Kas ir Finanšu plānošanas asociācija
Finanšu plānošanas asociācija (FPA) ir ASV dibināta profesionāla organizācija, kas dibināta 2000. gadā un palīdz sabiedrības locekļiem atrast ētiskus, objektīvus un uz klientu orientētus finanšu plānotājus. FPA tika izveidota partnerattiecību rezultātā starp Sertificētu finanšu plānotāju institūtu un Starptautisko finanšu plānotāju asociāciju.
Finanšu plānošanas asociācijas sadalīšana
Finanšu plānošanas asociācija (FPA) ar semināru, literatūras un tīmekļa semināru starpniecību arī izglīto sabiedrību par finanšu plānošanas nozīmi un profesionāla finanšu plānotāja izmantošanas priekšrocībām.
FPA locekļiem jāievēro organizācijas ētikas kodekss, kas prasa finanšu plānotājiem sniegt pakalpojumus godprātīgi, objektīvi, kompetenti, konfidenciāli, taisnīgi, profesionāli un uzcītīgi. Locekļiem jābūt godīgiem un objektīviem pret saviem klientiem, un viņiem ir jāsniedz finanšu konsultācijas, kas ir klienta, nevis konsultanta interesēs. Turklāt viņi nedrīkst sniegt konsultācijas jomās, kurās viņi nav kompetenti, un viņiem ir jāpiekrīt pastāvīgi paplašināt savu profesionālo kompetenci.
FPA dalībniekiem ir jāsniedz objektīvs un izsmeļošs padoms un jāpaziņo klientiem par iespējamiem interešu konfliktiem. Viņi nevar atklāt klienta informāciju bez atļaujas, un viņiem vienmēr ir jāuzvedas tā, kas ļoti atspoguļo finanšu plānošanas profesiju.
FPA piedāvā bezmaksas tiešsaistes meklēšanas rīku, lai palīdzētu indivīdiem atrast ētisku finanšu plānotāju. FPA ir reģionālās nodaļas, kas atvieglo personisku mijiedarbību starp finanšu plānotājiem, un studentu nodaļas universitātēs savieno nākamos finanšu plānotājus ar tiem, kas jau strādā šajā jomā.
