Čārlzam Švābam, TD Ameritrade, E * TRADE un citiem tiešsaistes starpniekiem, kuriem ir robo-konsultāciju pakalpojums, var nākties mainīt to, kā viņi pārvieto naudu klientiem, ja Senāta nodokļu reformas likumprojektā tiek pieņemts priekšlikums.
Jaunais noteikums mainītu to, kā investori var izkraut krājumus, kuri atrodas ar nodokli apliekamos brokeru kontos. Pašreizējā situācijā investori var izvēlēties, kuras partijas pārdot, ja viņiem ir vairāk nekā viena pozīcija akcijās, kopieguldījumu fondos vai biržā tirgotos fondos (ETF), bet, ja ierosinātais noteikums tiek saukts par pirmais-pirmais-pirmais, investori būtu kas vispirms pārdod iegādātās akcijas, kas bieži ir tā, kurai ir vislielākais ieguvums, un tādējādi tiek radīts lielāks nodokļu trieciens.
Ja noteikums stāsies spēkā, visticamāk, robo konsultantiem būs jāmaina algoritmi, kas ir izstrādāti, lai palīdzētu investoriem izvēlēties pareizo pārdodamo partiju, ņemot vērā nodokļu samazināšanu. Tas varētu arī novērst nodokļu zaudējumus, kas radušies, iekasējot nodokļus, kad ieguldītājs vienlaikus pārdod uzvarējušos un zaudētos krājumus, lai kompensētu jebkādu kapitāla pieaugumu, ja investoram pieder dažādas akciju daļas. Kopējie fondi tiek izslēgti no noteikuma pēc tam, kad investīciju nozare ir veikusi negatīvu atsaukšanos, kas apgalvoja, ka klientiem būs jāmaksā vairāk nodokļu un rezultātā viņi, visticamāk, vairāk vēlēsies turēt akcijas ilgāk.
"Tas būtībā nozīmē lielākus nodokļus investoriem, jo viņiem ir mazāka kontrole, " nesen CNBC sacīja Alekss Benke, padomnieks un ieguldījums robo padomdevējā Betterment. Izpildvaras vadītājs sacīja, ka, ja kārtula tiks pieņemta, Betterment būs jāmaina algoritms.
Tas, vai šī nodokļu likumprojekta daļa faktiski tiek nodota, ir gaisā, jo republikāņi joprojām diskutē par to, kas būtu jāiekļauj galīgajā priekšlikumā, kas šķērso prezidenta Donalda Trumpa galdu. Mērķis ir kaut ko parakstīt līdz 2017. gada beigām. Potenciālais jaunais noteikums nāk, jo tiešsaistes brokeri, īpaši TD Ameritrade, izceļ jaunu nodokļu zaudējumu novākšanas rīku kā veidu, kā izcelties no konkurentiem.
Šā mēneša sākumā TD Ameritrade ieviesa jaunu nodokļu zaudējumu novākšanas pakalpojumu ETF ieguldītājiem, kuri savus ieguldījumus veic ārpus nodokļu atvieglojumu uzkrāšanas kontiem. Lai gan akciju portfeļos ir viegli pamanīt uzvarētājus un zaudētājus, tas var kļūt grūtāk noteikt šīs iespējas ETF ieguldītājiem. Lai palīdzētu šajā procesā, TD Ameritrade ieviesa bezmaksas pakalpojumu tiem, kuriem ir ar nodokli apliekami konti, un kas ir ieguldīti tās TD Ameritrade Investment Management būtiskajos portfeļos un selektīvajos portfeļos.
Klienti, kas reģistrēti nodokļu zaudējumu novākšanas pakalpojumā, katru dienu saņem pārskatu par savu portfeli no tiešsaistes starpniecības, lai noteiktu nodokļu zaudējumu novākšanas iespējas. Ja nav kapitāla pieauguma vai ja zaudējumi pārsniedz ieguvumus, investori zaudējumus var izmantot, lai katru gadu kompensētu USD 3000 citus ar nodokli apliekamus ienākumus. Pēc kapitāla pieauguma kompensēšanas ieguldītāji var nest papildu zaudējumus arī nākamajos gados.
