Fidelity Investments uzsāk jaunu kopīgu ieguldījumu fondu beznodokļu līnijas izveidošanu atsevišķiem ieguldītājiem. Pazīstams kā Fidelity ZERO indeksa fondi, firma apgalvo, ka šie ir pirmie individuālo investoru tirgū pašindeksētie fondi, kas vienmēr ir nulle, liecina uzņēmuma paziņojums presei.
7 triljonu ASV dolāru vērta firma, kas ir viena no lielākajām indeksu ieguldījumu fondu nodrošinātājām. Fidelity personīgo investīciju biznesa prezidents Kathleen Murphy aprakstīja soli kā "pārrakstot investīciju noteikumus, lai sniegtu nepārspējamo vērtību un tiešās investīciju iespējas, kas indivīdiem ir vajadzīgas un kuras ir pelnījušas", teikts paziņojumā.
Atlasītajiem Fidelity fondiem būs nepieciešami nulles minimumi, lai klienti varētu atvērt kontus, nulle konta komisijās un bez maksas par vietējās naudas apriti. Fidelity mazumtirdzniecības un konsultantu kopfondiem un 529 plāniem arī nebūs nulles minimālo ieguldījumu. Visbeidzot, firma norāda, ka tā ievērojami samazina un vienkāršo esošo Fidelity indeksa ieguldījumu fondu cenu noteikšanu.
Pirmie pašindeksētie kopieguldījumu fondi ar nulles izmaksu koeficientu, kas tiek pārdoti atsevišķiem ieguldītājiem, ir uzņēmuma Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) un Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Līdzekļi ir pieejami no 2018. gada 3. augusta.
"Ieguvumi visu vecumu ieguldītājiem"
Fidelity solis var būt centieni tiesāt tūkstošgadu investoru bāzi, kas līdz šim nelabprāt piedalījās vispārējos ieguldījumos tādā pašā mērā kā vecākās paaudzes. Mērfijs skaidro, ka uzņēmums "plāno jaunu indeksu investīciju kursu, kas dod labumu visu vecumu investoriem - no tūkstošgadēm līdz mazuļu paaudzēm - un visos viņu turības līmeņos un dzīves posmos". Viņa turpināja, sakot, ka "Fidelity nerimstošā uzmanība uz vērtības palielināšanu, ko mēs piedāvājam investoriem, apvienojumā ar mūsu godalgotajām platformām un plaša mēroga finanšu plānošanas un konsultāciju pakalpojumiem parāda nepārprotamas priekšrocības, ko dod ieguldījums Fidelity". (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Millennials neiegulda, bet tiem vajadzētu būt .)
Uzticības centieni panākt nulles minimumu attiecībā uz kontiem, maksām un naudas aprites maksām arī cenšas piesaistīt investorus, kurus citādi varētu atbaidīt sarežģītie noteikumi un sistēmas. Investoriem, kuriem ir šie konti, vairs netiks piemērota maksa par vietējiem banku darījumiem, čeku pārtraukšanas maksājumiem, neliela atlikuma uzturēšana un atgrieztās čeki. Šīs politikas izmaiņas stājās spēkā ar 2018. gada 1. augustu.
Fidelity norāda, ka tā "nodrošinās ieguldītājiem zemāko pieejamo akciju klasi, nodrošinot, ka ikviens ieguldītājs, neatkarīgi no tā, cik daudz viņš iegulda, gūs labumu no zemākajām iespējamām maksām". Kopumā vidējie ar aktīviem svērtie gada izdevumi kompānijas akciju un obligāciju indeksu fondu rindās politikas maiņas rezultātā samazināsies par 35%. (Lai iegūtu papildinformāciju, apskatiet: Fonda izmaksas un izdevumi .)
