Kas ir krāpnieciska nodošana?
Krāpnieciska nodošana ir nelikumīga vai negodīga īpašuma nodošana citai pusei, izmantojot bankrota pilnvarnieku. Saskaņā ar Vienoto krāpnieciskās nodošanas likumu (UFTA) viens no veidiem, ko sauc par “faktisku krāpšanu”, ir paredzēts kreditoru atlikšanai, kavēšanai vai krāpšanai vai šāda īpašuma nodošanai kreditora priekšā, paredzot bankrota procesu vai tā laikā. un federālais bankrotu kodekss. Krāpniecisku nodošanu var attiecināt uz nelielu naudas summu - piemēram, ja indivīds visu savu mantu pārdod par nenozīmīgu naudas summu laulātajam, radiniekam, biznesa partnerim vai draugam. Otra veida krāpnieciska nodošana, “konstruktīva krāpšana”, notiek tad, kad kreditori saņem mazāk, nekā viņiem ir tiesības saskaņā ar likumu.
Par krāpniecisku nodošanu parasti attiecas civiltiesības, nevis kriminālatbildība. Ja tiek noteikts, ka īpašuma nodošana ir krāpnieciska, tiesa var pieprasīt, lai personai, kurai ir aktīvi (personai, kurai tika veikta nodošana), nodot aktīvus vai ekvivalentu naudas vērtību kreditoram.
Krāpniecisku nodošanu sauc arī par krāpniecisku pārsūtīšanu.
Izskaidrota krāpnieciska nodošana
Pastāv divu veidu krāpnieciska nodošana: faktiska krāpšana un konstruktīva krāpšana. Saskaņā ar 11 USC 548. sadaļu faktiska krāpšana notiek, ja parādnieks apzināti ziedo vai atbrīvojas no īpašuma kā daļa no aktīvu aizsardzības shēmas. Atskaites periods ir viens gads pirms bankrota pieteikuma iesniegšanas. Lai apsūdzētais tiktu atzīts par vainīgu, ir jāpierāda krāpšanās nolūks, bet parasti noteiktas darbības tiek interpretētas kā nodomu, piemēram, čaulas korporāciju izveidošana, shēmošana saglabāt kontroli pār nodoto īpašumu vai aktīvu nodošana personai, ar kuru atbildētājs ir attiecības vai klusējot noslēgta vienošanās.
Konstruktīva krāpšana notiek, ja parādnieks par īpašumu, kuru tas nodod kreditoru labā, saņem mazāk nekā "saprātīgi ekvivalentu vērtību" un ja parādnieks "bija maksātnespējīgs dienā, kad šāda nodošana tika veikta vai šādas saistības radušās, vai arī kļūst maksātnespējīgas kā šādas nodošanas vai saistību rezultāts ", teikts Bankrota kodeksa 548. sadaļā. Par "saprātīgi līdzvērtīgu vērtību" bieži vien notiek strīdi starp parādnieku un kreditoriem, taču šī likuma daļa ir paredzēta, lai kreditori varētu atgūt kompensācijas summas bankrota īpašumā. Atšķirībā no faktiskās krāpšanas nav nepieciešams konstatēt parādnieka nodomu.
