Kas ir Chartered Life parakstītājs?
Chartered life parakstītājs (CLU) ir profesionāls apzīmējums personām, kuras vēlas specializēties dzīvības apdrošināšanā un īpašuma plānošanā. Sertificētu finanšu plānotāju (KZP) turētāji bieži pievienos CLU saviem akreditācijas dokumentiem, lai demonstrētu papildu zināšanas par priekšmetu. Lai saņemtu norīkojumu, indivīdiem jāiziet virkne kursu un eksāmenu.
Izpratne par Chartered Life parakstītājiem
CLU apzīmējums ir viens no vecākajiem un visvairāk ievērotajiem akreditācijas datiem finanšu pakalpojumu jomā, kas datēts ar 1920. gadu beigām. Tas atspoguļo plašu izpratni par plašu personisko risku pārvaldības un dzīvības apdrošināšanas plānošanas jautājumiem. Programma uzsver arī ētiku, profesionalitāti un padziļinātas zināšanas, sniedzot padomus dzīvības apdrošināšanas, biznesa plānošanas un nekustamā īpašuma plānošanas jomā. Papildu zināšanas šajās jomās dod finanšu plānotājiem konkurences priekšrocības salīdzinājumā ar citiem plānotājiem, kuriem ir mazāk pilnvaru.
Taustiņu izņemšana
- Chartered Life Underwriter ir apzīmējums, kas parāda kompetenci nekustamā īpašuma plānošanā, dzīvības apdrošināšanā un biznesa plānošanā. Lai nopelnītu apzīmējumu, CLU ir jāiziet virkne kursu un eksāmenu. Daudzi sertificēti finanšu plānotāji saviem akreditācijas dokumentiem pievieno CLU, lai demonstrētu priekšmeta zināšanas. Amerikas Finanšu pakalpojumu koledža piešķir CLU norīkojumu un mudina īpašniekus ievērot augstus standartus. CLU statusu var atsaukt par nepareizu rīcību.
Saskaņā ar Amerikas Finanšu pakalpojumu koledžu, kas piešķir CLU apzīmējumu, finanšu speciālisti, kuriem ir CLU apzīmējums, var iegūt vidēji par 51% lielākus ienākumus nekā viņu kolēģi, jo viņiem ir īpašas prasmes palīdzēt klientiem. Programma māca daudzus personīgās un biznesa finanšu plānošanas aspektus:
- Kā noteikt un sasniegt finanšu mērķus, analizējot klienta finansiālo dzīvi un identificējot dzīvības un veselības apdrošināšanas vajadzības, kā arī personiskā īpašuma un atbildības riskusVeiksmes, kā sasniegt lielāku finansiālo drošību, izmantojot dzīvības apdrošināšanu un mūža rentes produktusKā pārvaldīt veiksmīgu uzņēmējdarbību ar stratēģisko organizatorisko un profilaktisko plānošanuVeidi paaugstināt īpašuma vērtību, saglabāt esošos aktīvus un nodrošināt finansiālu drošību pensionēšanās laikā.
CLU kvalifikācija
Amerikas Finanšu pakalpojumu koledža ir akreditēta bezpeļņas izglītības iestāde, kas dibināta 1927. gadā. Tai ir augstākā līmeņa izglītības akreditācija - reģionālā akreditācija - ar Vidējo štatu augstākās izglītības komisijas starpniecību. Koledžā ir pilna laika nozares ekspertu fakultāte, un tā ir viena no vadošajām finanšu speciālistu izglītotājām ASV.
Lai nopelnītu CLU, indivīdiem jāiziet pieci pamatkursi plus trīs izvēles kursi un jānokārto astoņi 100 jautājumu divu stundu eksāmeni. Nepieciešamajos kursu nosaukumos ietilpst apdrošināšanas plānošanas pamati, individuālās dzīvības apdrošināšana, dzīvības apdrošināšanas likums, īpašuma plānošanas un plānošanas pamati uzņēmējdarbības īpašniekiem un speciālistiem . Citas kursu tēmas ir finanšu plānošana, veselības apdrošināšana, ienākumu aplikšana ar nodokļiem, grupas pabalsti, investīcijas un pensijas plānošana.
Chartered Life parakstītājam ir jāievēro Amerikas Finanšu pakalpojumu koledžas ētikas kodekss, kas ietver šādu profesionālo apņemšanos:
"Es, ņemot vērā visus apstākļus, kas attiecas uz tiem, kuriem kalpoju, es pieliekšu visas apzinīgās pūles, lai noskaidrotu un saprastu, un sniegšu šo pakalpojumu, kuru tādos pašos apstākļos es attiecinātu uz sevi."
Turklāt, lai saglabātu norīkojumu, katru gadu ir nepieciešamas 30 stundas tālākizglītības, un, izvēloties Amerikas koledžas pilnvarnieku padomes sertifikācijas komiteju, norīkojumu var neņemt vērā neētisku rīcību.
