Portfeļa pārvaldnieki strādā ieguldījumu pārvaldes sabiedrībās, pensiju fondos, fondos, apdrošināšanas sabiedrībās, bankās, riska ieguldījumu fondos un citās organizācijās vērtspapīru nozarē. Viņi pārrauga ieguldījumu portfeļu ikdienas pārvaldību individuālu vai institucionālu klientu vārdā. Portfeļa pārvaldnieks parasti ir atbildīgs par visiem ieguldījumu portfeļa aspektiem: sākot ar vispārējas investīciju stratēģijas izveidi un pārvaldību, kas atbilst klienta vajadzībām, līdz šīs stratēģijas ieviešanai, izvēloties piemērotu vērtspapīru un ieguldījumu produktu sajaukumu un nepārtraukti pārvaldot šo apvienojumu.
Portfeļa pārvaldnieks parasti pārrauga vecāko finanšu analītiķu komandu, kas sagatavo analītiskus ziņojumus un ieteikumus, lai informētu par ieguldījumu lēmumiem un stratēģijas veidošanu. Portfeļa pārvaldnieks arī sazinās ar analītiķiem no investīciju bankām un citām pārdošanas puses firmām, lai noteiktu produktus, kas varētu būt piemēroti konkrētam portfelim. Dažiem portfeļu pārvaldītājiem, ieskaitot tos, kuri strādā īpašuma pārvaldīšanas uzņēmumos, var būt nepieciešams arī tikties un sazināties ar atsevišķiem klientiem, lai pārrunātu ieguldījumu stratēģiju, izskaidrotu ieguldījumu lēmumus un sniegtu atjauninājumus par portfeļa darbību.
galvenie takeaways
- Portfeļa pārvaldnieki sadarbojas ar analītiķu un pētnieku komandu, lai izstrādātu investīciju stratēģijas un lēmumus institucionālajiem vai individuālajiem ieguldītājiem. Portfeļa pārvaldnieki parasti sāk savu karjeru kā finanšu analītiķi. Lai arī tas nav nepieciešams, lielākajai daļai portfeļa pārvaldnieku ir maģistra grāds finanšu, biznesa administrēšanas jomā., ekonomika vai cita uz cipariem orientēta joma. Lai strādātu portfeļa pārvaldībā, nepieciešama FINRA licence, reģistrācija SEC un bieži vien tāda profesionālā sertifikācija kā Chartered Financial Analyst.
Portfeļa pārvaldnieka karjeras ceļš
Ierasts, ka portfeļa pārvaldnieks sāk savu finanšu analītiķa karjeru, strādājot ar vērtspapīru nozares uzņēmuma akcijām, obligācijām vai citiem vērtspapīriem. Jaunāko analītiķu amati parasti ir pieejami bakalaura grāda ieguvējiem. Pēc vairāku gadu pieredzes daudzi jaunākie analītiķi atgriežas skolā, lai iegūtu maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā (MBA) vai citus attiecīgus maģistra grādus, pirms pāriet vecāko analītiķu lomās. Atbilstošs maģistra grāds var nekavējoties kvalificēt jaunu pretendentu uz vecākā analītiķa amatu.
Vecākais finanšu analītiķis, kurš strādā pie ieguldījumiem, portfeļa pārvaldītāja vadībā parasti sagatavo pārskatus un ieteikumus par konkrētiem vērtspapīriem. Vecākie analītiķi bieži specializējas noteiktās vērtspapīru kategorijās, lielāko daļu laika veltot jaunu pētījumu un analīžu veikšanai, pētījumu aktualizēšanai atbilstoši jaunumiem, saziņai ar nozares kontaktiem un ieteikumu sniegšanai vadībai un klientiem. Vecākie analītiķi arī pārrauga un vada viena vai vairāku jaunāko analītiķu darbu.
Ar labu darba rezultātu un pierādītu kompetenci vecākais finanšu analītiķis var kļūt par portfeļa pārvaldnieku. Ja portfeļa darbība ir laba, pārvaldnieks var pāriet uz lielākiem portfeļiem, pārvaldot vairāk naudas. Vecāks portfeļa vadības amats parasti ir karjeras ceļa beigas, lai gan daži cilvēki pāriet vadošos amatos savās firmās vai paši iziet, lai dibinātu jaunus uzņēmumus.
Portfeļa vadītāja izglītības kvalifikācijas
Bakalaura grāds attiecīgajā jomā ir pamata kvalifikācija darbam kā portfeļa pārvaldniekam. Tomēr daudzi darba devēji pieprasa maģistra grādus, un vairums portfeļu pārvaldnieku tos pat tur, pat ja tie nav absolūti nepieciešami. Saskaņā ar 2014. gada aptaujas datiem, ko apkopojis ASV Darba statistikas birojs (BLS), 65% portfeļu pārvaldnieku Amerikas Savienotajās Valstīs bija vismaz maģistra grāds. Starp finanšu vadītājiem vidējā gada alga tiem, kam ir maģistra grāds, bija USD 110 000– par 32 000 USD vairāk nekā salīdzināmā alga tiem, kam ir bakalaura grāds.
Dažādi bakalaura priekšmeti parasti tiek uzskatīti par labu sagatavošanos sākuma posmiem šajā profesionālajā jomā, ieskaitot tādas kvantitatīvas biznesa disciplīnas kā grāmatvedība, finanses un ekonomika. Citas atbilstošās disciplīnas ietver statistiku, matemātiku, inženieriju un fiziku, un tās visas koncentrējas uz kvantitatīvo un analītisko prasmju attīstību.
Maģistra līmenī portfeļa pārvaldnieku vidū parasti ir MBA finansēs vai citā atbilstošā jomā, piemēram, uzņēmējdarbības vadībā vai ekonomikā. Cienīgs ir arī zinātnes maģistra grāds finanšu jomā.
94 990 USD
Vidējā portfeļa pārvaldnieka gada alga 2019. gadā, liecina vietne wage.com
Citas portfeļa pārvaldnieka kvalifikācijas
Lielākā daļa darba devēju pieprasa portfeļu pārvaldītājiem turēt finanšu analītiķu sertifikātus. Visredzamākā sertifikācija nozarē un darba devēju pieprasītākā ir Chartered Financial Analyst (CFA) norīkojums, ko piešķīris CFA institūts. Šo norīkošanu var veikt jebkurš finanšu analītiķis, kuram ir bakalaura grāds un četru gadu pieņemama darba pieredze. To piešķir kvalificētiem kandidātiem, kuri nokārto trīs eksāmenu sērijas. Daudzi darba devēji kā izvēles kvalifikāciju nosauc arī sertificēta finanšu plānotāja (KZP) norīkojumu, ko piešķīrusi KZP valde.
Atkarībā no aktīvu veida, ar kuru viņi strādā, portfeļu pārvaldītājiem jābūt arī atbilstošām licencēm no Finanšu nozares regulatīvās iestādes (FINRA), kas ir vērtspapīru firmu un brokeru uzraudzības struktūras uzraudzības iestāde ASV; kvalifikācijas eksāmenu kārtošana parasti prasa darba devēja sponsorēšanu. Ja darbs saistīts ar aktīvu pārvaldīšanu, kas pārsniedz USD 25 miljonus, vadītājiem būs jāreģistrējas Vērtspapīru un biržas komisijā (SEC).
