Vēlme un prasmes
Darbs biržas māklera amatā izklausās pēc krāšņas karjeras, taču fakts ir tāds, ka daudzi pirmā gada brokeri pamet biznesu, jo darbs parasti prasa ilgas stundas, tas var būt pārlieku stresains, un bizness prasa ievērojamu apņēmību.
Taustiņu izņemšana
- Biržas mākleri savu klientu vārdā pērk un pārdod ieguldījumu vērtspapīrus. Lai kļūtu par biržas mākleri, nav īpašu izglītības prasību, taču daudzas firmas pieprasa, lai pretendentam būtu augstskolas grāds. Lai kļūtu par biržas mākleri, ir nepieciešami 7. un 63. sērijas licencēšanas eksāmeni. Kamēr daži brokeri strādā pilna servisa uzņēmumos un apkalpo klientus ar lielu neto vērtību, citi strādā pie brokeriem ar atlaidēm un apkalpo visu veidu individuālos ieguldītājus. Daudzu brokeru galvenais mērķis ir radīt klientūru, kas ir viņu biznesa grāmata.
Lai gan, lai kļūtu par starpnieku, nav vajadzīgas īpašas personības iezīmes, parasti veiksmīgajiem ir iekšēja vēlme gūt panākumus, un viņi var pieņemt noraidījumu. Šīs ir svarīgas īpašības, ņemot vērā to, ka lielāko daļu brokeru dienas, iespējams, pavadīs pa tālruni, izvēloties krājumu idejas potenciālajiem vai esošajiem klientiem. Citas galvenās prasmes, kas var noderēt, ir šādas:
- Spēja pārdotSpēja efektīvi komunicētSpēja izskaidrot sarežģītas idejas bez šķietamas pazemības
Lai arī nodarbības un semināri tiek piedāvāti, lai uzlabotu komunikācijas spējas un pārdošanas prasmes, tas prasa laiku un naudu. Tāpēc parasti ir labāk, ja jums jau ir šīs prasmes pirms došanās laukumā.
Vai biržas māklera karjera ir jums?
Prasības izglītībai
Mūsdienās koledžas izglītība parasti ir obligāta, jo konkurence par iekļūšanu noteiktos uzņēmumos un apmācības programmās var būt diezgan intensīva. Tomēr nav nedzirdēts satikt veiksmīgus pārdevējus, kuriem nav oficiālu apmācību, izņemot mācības licencēšanas eksāmeniem.
Kamēr nav oficiālu izglītības prasību, lai kļūtu par brokeri (jo ir jākļūst par CPA vai finanšu analītiķi), daudzas firmas meklē kandidātus, kuriem ir vismaz bakalaura grāds, vēlams, lai tie būtu vērsti uz kādu biznesa vai finanšu aspektu; indivīdiem, kuri galvenokārt apgūst šos priekšmetus, iespējams, būs jāpiesaka sacensības. Turklāt maģistra grāds palīdz kandidātam izcelties no pūļa, jo tas nozīmē papildu prasmes komunikācijā un finansēs, kas var būt noderīgas darbā.
Licencēšanas prasības
Lai kļūtu par reģistrētu pārstāvi un īstenotu praksi, visiem biržas mākleriem ir jāsaņem vienādas standarta vērtspapīru licences. Jānokārto 7. un 63. sērijas eksāmeni, ko pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA). Šīs sertifikācijas pārstāvjiem dod tiesības pirkt un pārdot akcijas, obligācijas, kopfondus un cita veida vērtspapīrus, kā arī juridiski konsultēt klientus.
7. sērijas eksāmenu tradicionāli kārto brokeri. Tā ir vispārēja vērtspapīru licence, kas indivīdam dod iespēju pārdot vērtspapīrus, piemēram, akcijas, savukārt 63. sērijas eksāmens koncentrējas uz valsts likumiem un noteikumiem.
