Saskaņā ar Finanšu krāpniecības pētījumu centra datiem amerikāņi investīciju izkrāpšanai zaudē aptuveni 40 līdz 50 miljardus dolāru gadā. Un pretēji plaši izplatītam uzskatam, upuris ir ne tikai visneaizsargātākais vai ticīgākais starp mums.
Faktiski AARP fonda 2011. gada pētījumā tika ziņots, ka krāpšanas upuri, kas cietuši no ieguldījumiem un biznesa iespējām, vairāk nekā vispārējie iedzīvotāji, visticamāk, ir ieguvuši koledžas izglītību un nopelna vairāk nekā USD 50 000 gadā. Bernāra Madofa Ponzi shēmas upuru sarakstā, lai pieminētu vienu piemēru, bija iekļauts jebkurš cilvēku skaits, kuru, jūsuprāt, varētu zināt labāk.
Bet profesionāli mākslinieki ir tikai tie - profesionāļi - un viņiem ir ļoti labi, ko viņi dara, neatkarīgi no tā, vai tas ir graša krāpniecības krāpšana, kredīta remonta izkrāpšana vai kas cits, kas varētu būt pēdējais. Neskatoties uz bagātīgo informāciju par to, kā pamanīt un izvairīties no krāpšanās šeit Investtopedia un to valdības aģentūru vietnēs, kuras katru dienu risina šo problēmu, daudzi cilvēki joprojām ir iesūcināti. Kā rīkoties, ja tā notiek ar jums? Šeit ir daži padomi.
1. Klausieties savas aizdomas.
Ja persona, ar kuru esat nodarbojies, pārtrauc zvanu atgriešanu, tas varētu liecināt, ka kaut kas nav pareizi. Ja nesaņemat regulārus konta izrakstus vai ja, neraugoties uz tirgus kāpumiem un kritumiem, jūsu izraksti uzrāda neizskaidrojamus zaudējumus vai konsekventu atdevi, tie varētu būt arī pazīmes. Un, ja jūs saņemat norēķinu, mēģinot veikt izņemšanu, jūsu nauda varētu sen pazust.
2. Ziņot par to iestādēm.
Jūs varētu būt pārsteigts, cik daudz krāpniecības upuru to vienkārši patur sev, vai nu no apmulsuma, vai kādu citu iemeslu dēļ. AARP fonda pētījumā atklājās, ka tikai 29% upuru sazinājās ar varas iestādēm. Tāpat Finanšu nozares regulatīvās iestādes (FINRA) 2013. gada aptaujā tika ziņots, ka tikai 45% upuru stāstīja kādam. Šīs aptaujas respondenti sniedza divus galvenos nevēlēšanās iemeslus: 53% apgalvoja, ka neuzskata, ka tas kaut ko mainīs, savukārt 43% atbildēja, ka nezina, kur vērsties.
FINRA Investor Education Fund prezidents Gerri Walsh iesaka cietušajiem ne tikai ziņot par noziegumu, bet arī pastāstīt pēc iespējas vairāk aģentūru. Piemēram, FINRA investoru sūdzību centrā ir tiešsaistes dzeramnauda, kuru ieguldītāji var izmantot, lai ziņotu par negodīgu vai ļaunprātīgu rīcību. Citas aģentūras, kurām varētu palīdzēt, ir vietējais FBI birojs, ASV Vērtspapīru un biržu korporācija, federālā finanšu krāpšanas novēršanas darba grupa (StopFraud.gov), jūsu valsts ģenerālprokurors un jūsu valsts vērtspapīru regulatori. Šīs pēdējās grupas kontaktinformāciju varat atrast Ziemeļamerikas vērtspapīru administratoru asociācijas vietnē.
Jūs varētu vēlēties arī konsultēties ar privātu advokātu. Bet esiet piesardzīgs par visiem nevēlamiem piedāvājumiem, ko saņemat, lai palīdzētu atgūt naudu. Krāpšanas atgūšanas cīnītāji peld ar krāpniekiem, piemēram, izmēģinājuma zivis ar haizivīm, ievelkas, lai vairāk iekostos no tā, kas palicis no jūsu naudas. Īpaši jāuzmanās no visiem, kas iepriekš pieprasa samaksu - taktika, kas pati par sevi ir nelikumīga, uzskata Federālā tirdzniecības komisija. Kur viņi iegūst jūsu vārdu? Droši vien tas ir zīdītāju saraksts, kuru sastādījis un pārdevis tas pats ķeksis, kurš jūs vispirms apsveica.
3. Izdariet rūpīgas piezīmes un saglabājiet pierādījumus.
“Vienlaicīgi pierakstiet savu stāstu, kad saprotat, ka esat nokļuvis scam, ” saka Walsh. “Izmeklēšana var aizņemt ilgu laiku, un pat ja jūs domājat, ka atcerēsities, pēc diviem gadiem jums varētu būt izplūdušāka atmiņa.” Saglabājiet arī visu saņemto konta izrakstu kopijas, kā arī atceltās pārbaudes, e-pastus un citus attiecīgos dokumentus.. Piemēram, atceltās pārbaudes varētu palīdzēt izmeklētājiem izsekot, kur nauda tika noguldīta.
4. Nogrieziet zaudējumus.
Neatkarīgi no tā, ko jūs darāt, nelieciet vairāk naudas darījumā, par kuru jūs esat aizdomājies. Varētu domāt, ka nekad to nedarīsi, taču Valss saka, ka tas notiek ar sirdi plosošu regularitāti. Atcerieties, ka šie puiši ir pārliecināšanas meistari.
5. Nevaino sevi.
Kaut arī jūs, iespējams, esat palaidis garām to, kas tagad šķiet acīmredzami sarkani karodziņi, jūs neesat pirmais un diemžēl jūs nebūsit pēdējais. "Šobrīd ir patiesi grūti zināt, ka jūs esat izkrāpts, " saka Volšs. Tāpēc nevajag pārāk smagi izturēties pret sevi. Atcerieties: jūs neesat noziedznieks. Noziedznieks ir noziedznieks.
6. Visbeidzot, negaidiet pārāk daudz.
Diemžēl jūsu izredzes atgūt visu naudu ir diezgan niecīgas. Lielākā daļa ekspertu saka, ka jums veiksies saņemt pat penss par dolāru. Tomēr jūs varētu kaut ko atgūt, turpretī, ja par to vispār neziņojat, jūs noteikti neko nesaņemsit.
Jums, tāpat kā cita veida zādzībām, var būt tiesības uz nodokļu atskaitījumu. IRS publikācija 547 “Negadījumi, katastrofas un zādzības” izskaidro, kā rīkoties. Ņemiet vērā, ka daži īpaši nodokļu noteikumi, kas tika pieņemti pēc Madoffa skandāla, tagad attiecas uz Ponzi shēmu upuriem.
Grunts līnija
Protams, labākais veids, kā rīkoties ar investīciju izkrāpšanu, vispirms ir no tiem izvairīties. Bet, ja jūs esat paverdzinājis viens, par visiem līdzekļiem ziņojiet par to gan sava, gan citu labā. Ja nekas cits, jums varētu būt gandarījums, ja jūs kādu laiku varat palīdzēt scam māksliniekam pārtraukt uzņēmējdarbību.
