Kas ir Investīciju direktors (CIO)?
Investīciju direktors ir izpilddirektors, kas atbild par organizācijas ieguldījumu portfeļu pārvaldīšanu. CIO parasti pārrauga profesionāļu komandu, kurai ir tādi pienākumi kā ieguldījumu aktivitātes pārvaldīšana un uzraudzība, pensiju fondu pārvaldīšana, sadarbība ar ārējiem analītiķiem un labu investoru attiecību uzturēšana. Viņi arī izstrādā īstermiņa un ilgtermiņa ieguldījumu politiku.
Izpratne par galvenā investīciju vadītāja lomu
Plaša spektra organizācijām un uzņēmumiem ir investīciju portfeļi, kuriem nepieciešama pārvaldība. Universitātēm vai bezpeļņas organizācijām ir dotācijas, kuras jāpārvalda. Korporācijām ir pensiju fondi. Bankas un apdrošināšanas kompānijas uztur ieguldījumu portfeļus. Būtībā jebkura uzņēmējdarbība vai organizācija, kurai ir aktīvu portfelis, piemēram, akcijas vai obligācijas, vēlēsies, lai ieguldījumu speciālists pārraudzītu šo aktīvu pārvaldību.
CIO loma dažreiz tiek apvienota ar citām finanšu jomām uzņēmumā, un to pārņem galvenais finanšu direktors (CFO) - korporatīvais nosaukums ir biežāks nekā CIO. CIO pienākumos var ietilpt izlemšana, kādu organizācijas darbības līdzekļu summu var novirzīt ieguldījumu darbībām ar ierobežotu kopējo risku organizācijai. Tas parasti ietver uzņēmuma ieguldījumu portfeļa pielāgošanu un izmaiņu veikšanu, lai radītu vēlamo līdzsvaru starp riskiem un šo ieguldījumu atdevi.
Investīciju darbība, ja tā tiek pārvaldīta pareizi, nedrīkstētu apdraudēt organizācijas likviditāti vai spēju atbalstīt tās darbību. Kaut arī CIO var ievērot direktoru padomes noteiktās vadlīnijas, šis izpilddirektors var arī sniegt padomus un ieteikumus valdei par iespējamiem veidiem, kā var mainīties ieguldījumu stratēģija un politika. CIO var saskarties ar lielām cerībām par veikto ieguldījumu veikšanu. Pat sarežģītos tirgus ciklos, kur ienesīgums ilgstoši saglabājas zems, var gaidīt, ka CIO pārcelsies uz šīm izaicinājumiem un uzturēs savu organizāciju fiskālo drošību.
CIO palīdz izveidot investīciju stratēģijas, kas vislabāk atbilst organizācijas mērķiem. Piemēram, pensiju fonda mērķis var būt ierobežots līdz tā maksāšanas saistību izpildei, savukārt ieguldījumu sabiedrība var gūt ienākumus, kas pārsniedz tirgu. Šie mērķi noteiks, cik agresīvai vai konservatīvai jābūt ieguldījumu stratēģijai.
Atkarībā no organizācijas lieluma CIO varētu būt atbildīgs par personāla veidošanu. Arī CIO darbiniekiem kopā ar darbiniekiem ir jāizlemj, kuri ārējie resursi vislabāk atbilst organizācijas vajadzībām pēc ieguldījumu pakalpojumiem un konsultācijām.
Arī finanšu analītiķa sertifikācija un labāka izpratne par finanšu tirgiem var būt noderīga tiem, kas vēlas šo lomu. Svarīga ir arī pieredze un zināšanas par organizācijas vispārējām finanšu vajadzībām un to, kā to varētu ietekmēt ieguldījumu stratēģija.
Komunikācijas prasmes ir svarīgas CIO, lai valdes locekļiem vai citām ieinteresētajām personām skaidrotu stratēģijas un cerības.
Taustiņu izņemšana
- CIO pārvalda uzņēmumu vai organizāciju investīciju portfeļus. CIO un CFO pienākumi dažreiz tiks apvienoti vienā pozīcijā. CIO, visticamāk, strādās bankās, apdrošināšanas kompānijās, investīciju firmās vai bezpeļņas organizācijās, kurām ir dotācijas.
