Kas ir Chartered Retirement Planning Counselor (PTAC)?
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) ir profesionāls finanšu plānošanas apzīmējums, ko piešķir Finanšu plānošanas koledža. Personas var nopelnīt PTAC norīkojumu, pabeidzot studiju programmu un nokārtojot galīgo atbilžu variantu pārbaudi. Veiksmīgi pretendenti nopelna tiesības divus gadus izmantot PTAC apzīmējumu ar viņu vārdiem, kas var uzlabot darba iespējas, profesionālo reputāciju un atalgojumu. Reizi divos gados PTAC speciālistiem ir jāpabeidz 16 stundas tālākizglītības un jāmaksā neliela samaksa, lai turpinātu izmantot norādi.
Izpratne par Chartered Pensionēšanās plānošanas padomnieku (PTAC)
PTAC atšķiras no sertificētajiem finanšu plānotājiem (CFP). Pēdējie nodrošina finanšu plānošanu visos indivīda dzīves aspektos. PTAC koncentrējas uz pensijas plānošanu. CRPC programma ir izstrādāta, koncentrējoties uz klientu orientētu problēmu risināšanu. Pretendenti iegūst padziļinātas zināšanas par indivīdu vajadzībām gan pirms, gan pēc pensionēšanās. Finanšu plānošanas koledža apraksta programmu kā palīdzību finanšu plānotājiem un konsultantiem definēt un izveidot "pensionēšanās ceļa karti" saviem klientiem. Studiju programma, lai kļūtu par PTAC, aptver visu pensijas plānošanas procesu, ieskaitot vairāku finanšu mērķu sasniegšanu, pensijas ienākumu avotus, personiskos uzkrājumus, darba devēju sponsorētos pensiju plānus, ienākuma nodokļus, pensijas naudas plūsmu, aktīvu pārvaldīšanu, īpašuma plānošanu un daudz ko citu.
Koledžas dati liecina, ka personas, kuras nopelnījušas PTAC norīkojumu, ziņo par ienākumu pieaugumu par 9%. Ar to absolventi var pārbaudīt divus no sešiem koledžas KZP sertificētās profesionālās izglītības programmas kursiem. Apgūstot kursu, var iegūt arī kredītpunktus līdz 45 stundām tālākizglītībā.
Taustiņu izņemšana
- PTAC ir atbildīgi par pensijas plānošanu. Šī iecelšanas programma ietver visaptverošu indivīda finanšu vajadzību novērtējumu pirms vai pēc aiziešanas pensijā.
Chartered Pensionēšanās plānošanas konsultanta programmas informācija
Sākot ar 2018. gadu PTAC apmācības kursa izmaksas bija 1300 USD, kaut arī personām, kuras šobrīd ir nodarbinātas finanšu pakalpojumu nozarē, var būt tiesības uz atlaidi. Apmācība ir atvērta uzņemšana, kas nozīmē, ka indivīdi var reģistrēties un sākties jebkurā laikā. Tiešās nodarbības tiek piedāvātas, bet nav obligātas. Kandidātiem ir jānokārto programmas gala eksāmens viena gada laikā pēc uzņemšanas un eksāmens jānokārto sešu mēnešu laikā pēc reģistrēšanās. Ja neveiksmīgi, papildu testa mēģinājumi maksās 100 USD. Papildinformāciju skatiet Finanšu plānošanas koledžas PTAC informatīvajā lapā. Lai reģistrētos, sekojiet šai saitei.
PTAC programmas kursu tēmas:
- Klienta pieredzes maksimizēšana pensijas plānošanas procesāPrincipi un stratēģijas, veicot ieguldījumus pensijā, Sociālās drošības pensiju ieguvumu maksimāla izmantošanaIenākumu plaisa samazināšana: Citu pensijas ienākumu avotu identificēšana.Veselības aprūpes iespēju izmantošana pensijā.Emociālā un finansiālā pāreja uz pensijuAtgūstot pensiju, Atgādināt optimālo pensiju Nodokļu un īpašuma plānošanas mērķi pensijas jautājumos konsultantiem - uzticības, ētikas un normatīvajiem jautājumiem
Pēc uzņemšanas CRPC kandidāti varēs piekļūt koledžas tiešsaistes studentu portālam, kur viņi varēs atrast rakstiskus mācību materiālus, straumēt video lekcijas, interaktīvās viktorīnas un piekļuvi dzīvajām nodarbībām (atrodoties sesijā).
