Kas ir kapitāla ienākums?
Kapitāla ienākumus galvenokārt sauc par ienākumiem no akciju dividendēm. Kapitāla ienākuma ieguldījumi ir tie, par kuriem zināms, ka tie maksā dividendes. Krājumi ir visizplatītākais ieguldījums kapitāla ienākumos. Kopfondus un biržā tirgotus fondus var pārvaldīt, koncentrējoties uz kapitāla ienākumiem. Šie fondi iegulda dividendes maksājošos akcijās.
Taustiņu izņemšana
- Kapitāla ienākums ir nauda, kas nopelnīta no akciju dividendēm, kurām investori var piekļūt, pērkot akcijas, kuras ir deklarējušas dividendes, vai arī pērkot fondus, kas iegulda dividendes maksājošos akcijās. Ienākumu maksājošiem akcijām vai fondiem parasti dod priekšroku konservatīvāki investori, kuri meklē vērtības akcijas. ka viņi var pirkt un turēt, un kas var nodrošināt vienmērīgus, ilgtermiņa maksājumus. Investoriem, kurus interesē kapitāla ienākumi, būtu jāmeklē kvalitatīvi krājumi, kuriem ir augsta dividenžu peļņa - gan aizejošā, gan nākotnes peļņa. Investori var arī vēlēties apsvērt, vai akcijas vai fondam ir dividenžu reinvestēšanas programma, un ko maksājumi nozīmē nodokļiem.
Izpratne par pašu kapitāla ienākumiem
Kapitāla ienākuma ieguldījumi piedāvā papildu peļņas daļu kapitāla pieaugumam. Uzņēmumi maksā dividendes par pašu kapitāla ienākumiem. Fondu pārvaldnieki var arī pārvaldīt uz ienākumiem vērstu stratēģiju.
Uzņēmumi, kas maksā dividendes, parasti ir lieli, labi izveidoti uzņēmumi, kuru ienākumi un ieņēmumi ir nobrieduši. Lielākajai daļai uzņēmumu, kas maksā dividendes, ir arī labi noteiktas saistības maksāt akcionāriem dividendes ar mērķtiecīgu gada dividenžu izmaksas likmi, kas ņemta vērā viņu korporatīvajā finanšu plānošanā.
Vanguard augstas dividenžu ienesīguma indeksa fonds (VHDYX), Vanguard dividenžu novērtēšanas indeksa fonds (VDAIX), Kolumbijas dividenžu iespēju fonds (INUTX), Federatīvās stratēģiskās vērtības dividenžu fonds (SVAAX) un Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX).) ir vieni no augstākajiem dividenžu maksājošajiem kopfondiem, visi maksā vismaz 2%.
Ieguldījumi pamatkapitālā
Uzņēmumus, kas maksā ienākumus, bieži atbalsta mēreni konservatīvi investori. Tos var meklēt arī investori, kas īpaši vēlas ieguldīt ienākumos. Bieži ienākumu maksājošie uzņēmumi ir vērtības akcijas, kuras investori cenšas turēt ilgtermiņā.
To pašu iemeslu dēļ ir populāri arī kapitāla vērtspapīru ienākumu fondi. Lielākajai daļai lielo ieguldījumu pārvaldītāju parasti tiek piedāvāti akciju ienākuma fondi, jo tiem ir liels pieprasījums. Lielākā daļa akciju ienākuma fondu ir ieguldījumi kapitāla vērtības palielināšanai un ienākumu gūšanai. Tādēļ viņi meklē krājumus ar vērtības pieaugumu, kuriem ir arī pašu kapitāla ienākumu komponents.
Pašu kapitāla ienākuma ieguldījuma dividenžu ienesīgums ir galvenā pazīme, kas tiek ņemta vērā, veicot ieguldījumus kapitāla ienākumos. Akcijām un fondiem būs beigu un priekšu dividenžu ienesīgums, kas ieguldītājiem palīdz noteikt izmaksu procentos no cenas.
Investējot, lai gūtu ienākumus, ieguldītājiem jāņem vērā arī dividenžu reinvestēšanas programmas un nodokļi. Dividenžu atkārtota ieguldīšana ļauj investoram atkārtoti ieguldīt dividendes akciju vai fonda daļās. Investoriem jāmaksā nodokļi par ienākumiem no kapitāla, kas saņemti no akcijām un fondiem, neatkarīgi no tā, vai sadalījumi tiek atkārtoti ieguldīti.
Lielie “blue-chip” uzņēmumi bieži nodrošina lielus dividenžu maksājumus, vismaz divdesmit no 30 akcijām, kas veido “Dow Jones Industrial Average”, izmaksā 3% vai vairāk.
Kapitāla ienākuma piemēri
Zemāk ir daži no galvenajiem kapitāla ienākuma ieguldījumiem tirgū, sākot no 2019. gada augusta.
Starptautiskās uzņēmējdarbības mašīnas (IBM)
International Business Machines ir viens no visaugstākajiem dividenžu krājumiem Dow Jones rūpniecības vidējā rādītājā. Sākot ar 2019. gada 18. augustu, akciju nākotnes dividenžu ienesīgums bija 4, 92%.
Vanguard kapitāla ienākuma fonds (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund ir populārs kopieguldījumu fonds ieguldītājiem ar ienākumiem. Tā nākotnes dividenžu ienesīgums ir 2, 63%. Sākot ar 2019. gada 18. augustu, fonda tirdzniecība bija USD 35.01. Tā mērķis ir radīt virs vidējā līmeņa ienākumu no pašu kapitāla, ņemot vērā arī ilgtermiņa kapitāla pieauguma investīciju apsvērumus.
Fonds tiek aktīvi pārvaldīts un vismaz 80% no tā aktīviem iegulda akcijās. Fonda kopējie neto aktīvi ir USD 35, 79 miljardi. Tā izdevumu attiecība ir 0, 27%. Investoru akciju klasē nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi.
