Lielkapitāla akciju procentuālais daudzums diversificētā ieguldījumu portfelī ir atkarīgs no investora ieguldījumu mērķiem, riska tolerances un laika perioda.
Diversifikācija
Investīciju portfeļa diversifikācija sastāv no ieguldījumu sadalīšanas dažādās akcijās vai dažādās aktīvu klasēs, piemēram, akcijās un obligācijās.
Diversifikācija tiek uzlabota, turot dažus ieguldījumus, kuriem ir negatīva korelācija ar citiem turētajiem ieguldījumiem. Ar negatīvi korelētām investīcijām ieguldītājs var samazināt kopējo nepastāvību un risku, ņemot vērā faktu, ka daži ieguldījumi darbosies labāk, ja citi ieguldījumi piedzīvos lejupslīdi.
Klasiskais diversificētais portfelis sastāv no apmēram 60% akciju un 40% obligāciju apvienojuma. Konservatīvāks portfelis mainītu šos procentus. Investori var apsvērt arī diversifikāciju, iekļaujot citas aktīvu klases, piemēram, nākotnes līgumus, nekustamo īpašumu vai forex ieguldījumus.
Diversifikācijai svarīga loma ir arī ieguldītāja vecumam. Personas, kas tuvāk pensijai, var dot priekšroku konservatīvākam portfelim un censties palielināt obligāciju sadali, turpretī daudz jaunāki investori var paciest lielāku risku savā portfelī un tādējādi izvēlēties riskantākus, ar lielāku atdevi vērstus ieguldījumus.
Diversifikācija kapitāla ieguldījumu ietvaros
Papildus akciju un obligāciju apvienojumam diversifikāciju var vēl vairāk uzlabot, ieguldītājam turot lielu, vidēju, mazu vai mikrokapitāla akciju kombināciju.
Lielkapitāla akcijas ir uzņēmumi, kuru tirgus kapitalizācija ir USD 10 miljardi vai augstāka. Parasti tos uzskata par drošākiem ieguldījumiem, jo tie parasti pārstāv lielus, labi izveidotus uzņēmumus, kuri, domājams, turpinās darboties kā rentabli uzņēmumi. Tomēr lielkapitāla akcijas parasti piedāvā mazāku izaugsmes potenciālu nekā uzņēmumi ar vidēju vai mazu kapitālu, jo tie jau veido lielu tirgus daļu, un tādējādi izaugsmes iespējas ir mazākas.
Tomēr ne vienmēr tas tā ir, jo daži liela apjoma uzņēmumi, piemēram, Google vai Amazon, joprojām piedāvā lielu izaugsmi, jo tie atrodas tirgus nozarēs ar augstu izaugsmi. Mazāka tirgus maksimālā apjoma akcijām parasti ir gan lielāks izaugsmes potenciāls, gan augstāks riska līmenis. Viņiem ir iespēja iegūt lielāku tirgus daļu, bet viņi ir arī uzņēmīgāki pret tirgus svārstībām.
Liela apjoma kapitālsabiedrības piedāvā arī dividenžu izmaksas, kas var padarīt lielo kapitālu pievilcīgāku, nodrošinot labāku ieguldītāja kopējo ienesīgumu.
Kā dažādot
Diversifikāciju var panākt, izmantojot dažādas metodes. Viena metode būtu vienkārši izvēlēties atsevišķus krājumus pats, pamatojoties uz jūsu pētījumu. Tomēr ir arī aptverošāki un vienkāršāki veidi, kā to izdarīt. Privātpersona var ieguldīt ETF vai kopfondos, kas nodrošina diversificētu akciju grozu.
Indeksa fondi ir arī vēl viena laba iespēja dažādošanai, jo to mērķis ir atspoguļot konkrētu tirgus indeksu, piemēram, S&P 500.
Ieguldītāja izvēlēto optimālo akciju kopumu galu galā nosaka individuālie ieguldījumu mērķi un riska tolerance. Investori, kas tiecas sasniegt augstāku atdevi un vēlas uzņemties lielāku risku, parasti vairāk sava portfeļa velta vidēja un maza apjoma akcijām, savukārt konservatīvāki investori uztur lielāku procentuālo daļu no liela apjoma kapitāldaļām.
