Lai arī daudzi investori un analītiķi pievēršas tam, lai procentu likmes būtu zemas, procentu likmju paaugstināšanās maina tirgus situāciju uzņēmumiem un individuālajiem ieguldītājiem. Lūk, kā investori var gūt peļņu no procentu likmju paaugstināšanās.
Taustiņu izņemšana
- Ieguldījumus procentu likmju paaugstināšanā var veiksmīgi veikt, ieguldot uzņēmumos, kuriem būs labi ar augstākām likmēm, piemēram, brokeros, tehnoloģiju un veselības aprūpes akcijās, kā arī uzņēmumos, kuriem ir liels naudas atlikums. Investori var arī gūt labumu no paaugstinātām procentu likmēm. nekustamā īpašuma pirkšana un nevajadzīgu aktīvu pārdošana. Īstermiņa un mainīgas procentu likmes obligācijas arī ir labi ieguldījumi likmju paaugstināšanās laikā, jo tās samazina portfeļa nepastāvību.
1. Investējiet brokeru sabiedrībās
Brokeru firmas nopelna naudu no procentiem, kas nopelnīti par naudas atlikumiem klientu kontos. Protams, viņi nopelna vairāk procentu, kad likmes ir augstākas. Pārskats par 2003. – 2004. Gada periodu, kad federālo fondu likme pieauga no 1, 25% līdz 2, 25%, parāda, ka lielākie tiešsaistes brokeri, piemēram, E * Trade un Charles Schwab, guva procentu ienākumu pieaugumu par 38% un rezultātā uzlaboja darbību par 10% peļņas normas.
2. Investējiet uzņēmumos, kas bagāti ar naudu
Naudas bagāti uzņēmumi gūs labumu arī no likmju pieauguma, vairāk nopelnot no savām skaidras naudas rezervēm. Investori var meklēt uzņēmumus ar zemu parāda un pašu kapitāla (D / E) attiecību vai uzņēmumus ar lielu procentuālo daļu no uzskaites vērtības skaidrā naudā.
3. Slēdziet zemas likmes
Personām ar regulējamas likmes hipotēkām (ARM) vai uzņēmumiem ar jebkāda veida pielāgojamām procentu likmēm būtu ieteicams refinansēt ar fiksētas likmes finansējumu, ilgākā laika posmā nodrošinot zemākās iespējamās procentu likmes.
4. Pērciet ar finansējumu
Personām vai uzņēmumiem, kas plāno lielus pirkumus vai kapitāla izdevumus, jāapsver pirkšana tagad, kamēr viņiem joprojām ir iespēja fiksēt zemas ilgtermiņa likmes. Pirkumi, kas veikti, pirms procentu likmes sāk ievērojami paaugstināties, var ievērojami ietaupīt finansēšanas izmaksas un vispārējās ilgtermiņa izmaksas.
5. Investējiet tehnikā, veselības aprūpē
Lielākā daļa tehnoloģiju un veselības aprūpes nozaru uzņēmumu pieprasa lielāku peļņas daļu kā nesadalīto peļņu, lai reinvestētu izaugsmē, nevis izmaksātu to dividenžu veidā. Iepriekšējā vēsture rāda, ka šāda nostāja parasti palielina ieņēmumus pieaugošas likmes vidē. Pēdējos 13 procentu likmju paaugstināšanās periodos - pēdējā pusgadsimta laikā - veselības aprūpes un tehnoloģiju nozares pirmajā gadā pēc procentu likmju paaugstināšanas ir guvušas vidējo pieaugumu no 13% līdz 20%. Salīdzinājumam, kopējais vidējais S&P 500 indeksa pieaugums bija tikai no 6% līdz 7%.
6. Iekļaujiet īstermiņa vai mainīgās procentu likmes obligācijas
Obligāciju investori var samazināt portfeļa nepastāvību vidējās procentu likmes apstākļos, pārejot uz obligācijām ar īsākiem termiņiem vai pērkot obligācijas ar kupona likmēm, kas mainās atbilstoši tirgus likmei.
7. Investējiet algas apstrādes uzņēmumos
Algu apstrādātāji, piemēram, Paychex un Automātiskā datu apstrāde, parasti uztur lielus naudas atlikumus klientiem periodos starp algas čekiem, kad nauda tiek sadalīta kā alga. Šīm firmām vajadzētu redzēt labākus procentu ieņēmumus, kad paaugstinās procentu likmes.
8. Pārdod aktīvus
Privātpersonas vai uzņēmumi, kuriem ir nevajadzīgs īpašums vai citi aktīvi, iespējams, varēs gūt peļņu no šādu aktīvu pārdošanas, pirms likmes sāks pieaugt. Visticamāk, pircēji vēlas uzzināt, kad viņi joprojām var fiksēt zemas, ilgtermiņa likmes, tāpēc viņi, iespējams, vēlēsies maksāt prēmijas nepieciešamo aktīvu iegādei, pirms likmes sāks pieaugt.
9. Slēgt ilgtermiņa piegādes līgumus
Likmju kāpums parasti nozīmē arī cenu pieaugumu. Uzņēmumi, kas var noslēgt ilgtermiņa līgumus ar piegādātājiem, var gūt labāku peļņu, pēc iespējas ilgāk izvairoties no paaugstinātām cenām.
10. Pērciet vai ieguldiet nekustamajā īpašumā
Nekustamā īpašuma cenām ir tendence pieaugt ar procentu likmēm, kuras bieži pārsniedz cenu. Nekustamā īpašuma pirkšana vai ieguldīšana trasta ieguldījumu fondos (REIT) ir vēl viens veids, kā gūt peļņu no augošas likmes vides.
Procentu likmju paaugstināšanās var likties slikta lieta tiem, kuriem nepieciešams ņemt aizdevumu vai kaut ko iegādāties uz kredīta, bet investori var gūt peļņu, plānojot iepriekš un iegādājoties pareizos ieguldījumu veidus.
