noteikumi
Godīgas prakses noteikumi ir ASV brokeru tirgotāju uzvedības kodekss, kas prasa lojalitāti un godīgu rīcību ar klientiem. Izstrādājuši Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija un tagad tos pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), godīgas prakses noteikumos ir sniegtas detalizētas vadlīnijas, kā brokeri var ievērot tās misiju, proti, aizsargāt ieguldītājus un uzturēt finanšu instrumentu integritāti. tirgus. Godīgas prakses noteikumi, kas nosaka un veicina ētikas standartus, ir papildināti ar visām juridiskajām prasībām, kas noteiktas vērtspapīru likumos.
Godīgas prakses noteikumu pārkāpšana
Īsāk sakot, godīgas prakses noteikumos tiek prasīts, lai mākleri-tirgotāji izturētos pret klientiem taisnīgi un taisnīgi. Plašā skatījumā godīgas prakses noteikumi attiecas uz godīgu tirdzniecību, lojalitātes pienākumu, pienākumu atklāt informāciju un citus pienākumus, ko mākleris un tirgotāji veic saviem klientiem.
Godīgas prakses noteikumi: aizliegta rīcība
Ar saviem godīgas prakses noteikumiem FINRA nosaka vairākus ierobežojumus brokeriem un tirgotājiem. Piemēram, brokeriem ir aizliegts izmantot informāciju, kas iegūta no pārdevēja, lai pieprasītu pārdošanu no citiem klientiem, ja vien pārdevējs skaidri nepiekrīt šādai rīcībai. Noteikumi attiecas arī uz vairākām citām neētiskām darbībām, piemēram, kuļot, kurās brokeris klienta kontā rada pārmērīgas aktivitātes, lai ģenerētu lielizmēra komisijas.
Godīgas prakses noteikumi attiecas arī uz krāpnieciskām un maldinošām darbībām. Piemēram, aizliegta prakse ir tirdzniecība ar nākotnes darījumiem, kas saistīti ar brokeri, kas veic darījumus sava uzņēmuma kontā, kamēr vēl nav izpildīti klientu pasūtījumi. Turklāt noteikumi aizliedz brokeriem veikt darījumus klienta kontā bez viņu ziņas. Citas aizliegtas darbības ir:
- Sniedzot izpildes garantijas, veicot īstermiņa ieguldījumu fondu tirdzniecību vai bez iemesla pārejot no viena fonda uz citu, vai personīgi aizdodot naudu klientam vai aizņemoties naudu no klienta.Ieteikt sarežģītus, augsta riska produktus, piemēram, atvasinātos finanšu instrumentus, iespējas līgumus un citus riskantus vērtspapīrus, kamēr viņi nezina, ka klients var atļauties būtiskus zaudējumus. Pārstāv produktus, sniedz vispārīgus ieteikumus, pārdod dividendes vai izlaiž galvenos faktus par vērtspapīru vai ieguldījumu produktu.
Papildinformāciju skatiet FINRA informatīvajā lapā par aizliegtu rīcību.
Godīgas prakses noteikumi: sodi
Godīgas prakses noteikumu pārkāpšana var izraisīt nopietnus sodus brokeriem un tirgotājiem. Piemēram, brokeri un tirgotāji var tikt pakļauti soda naudām, sankcijām, viņu darbības ierobežojumiem, savas izturēšanās publiskai cenzūrai, FINRA dalības atsaukšanai vai pat aizliegumam asociēties ar citiem FINRA biedriem. FINRA publicē mēneša un ceturkšņa disciplinārlietu sarakstu, kas vērsts pret personām vai firmām, kuras pārkāpj tās noteikumus.
