ESG, SRI un Ieguldījumu ietekme: Kāda ir atšķirība?
Ieguldījuma vērtība vairs nav tikai peļņa. Arvien vairāk investoru prasa arī savu naudu, lai pozitīvi ietekmētu sabiedrību un pasauli kopumā.
Faktiski sociāli atbildīgi ieguldījumi un viena no tā apakšgrupām, kas ietekmē ieguldījumus, veidoja vairāk nekā USD 1 no katriem 4 USD, kas tiek profesionāli pārvaldīti ASV, liecina ASV Ilgtspējīgu un atbildīgu ieguldījumu foruma 2018. gada aptauja. Tas ir vairāk nekā 12 triljoni USD pārvaldāmo aktīvu gadā.
Pieaugošais pieprasījums ir tādu fondu un stratēģiju izplatīšana, kas investīciju procesā integrē ētiskos apsvērumus. Vides, sociālie un pārvaldes (ESG), sociāli atbildīgi ieguldījumi (SRI) un ieguldījumi, kas ietekmē ieguldījumus, ir nozares termini, kurus klienti un profesionāļi bieži lieto savstarpēji aizvietojami, pieņemot, ka tie visi savā būtībā un pieejā atbilst. Tomēr pastāv izteiktas atšķirības, kas ietekmēs to, kā vajadzētu strukturēt klientu portfeļus un kuras investīcijas ir piemērotas sociālās ietekmes mērķu sasniegšanai.
Taustiņu izņemšana
- Arvien vairāk investoru vēlas, lai viņu nauda tiek novirzīta uz akcijām vai fondiem, kas ir gan rentabli, gan atspoguļo viņu sociālās vērtības. To veic trīs investīciju stili: vides, sociālie un pārvaldības (ESG), sociāli atbildīgo investīciju (SRI) un ietekme investējot.ESG aplūko uzņēmuma vides, sociālās un pārvaldības praksi līdztekus tradicionālākiem finanšu pasākumiem.Sociāli atbildīga investēšana ietver aktīvu ieguldījumu noņemšanu vai izvēli, pamatojoties uz īpašām ētikas vadlīnijām.Impact investīciju mērķis ir palīdzēt uzņēmumam vai organizācijai pabeigt projektu vai attīstīt programmu vai darīt kaut ko pozitīvu, lai sniegtu labumu sabiedrībai.
ESG
ESG attiecas uz investīciju vides, sociālajām un pārvaldības praksēm, kurām var būt būtiska ietekme uz šo ieguldījumu. ESG faktoru integrācija tiek izmantota, lai uzlabotu tradicionālo finanšu analīzi, identificējot iespējamos riskus un iespējas ārpus tehniskā novērtējuma. Kaut arī pastāv sociālās apziņas pārklāšanās, galvenais ESG vērtēšanas mērķis joprojām ir finanšu rādītāji.
Zemāk esošajā tabulā ir uzskaitīti parastie ESG faktori, kas tiek ņemti vērā. Ieguldījumiem ar labiem ESG rādītājiem ir potenciāls palielināt ienesīgumu, savukārt ieguldījumiem ar zemiem ESG rādītājiem var tikt kavēta peļņa.
|
Vides |
Sociālais |
Valdīšana |
|
Enerģijas patēriņš |
Cilvēktiesības |
Pārvaldības kvalitāte |
|
Piesārņojums |
Bērns un piespiedu darbs |
Valdes neatkarība |
|
Klimata izmaiņas |
Sabiedrības iesaistīšanās |
Interešu konflikti |
|
Atkritumu ražošana |
Veselība un drošība |
Kompensācija vadītājiem |
|
Dabas resursu saglabāšana |
Attiecības ar ieinteresētajām personām |
Pārredzamība un izpaušana |
|
Dzīvnieku labturība |
Darbinieku attiecības |
Akcionāru tiesības |
SRI
Sociāli atbildīgi ieguldījumi sniedzas vienu soli tālāk nekā ESG, aktīvi likvidējot vai atlasot ieguldījumus saskaņā ar īpašām ētikas vadlīnijām. Pamata motīvs varētu būt reliģija, personiskās vērtības vai politiskā pārliecība. Atšķirībā no ESG analīzes, kas veido vērtēšanu, SRI izmanto ESG koeficientus, lai ieguldījumu kopumā piemērotu negatīvus vai pozitīvus ekrānus. Piemēram, ieguldītājs var vēlēties izvairīties no visiem kopfondiem vai biržā tirgotajiem fondiem (ETF), kas iegulda uzņēmumos, kas nodarbojas ar šaujamieroču ražošanu, jo tiem ir pretkonfliktu pārliecība. Alternatīvi, ieguldītājs var izvēlēties fiksētu sava portfeļa daļu piešķirt uzņēmumiem, kas veicina labdarības mērķus.
