Amerikas Investīciju konsultantu asociācijas (ICAA) definīcija
Bezpeļņas organizācija, kuras locekļi darbojas investīciju konsultantu profesijā. Amerikas Investīciju konsultantu asociācija pārstāv savu biedru intereses tādās pārvaldes struktūrās kā Vērtspapīru un biržu komisija (SEC). Tas arī nosaka standartus un principus, kas izstrādāti, lai pārvaldītu savu biedru rīcību, ieskaitot tos, kas saistīti ar fiduciāriem pienākumiem. ICAA aktīvi piedalījās Amerikas Savienoto Valstu kongresā, izveidojot 1940. gada Investīciju konsultantu likumu - federālo likumu, kas regulē investīciju konsultantus un profesionāļus.
Izpratne par Amerikas Investīciju konsultantu asociāciju (ICAA)
1937. gadā dibinātajā ICAA ietilpst vairāk nekā 160 investīciju konsultāciju firmas, kas kolektīvi pārvalda klientu aktīvus, kas pārsniedz 410 miljardus USD. Investīciju konsultanti pārvalda aktīvus dažādu klientu lokam, ieskaitot privātpersonas, ģimenes, iestādes, piemēram, valsts un privātos pensiju plānus, korporatīvos fondus, kopieguldījumu fondus, riska ieguldījumu fondus, labdarības organizācijas un dotācijas.
Visas ICAA dibinātās firmas var pārstāvēt sevi kā "investīciju konsultantu" saskaņā ar Padomnieku likuma 208. panta c) punktu. Tādējādi ICAA dalībnieki aprobežojas tikai ar ieguldījumu konsultāciju un ieguldījumu pārvaldības pakalpojumu pārdošanu klientiem, bet viņi nedrīkst iekasēt komisijas vai gūt peļņu no darījumiem, kurus viņi veicina. ICAA biedriem var saņemt stingru kompensāciju, pamatojoties uz sarunu maksu par sniegtajiem ieguldījumu pakalpojumiem, ja viņu iekasētā nauda galvenokārt ir pārvaldāmo aktīvu procentuālās daļas (AUM) funkcija.
ICAA noteikumi
Kaut arī specifiskie noteikumi, kas jāievēro ICAA biedriem, ir sīki izstrādāti, vispārīgi runājot, tie ir uzticības pienākums klientiem, un to pamatnosacījums ir sniegt klientiem piemērotus ieteikumus. Un saskaņā ar statūtiem ICAA locekļiem jāievēro šādi noteikumi:
- 1940. gada Likums par investīciju konsultantiemVisi normatīvie akti, ko saskaņā ar Padomnieku likumu ir izdevis Vērtspapīru un biržu komisija. 1934. gada Vērtspapīru apmaiņas likumsPar preču apmaiņas likumsKopējais pašvaldību vērtspapīru likumu izstrādes padomes izstrādātais likums un nolikums
Padomniekiem, kuri neievēro noteikumus un noteikumus, tiek uzlikti dažādi civiltiesiski un kriminālsodi.
2005. gadā pēc 68 pastāvēšanas gadiem ICAA mainīja savu vārdu uz Investīciju konsultantu asociāciju (IAA).