Topošajiem brokeriem vajadzētu saprast, ka šie eksāmeni nav viegli. Turklāt, lai tos kārtotu, jums jābūt sponsorētam ar likumīgu starpnieku, un firma, kas jūs sponsorē eksāmenam, sagaida, ka jūs nokārtosit.
Tad daudziem biržas mākleriem darba devējs pieprasa (vai arī izvēlas) iegūt arī citas licences, piemēram, 3. un 31. sērijas licences precēm un pārvaldītajiem nākotnes līgumiem, 65. vai 66. sēriju, lai kļūtu par reģistrētu investīciju konsultantu, vai dzīves un / vai veselības apdrošināšanas licence dzīvības, invaliditātes un ilgtermiņa aprūpes produktu pārdošanai, kā arī fiksēta un mainīga mūža rentes līgumi.
Arvien svarīgāka kļūst arī stingra iepriekšējās darbības pārbaude, kurā pārbaudīs gan potenciālā brokera kriminālo, gan finanšu vēsturi. Tie, kuriem nesen ir bankroti, ir aplikti ar nodokļiem vai ir atņemti nodokļi, iespējams, tikpat ātri tiks svītroti no potenciālo kandidātu saraksta tāpat kā tie, kuriem ir bijušas jebkāda veida pieminējamas juridiskas problēmas.
Lēmums starp konkurējošām brokeru sabiedrībām
Kā iekļūt sponsorējošā firmā? Esiet uzmanīgs uzņēmumiem, kuriem ir cienījamas un strukturētas apmācības programmas. Šie uzņēmumi var būt ārkārtīgi noderīgi, mācot noteiktas pārdošanas tehnikas, laika pārvaldības prasmes un nozares trūkumus. Lai atrastu šo informāciju, veiciet meklēšanu internetā, meklējiet darba sludinājumus un, konkrētāk, vietnēs. atsevišķu firmu.
Papildus tam apsveriet firmas, kas atbilst jūsu personībai un vēlmēm. Piemēram, kā potenciālais brokeris apsveriet, vai vēlaties strādāt lielā, starptautiski pazīstamā finanšu lielveikalā vai mazākā specializētā uzņēmumā.
Dažreiz mākleri, kas sāk lielākos uzņēmumos, jūtas kā mazas zivis šķietami bezgalīgā dīķī. Tomēr mazākas firmas mīnuss ir tas, ka tā mazāk pazīstamā nosaukuma dēļ varētu būt grūtāk izcelt klientus vai nodrošināt uzticēšanos jūsu firmai.
Biržas mākleru veidi
Ir trīs dažādi biržas mākleru veidi, un kurš no jums kļūs, lielā mērā būs atkarīgs no personīgajām vēlmēm, kā arī no tā, cik spējat prasmīgi rīkoties ar klientu.
Pilna servisa brokeris: Darbs pie pilna servisa firmas vai tādās rūpnīcās kā Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) vai Morgan Stanley (NYSE: MS) joprojām ir tradicionālākā pieeja ieguldījumu pārdošanai. Brokeriem, kas strādā šajās firmās, tiks nodrošināta visaptveroša apmācību pakete, kas ietver pārdošanas un produktu apmācību, kā arī izglītību par administratīvajām procedūrām un atbilstības noteikumiem. Viņiem parasti tiks nodrošinātas arī biroja telpas (vai vismaz rakstāmgalds), vizītkartes, garantēta alga vai atlīdzība pret komisiju, kā arī liela pārdošanas kvota, kas viņiem jāizpilda salīdzinoši īsā laika posmā, ja viņi vēlas palikt nodarbināti..
Daži uzņēmumi ir mainījuši modeļus un ļauj viņu pārstāvjiem ilgāku laiku izmantot lielākas sākuma algas, lai viņiem būtu lielākas izredzes gūt panākumus. Bet samērā liels procents katras apmācāmo klases izdalīsies no šīm programmām, jo viņi nespēj radīt pietiekami daudz biznesa, lai izpildītu savas kvotas.
