Investīcijas salīdzinājumā ar tirdzniecību: pārskats
Ieguldījumi un tirdzniecība ir divas ļoti atšķirīgas metodes, kā mēģināt gūt peļņu finanšu tirgos. Gan investori, gan tirgotāji gūst peļņu no dalības tirgū. Parasti investori ilgāku laiku vēlas iegūt lielāku atdevi, pērkot un turot. Turpretī tirgotāji izmanto gan augošus, gan krītošus tirgus, lai ieietu un izietu no pozīcijām īsākā laika posmā, gūstot mazāku, biežāku peļņu.
Taustiņu izņemšana
- Ieguldījumiem ir ilgtermiņa pieeja tirgiem un tie bieži tiek piemēroti tādiem mērķiem kā pensionēšanās konti. Tirgošana ir saistīta ar īstermiņa stratēģijām, lai palielinātu atdevi dienā, mēnesī vai ceturksnī. Investori, visticamāk, izsitīs īstermiņa zaudējumus, savukārt tirgotāji mēģinās veikt darījumus, kas viņiem var palīdzēt ātri gūt labumu no svārstīgajiem tirgiem.
Ieguldīšana
Ieguldīšanas mērķis ir pakāpeniski veidot bagātību ilgā laika posmā, pērkot un turot krājumu portfeli, krājumu grozus, kopieguldījumu fondus, obligācijas un citus ieguldījumu instrumentus.
Investori bieži palielina savu peļņu, apvienojot vai atkārtoti ieguldot jebkādu peļņu un dividendes papildu akciju daļās.
Investīcijas bieži tiek turētas vairākus gadus vai pat gadu desmitus, izmantojot tādas priekšrocības kā procenti, dividendes un krājumi. Kamēr tirgi neizbēgami svārstās, investori “izdzīs” lejupslīdi ar cerību, ka cenas atsitīsies un visi zaudējumi tiks atgūti. Investori parasti vairāk nodarbojas ar tādiem tirgus pamatiem kā cenu / peļņas koeficienti un vadības prognozes.
Ikviens, kam ir 401 (k) vai IRA, veic ieguldījumus, pat ja viņi katru dienu neseko savu līdzdalību veiktspējai. Tā kā mērķis ir gadu desmitiem palielināt depozīta kontu, dažādu ieguldījumu fondu ikdienas svārstības ir mazāk svarīgas nekā konsekventa izaugsme ilgā laika posmā.
Tirdzniecība
Tirdzniecība ir saistīta ar biežākiem darījumiem, piemēram, akciju, preču, valūtas pāru vai citu instrumentu pirkšanu un pārdošanu. Mērķis ir radīt ienesīgumu, kas pārspēj investīciju pirkšanu un turēšanu. Lai gan investori var būt apmierināti ar gada peļņu no 10 procentiem līdz 15 procentiem, tirgotāji varētu censties sasniegt 10 procentu ienesīgumu katru mēnesi. Tirdzniecības peļņa tiek iegūta, pērkot par zemāku cenu un pārdodot par augstāku cenu salīdzinoši īsā laika posmā. Taisnība ir arī pretēja: tirdzniecības peļņu var gūt, pārdodot par augstāku cenu un pērkot, lai segtu par zemāku cenu (pazīstamu kā “īsās pozīcijas pārdošana”), lai gūtu peļņu krītošajos tirgos.
Kamēr investori, kas pērk un tur, gaida mazāk ienesīgas pozīcijas, tirgotāji cenšas gūt peļņu noteiktā laika posmā un bieži izmanto aizsargājošu stop-loss rīkojumu, lai automātiski aizvērtu zaudētās pozīcijas iepriekš noteiktā cenu līmenī. Tirgotāji bieži izmanto tehniskās analīzes rīkus, piemēram, mainīgos vidējos lielumus un stohastiskos oscilatorus, lai atrastu tirdzniecības iespējas ar lielu varbūtību.
Tirgotāja stils attiecas uz laika periodu vai turēšanas periodu, kurā tiek pirkti un pārdoti krājumi, preces vai citi tirdzniecības instrumenti. Tirgotājus parasti iedala vienā no četrām kategorijām:
- Pozīcijas tirgotājs: Pozīcijas tiek turētas no mēnešiem līdz gadiem.Precinga treideris: Pozīcijas tiek turētas no dienām līdz nedēļām.Dienas tirgotājs: Pozīcijas tiek turētas visu dienu tikai bez pozīcijām uz nakti.Skalpa tirgotājs: Pozīcijas tiek turētas no sekundēm līdz minūtēm bez nakti. pozīcijas.
Tirgotāji bieži izvēlas savu tirdzniecības stilu, pamatojoties uz faktoriem, ieskaitot konta lielumu, tirdzniecībai atvēlēto laiku, tirdzniecības pieredzes līmeni, personību un riska toleranci.
Padomnieka ieskats
Džošs Breins
Brein Wealth Management, LLC, Belveja , Vašingtona
Lai gan viņu tirdzniecības aktivitātes varētu uzskatīt par ieguldīšanu, man atšķirība starp tirdzniecību un ieguldīšanu ir vairāk saistīta ar laiku.
Ieguldot kaut ko, jūs vēlaties palielināt savu naudu. Daži cilvēki iegulda ilgu laiku, piemēram, pensijā, bet citi - īsu laiku, lai sasniegtu noteiktu mērķi, piemēram, automašīnas iegādi. Piemēram, persona, kurai pieder mūža rente, iegulda ilgākā laika posmā nekā tā, kurai patīk tirgot akcijas un diezgan bieži pārvietojas ar savu naudu.
Tirdzniecība, no otras puses, liek domāt, ka ieguldītājs izmanto ļoti īstermiņa pieeju un galvenokārt nodarbojas ar ātru naudas pelnīšanu vai aizraušanos ar dalību tirgos.
