Kas ir atbilstības programma?
Atbilstības programma ir uzņēmuma iekšējās politikas un procedūru kopums, lai ievērotu likumus, noteikumus un noteikumus vai uzturētu biznesa reputāciju. Atbilstības komanda izskata valdības institūciju noteiktos noteikumus, izveido atbilstības programmu, ievieš to visā uzņēmumā un nodrošina programmas ievērošanu.
Izskaidrota atbilstības programma
Galvenie finanšu regulatori ir Federālā rezervju padome, Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) un Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA). Šie un citi ir izvirzījuši prasības, kuras bankām, brokeru tirgotājiem, aktīvu pārvaldītājiem un citām finanšu iestādēm jāievēro, kur tas ir piemērojams un dažādās pakāpēs. Kopš finanšu krīzes satricinājuma atbilstības programmas ir kļuvušas nozīmīgas finanšu nozarē, bet baņķieru satrauktās sūdzības ir atradušas republikāņu uztverošās ausis federālajā valdībā. Ir veikti saskaņoti centieni atcelt noteikumus, kas izstrādāti, lai neļautu dažiem finanšu nozares dalībniekiem pārmērīgi demonstrēt viņu pašu interesējošos mudinājumus, bet politikas virzība un virzība DC padara nezināmu, kādas izmaiņas galu galā radīs, ja tādas notiks.
Paredzēts, ka publiskajā apgrozībā esošām sabiedrībām ir stabilas atbilstības programmas, lai ievērotu SEC noteiktās prasības. Jo īpaši ir stingri jāievēro prasības par iesniegšanu un termiņi. Atbilstības programmas ir svarīgas, lai arī mazāk formāli likuma izpratnē, lielos un mazos, publiskos vai nepubliskajos uzņēmumos. Ja nepiemēro pārvaldes iestādes prasības, firmas atbilstības programma vērsta uz darbinieku rīcību, lai ievērotu iekšējo politiku (piemēram, tērētu korporatīvos līdzekļus vai izturētos pret sievietēm) un, kas ir vēl svarīgāk, lai saglabātu firmas reputāciju klientu vidū, piegādātājiem, darbiniekiem un pat sabiedrībai, kurā atrodas bizness. Atbilstības departamenti ir kļuvuši nozīmīgāki sakarā ar to lomu regulējošo iestāžu, klientu, akcionāru un plašākas sabiedrības uzmanības novēršanā to uzņēmumu izlaišanai no karstā ūdens.