Daudzi veiksmīgi brokeri galu galā pamet šīs pilna servisa firmas un pāriet pie neatkarīgiem brokeru tirgotājiem, piemēram, Raymond James (NYSE: RJF) vai Linsco Private Ledger. Šīs firmas parasti piedāvā plašāku produktu un pakalpojumu klāstu un neprasa, lai viņu pārstāvji pārdotu jebkāda veida patentētus produktus. Viņi parasti arī piedāvā daudz lielākas izmaksas komisijām nekā pilna servisa firmas, un dažreiz siltāku un draudzīgāku atmosfēru. Tomēr parasti tie var sniegt tikai administratīvu atbalstu birojā un nesniedz tādas ērtības kā biroja telpas. Tiem, kas strādā šajās firmās, ir jāsedz visi viņu pašu izdevumi un papildu izdevumi.
Tiem, kuriem nav iepriekšējas apmācības vai licences, varētu būt prātīgi sākt strādāt pilna servisa firmā, kas šīs lietas nodrošinās bez maksas; pat ja šāda veida apģērbs galu galā ir tur, kur viņi vēlas atrasties, viņi iegūs prasmes, kas viņus aizbraucot padara daudz pieprasītākus.
Brokeru atlaides: ja jūs pēc savas būtības neesat superpārdevējs, bet tomēr vēlaties izmēģināt savu ieguldījumu ieguldījumu pārvaldībā, jums varētu būt piemērota atlaides brokeris, piemēram, Čārlzs Švābs (NYSE: SCHW) vai Fidelity (NYSE: FNF).. Šīs firmas ir orientētas uz efektīvu pakalpojumu sniegšanu klientiem, kas ieiet pastaigā, un parasti saviem brokeriem maksā fiksētu algu (kaut arī ar nelielām prēmijām vai citiem stimuliem).
Daudzi brokeri, kuri to nedara pilna servisa uzņēmumos, nonāk pie atlaižu firmām, kur viņiem ir iespēja patiesi apgūt biznesu un izjust tirgus. Daži brokeri galu galā var izveidot pietiekami daudz neformālas klientu grupas, lai viņi galu galā varētu atgriezties pie pilna servisa vai neatkarīga brokera-tirgotāja un nopelnīt sev iztiku.
Brokeri ar atlaidēm, iespējams, iegūs daudz plašāku pieredzes bāzi nekā daudzi pilna servisa brokeri, kuri parasti specializējas noteiktās jomās, piemēram, IRA pagarināšana vai darbinieku akciju opcijas. Paredzams, ka pārstāvis, kurš strādā tādos uzņēmumos kā Schwab vai Fidelity, spēs nodrošināt plašu pētījumu un pakalpojumu klāstu, ieskaitot pamata tehnisko un fundamentālo analīzi, atjaunošanu, akciju iespējas, maržas uzskaiti, atvasinātos instrumentus, obligāciju kāpnes, kopieguldījumu fondus, slēgti fondi, biržā tirgoti fondi, partnerības, labdarības dāvanas, 1035 biržas un daudzas citas investīciju, pensionēšanās un nekustamā īpašuma plānošanas jomas.
Reps bieži tiek prasīts, lai veiktu tādus administratīvos pienākumus kā kases nokārtošana, jaunu kontu atvēršana, krājumu sertifikātu apstrāde un citi dokumenti. Bet tie nav pakļauti tāda veida pārdošanas spiedienam kā viņu pilna servisa kolēģi, un parasti viņiem ir vai nu ļoti zemas ražošanas kvotas, vai arī tiem nav nekādu ražošanas kvotu.
Banku brokeri: Būt brokerim bankā ir pavisam cits ierosinājums nekā strādāt Merrill Lynch vai Fidelity. Tāpat kā vairums atlaižu firmu, arī daudzas bankas meklē licencētus brokerus ar iepriekšēju pieredzi, taču banku sistēma ir tik atšķirībā no brokeru pasaules, ka parasti jaunpienācējiem ir nepieciešams zināms laiks, lai iegūtu savus ienākumus.
