Kas ir mantojuma plānošana?
Mantojuma plānošana ir finanšu stratēģija, kas sagatavo cilvēku pēc nāves nodot savus īpašumus tuviniekam vai tuviniekam. Šīs lietas parasti plāno un organizē finanšu konsultants.
Mantotās plānošanas skaidrojums
Mantotā plānošana ir svarīgi apsvērt, pirms cilvēks aiziet prom. Pēc tam, kad cilvēks ir aizgājis, viņu bagātības un īpašumi tiek nodoti radiniekiem vai testamentā norādītajiem cilvēkiem vai labdarības organizācijām. Ja jums nav sava īpašuma plāna, tā pārvaldīšana varētu būt pretrunā ar jūsu vēlmēm, tiklīdz tas tiks nodots tālāk. Mantojuma plānošana ir īpaši svarīga tiem, kuriem ir mazs bizness vai citi aktīvi, kuriem nepieciešama apkope.
Finanšu konsultanti un mantojuma plānošana
Tāpat kā rakstot testamentu, ir svarīgi sākt plānot savu mantojumu agri, lai, kad pienāks laiks, jūsu lietas būtu kārtībā. Finanšu konsultants sniedz padomus, kā vislabāk sagatavot mantojumu, un palīdz ar visiem iespējamiem jautājumiem vai īpašiem pieprasījumiem. Pirmkārt, finanšu konsultants virza jūs uz tāda finansiālā nodrošinājuma līmeņa sasniegšanu, kas jums vienlaikus nodrošinās ērtu dzīvi un ļaus jums atstāt bagātību kā daļu no jūsu mantojuma. Daudzi cilvēki aizmirst, ka nevar atstāt finansiālu mantojumu, ja viņi nav pietiekami finansiāli nodrošināti, lai uzkrātu šo mantojumu.
Pēc finanšu drošības jautājuma izskatīšanas finanšu konsultants sniedz padomus, kā nodrošināt, ka jūsu lietas tiek pārvaldītas un turpina plaukt pēc to nodošanas. Padomnieks parasti iesaka sarīkot tikšanos ar tuvākajiem radiniekiem, lai pārrunātu, kā pārvaldīt savu īpašumu, tāpēc pārsteigumu nav. Sanāksme ļauj jums paziņot par visām jūsu vēlmēm vai vēlmēm, kā to vadīt vai kā tai vajadzētu kļūt. Vienmēr ir noderīgi, ja šīs vēlmes ir rakstiski, piemēram, testamentā. Finanšu konsultants var jums arī palīdzēt ziedot jebkuru jūsu bagātības daļu labdarībai.
Īpašuma nodokļi
Papildus palīdzībai nekustamā īpašuma attīstībā un pārvaldībā, finanšu konsultants apspriedīs visus nodokļus, kas varētu ietekmēt jūsu īpašumu. Ar nodokli apliekamajos aktīvos ietilpst dzīvības apdrošināšanas polises, individuālie pensiju konti (IRA) un ikgadējie maksājumi. Daudzi cilvēki neapzinās, cik lieli nodokļi var būt viņu īpašumiem, un bieži neapzinās savu aktīvu patieso vērtību, tāpēc plānošanas procesā ir svarīgi tikties ar finanšu konsultantu, lai pārliecinātos, ka visi iespējamie nodokļu scenāriji tiek ņemti vērā.
