Satura rādītājs
- Kas ir IAR?
- IAR izpratne
- IAR reģistrācija
Kas ir Investīciju konsultatīvais pārstāvis (IAR)?
Investīciju konsultatīvais pārstāvis (IAR) attiecas uz licencētiem un pilnvarotiem darbiniekiem, kuri strādā ieguldījumu konsultāciju uzņēmumos. IAR galvenā atbildība ir sniegt ar ieguldījumiem saistītas konsultācijas kā finanšu konsultantam vai plānotājam.
Taustiņu izņemšana
- IAR saņem kompensāciju, iekasējot maksu vai nu pēc komisijas maksas, vai pēc vienotas vai stundas maksas, vai procentos no pārvaldītajiem aktīviem (AUM). Ieguldījumu konsultantu pārstāvji (IAR) ir personas, kuras nodarbina vai ir saistītas ar investīciju konsultantu, kurš veic jebkādi ieteikumi vai kā citādi sniegti padomi finanšu vai investīciju jomā. IR ir pareizi jāreģistrējas FINRA sertificētos akreditācijas eksāmenos un obligāti vismaz pilnos eksāmenos.
Investīciju konsultantu izpratne
Investīciju konsultāciju pārstāvji, kā norāda nosaukums, ir investīciju konsultāciju firmu (RIA) pārstāvji. IAR parasti tiek uzdoti pienākumi un lomas, kas viņus uzskatītu par finanšu konsultantiem un / vai finanšu plānotājiem. IAR bieži sadarbojas ar atsevišķiem klientiem, lai palīdzētu viņiem sasniegt savus finanšu mērķus un veidot ieguldījumu portfeļus.
Konkrētāk, IAR parasti nodarbojas ar šādām darbībām:
Sniegt ieteikumus: IAR izmanto savas prasmes un spriedumus, lai sniegtu ieteikumus par dažādiem vērtspapīriem. Viņi var izmantot savas firmas veiktus pētījumus, lai pieņemtu lēmumus par ieguldījumiem. Piemēram, IAR var sniegt klientam pirkšanas ieteikumu pēc izpētes piezīmes analīzes.
Pārvalda klientu kontus: tas ietver visus konta pārvaldības aspektus, sākot no izvēles kontu pārvaldīšanas līdz administrēšanas jautājumu kontrolei. Piemēram, IAR var pieprasīt no ieguldītāja papildu līdzekļus, lai nokārtotu nenokārtoto darījumu.
Konsultāciju pakalpojumi: IAR var sniegt vispārīgus padomus par ieguldījumiem. Piemēram, viņi vietējā televīzijā var iesniegt ikdienas tirgus pārskatu vai rakstīt laikraksta nedēļas investīciju sleju.
Pārrauga citus IAR: Ieguldījumu padomdevējs var pārvaldīt citus IAR. Piemēram, viņi var nodrošināt jaunu darbinieku atbilstību visām normatīvajām prasībām. IAR var arī palīdzēt apmācīt junioru komandas locekļus un uzraudzīt ieguldījumu ieteikumus, ko viņi sniedz investoriem.
Ieguldījumu firmas darbiniekam, kurš tieši nenodarbojas ar finanšu konsultācijām vai ieguldījumu ieteikumiem klientiem, nav jāreģistrējas kā IAR. Atbalsta personāls, administratori, sekretāri utt.
Investīciju konsultatīvā pārstāvja reģistrācija
Pirmais reģistrācijas procesa solis ir konta izveidošana Investīciju konsultantu reģistrācijas depozitārijā (IARD), kuru SECRA vārdā pārvalda FINRA un kurš paziņo. Dažās valstīs tas nav vajadzīgs, tāpēc konsultantiem, kuri veic uzņēmējdarbību tikai tajās valstīs, šī sistēma nav jāizmanto. Kad konts ir atvērts, FINRA konsultantam vai firmai piegādās CRD numuru un konta ID informāciju. Tad RIA var iesniegt ADV veidlapas veidlapas un U4 veidlapas ar SEC vai stāvokļiem.
Saskaņā ar noteikumiem IAR var piedāvāt tikai padomus par tēmām, par kurām viņi ir nokārtojuši attiecīgos eksāmenus. IAR ir jāreģistrējas arī reģistrētā investīciju konsultanta (RIA) uzņēmumā. Papildus atbilstošo eksāmenu nokārtošanai Investīciju padomdevējam jābūt reģistrētam attiecīgajās valsts iestādēs. Lai paplašinātu zināšanas par finanšu produktiem un principiem, daudziem IAR ir vai nu sertificēts finanšu plānotājs (CFP), vai Chartered Financial Analyst (CFA).
IAR reģistrējas valstī, kurā tās sniedz ieguldījumu konsultācijas; viņiem nav nepieciešama Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) reģistrācija. Lielākajā daļā valstu IAR ir jāiesniedz U4 veidlapa, kas ir vienotais pieteikums vērtspapīru nozares reģistrācijai. Pēc tam veidlapa tiek reģistrēta Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD) sistēmā.
IAR vairumā štatu parasti tiek prasīts nokārtot 63. un / vai 65. sērijas eksāmenus. Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) administrētais eksāmens sastāv no 130 aptaujātajiem ieskaitītajiem punktiem, kurā kandidātiem ir 180 minūtes eksāmena kārtošanai. Alternatīvi, nokārtojot 65. sērijas eksāmenu, IAR var nokārtot 66. un 7. sērijas eksāmenus. Dažās valstīs ir atļauti aizvietošanas akreditācijas dati. Piemēram, indivīdam, iespējams, nav jākārto 65. sērijas eksāmens, ja viņam vai viņai ir CFP apzīmējums. IAR nav reģistrētas tālākizglītības prasības. RIA uzņēmumiem ir svarīgi nodrošināt, ka to IAR tiek pareizi reģistrēti, lai izvairītos no ievērojamiem sodiem.