Citos negatīvajos SRI ekrānos ietilpst:
- Alkohols, tabaka un citas atkarību izraisošas vielas AzartspēlesIeroču un aizsardzības līdzekļu ražošanaCilvēktiesības un darba pārkāpumiVides videi nodarītais kaitējums
Klientiem, kas nodarbojas ar sociāli atbildīgiem ieguldījumiem, joprojām ir svarīgi gūt peļņu, taču tiem jābūt līdzsvarotiem ar principiem. Mērķis ir gūt atdevi, nepārkāpjot savu sociālo sirdsapziņu.
Laika posmā no 2016. līdz 2018. gadam ilgtspējīgu, atbildīgu un ietekmi veicinošu ieguldījumu pieaugums bija vairāk nekā 38 procentu likme, pieaugot no USD 8, 7 triljoniem 2016. gadā līdz USD 12 triljoniem 2018. gadā, saskaņā ar ASV forumu par ilgtspējīgiem un atbildīgiem ieguldījumiem.
Ieguldījumu ietekme
Ieguldījumos vai tematiskos ieguldījumos ārkārtīgi svarīgi ir pozitīvi rezultāti - tas nozīmē, ka ieguldījumiem kaut kādā veidā ir jābūt pozitīvai ietekmei. Tātad investīciju ietekmes mērķis ir palīdzēt uzņēmumam vai organizācijai sasniegt īpašus mērķus, kas ir labvēlīgi sabiedrībai vai videi. Kā piemērs var minēt ieguldījumus bezpeļņas organizācijā, kas nodarbojas ar tīras enerģijas pētniecību un attīstību, neatkarīgi no tā, vai tiek garantēti panākumi.
Grunts līnija
Saskaņā ar neseno TIAA veikto aptauju, aptuveni 30% ieguldītāju šobrīd ir atbildīgas investīcijas, un tiem, kuri to nedara, gandrīz puse plāno drīz sākt uzņēmējdarbību. Vēlme ieguldīt ētiski ir īpaši izteikta Millennials vidū, parādīja pētījums. Tomēr šīs vēlmes īstenošana var nebūt viegls uzdevums, ņemot vērā investīciju koncepciju un produktu pieaugošās sarežģītības nodrošināšanu šajā nozarē, tāpēc konsultantiem jābūt labi sagatavotiem iesaistīties un palīdzēt.
Investīciju kontu salīdzināšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju. Piegādātāja nosaukums AprakstsSaistītie raksti
Automatizētas investīcijas
Ieguldījumu ietekme uz Robo-padomnieku
Sociāli atbildīga investēšana (SRI)
Kā atšķiras ESG, SRI un ietekmes fondi
Portfeļa veidošana
Cik daudz klientu būtu jāpiešķir, lai ietekmētu ieguldījumus?
Sociāli atbildīga investēšana (SRI)
5 labākie ETF ietekmes uz ieguldījumiem 2020. gadā
401K
SRI fondi un jūsu 401 (k): Kas jums jāzina
Sociāli atbildīga investēšana (SRI)
Dodieties zaļi ar sociāli atbildīgiem ieguldījumiem
Partneru saitesSaistītie noteikumi
MSCI KLD 400 sociālais indekss MSCI KLD 400 sociālais indekss ietver 400 sociāli apzinīgus uzņēmumus un izslēdz tos, kas veic uzņēmējdarbību ar negatīvu sociālo ietekmi. vairāk sociāli atbildīgs ieguldījums (SRI) Sociāli atbildīgs ieguldījums meklē ieguldījumus, kuri tiek uzskatīti par sociāli apzinīgiem uzņēmuma veiktā biznesa rakstura dēļ. vairāk Ietekmes investīciju definīcija Ietekmējošo ieguldījumu mērķis ir papildus finansiālam ieguvumam radīt arī īpašu labvēlīgu sociālo vai vides ietekmi. vairāk ētisko ieguldījumu Ētiskie ieguldījumi attiecas uz praksi izmantot savus ētiskos principus kā galveno filtru vērtspapīru atlasē. vairāk Green Tech Green tech ir tehnoloģija, kuru uzskata par videi draudzīgu, pamatojoties uz tās ražošanas procesu vai piegādes ķēdi. vairāk Kas ir ieinteresēto personu kapitālisms? Ieinteresēto personu kapitālisms ir sistēma, kurā korporācijas ir orientētas kalpot visu ieinteresēto pušu interesēm. vairāk