Brokeri, kas strādā bankās, ir pilna servisa brokeri tehniskā nozīmē, taču viņiem bieži tiek samazināta komisijas nauda, saņemot atlīdzību par piekļuvi bankas klientu lokam. Banku starpniecības pozīcijas kādreiz tika uzskatītas par strupceļa darba vietām, kas bija paredzētas tikai brokeriem, kuri cieta neveiksmes citur, taču šī uztvere lielā mērā ir izzudusi, pieaugot šim brokeru nozares segmentam.
Tagad lielākā daļa banku un krājaizdevu sabiedrību nodarbina iekšējos investīciju konsultantus, kuri var piedāvāt produktus un pakalpojumus, kas nav FDIC. Arvien vairāk banku arī sagaida, ka viņu pārstāvji izkops klientūru no bankas ārpusē, un ir strādājuši, lai izstrādātu sistēmu, kas atalgo bankas darbiniekus par to, ka viņi atsaucas uz klientiem, kā arī sava veida izpētes platformu jauna biznesa ieviešanai.
Pieredzējuši brokeri saprot, ka viņiem jābūt redzamiem un klātesošiem bankas darbiniekiem un jāstrādā, lai izglītotu viņus par to, ko viņi dara, bet arī jāspēj palikt ārpus ceļa, kad viņi ir aizņemti ar saviem banku pienākumiem. Daudzi no viņiem aicinās vairumtirgotājus un citus produktu pārdevējus atnest pusdienas darbiniekiem un tad izskaidrot, kā viņu produkti var dot labumu banku klientiem.
Brokeriem banku vidē bieži ir jāpieliek papildu pūles, lai klienti saprastu, ka atšķirībā no parastajiem bankas kontiem viņu piedāvātais nav apdrošināts Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC).
Banku brokeri var arī sagaidīt, ka sadarbosies ar konservatīvāku klientu loku, nekā viņi sastapsies citur, un daudzi no viņiem, veidojot biznesu, ir ļoti atkarīgi no fiksētām ikgadējām izmaksām un citiem zema riska produktiem. Bet banku brokeri parasti izvairās no lielajām kvotām un spiediena pārdot produktus, ar kuriem saskaras tie, kas strādā citās pilna servisa firmās.
Klientu veidošana
Visur, kur nolaižas jauns brokeris, viņu centienu pamatā ir biznesa grāmatas veidošana. Ir daudz veidu, kā meklēt klientus, tostarp:
- Tālruņu grāmata un rīkojums “pasmaidīt un piezvanīt”, kas nozīmē veikt nelielus zvanus, lai atvērtu kontus. Iepriekš kvalificētu potenciālo klientu saraksts, no kuriem sākt sazināties, lai pabeigtu uzņēmējdarbību (tos jums var dot jūsu uzņēmums uzņēmums vai nopirkts no mārketinga firmām.) Pieskaroties radiniekiem vai draugiem, lai saņemtu nodošanuOrganizācijas dalība, piemēram, vietējā tirdzniecības kamera, lai izveidotu tīklu un satiktu potenciālos klientus.
Grunts līnija
Mūsdienās finanšu nozarē ir vairāk iespēju nekā jebkad agrāk tiem, kuri vēlas smagi strādāt un tikt galā ar negatīvajiem aspektiem (ilgas stundas, liels stress), kas pavada sākotnējos karjeras posmus šajā jomā. Mūsdienu biržas māklerim ir vairākas galvenās jomas, kurās veidot biznesu, taču pirms praktizēšanas jāiegūst nepieciešamās licences. Viss šis process var būt laikietilpīgs un dārgs piedzīvojums, taču daudzi uzskata, ka finansiālais ieguvums ir sākotnējās cīņas vērts.
