Skaidras naudas koncentrācijas un izmaksas (CCD) DEFINĪCIJA
Skaidras naudas koncentrācija un izmaksa (CCD) ir elektronisko norēķinu veids, ko izmanto, lai pārskaitītu līdzekļus no attālām vietām un tā sauktos koncentrācijas (ti, iekasēšanas) kontus. Nacionālā automatizēto norēķinu nama asociācija (NACHA) izstrādāja skaidras naudas koncentrēšanu un izmaksu, lai korporācijas varētu veikt elektroniskus pārskaitījumus iekšēji, kā arī veikt rēķinu apmaksu ārējiem piegādātājiem. CCD atbalsta ātrus, drošus darījumus, kurus automatizētās klīringa mājas (ACH) sistēma nodzēš nakti. CCD ieraksti parasti ir lieli dolāri, zema apjoma un laika ziņā jutīgi.
Skaidras naudas koncentrēšana un izmaksa (CCD)
Skaidras naudas koncentrācijas un izmaksas konti ir instrumenti, kurus daudzi izmanto skaidrās naudas pārvaldīšanai. Kā norāda nosaukums, CCD atdala līdzekļu vākšanas un līdzekļu izmaksas aspektus. Skaidras naudas koncentrēšana un izmaksa ir paņēmieni, kas var palīdzēt uzlabot skaidrās naudas plūsmu, samazināt atlikumu pārpalikumu un palielināt nopelnītos procentus. Skaidras naudas koncentrācija visus pieejamos līdzekļus apkopo vienā kontā, savukārt izmaksas tiek kontrolētas, lai naudu dienas laikā varētu pilnībā ieguldīt. Tas var palīdzēt novērtēt jebkādas papildu finansējuma prasības.
CCD un citas naudas pārvaldības formas
Skaidras naudas pārvaldīšana ir korporatīvs process, kurā tiek savākta un pārvaldīta nauda, kā arī to izmanto (īstermiņa) ieguldījumiem. Tā ir galvenā sastāvdaļa, lai nodrošinātu uzņēmuma finansiālo stabilitāti un maksātspēju, un tā var būt būtiska prasme mazo uzņēmumu vadītājiem, jo viņiem parasti ir mazāka pieejamu kredītu pieejamība. Turklāt ievērojamas sākotnējās izmaksas un bieži vien nokavēti debitoru parādi var apgrūtināt neparedzētu izdevumu segšanu un regulāri notiekošo, piemēram, algas sadales, pārvaldīšanu.
CCD ieraksti ir viens veids, kā pārvaldīt laika ziņā jutīgus skaidras naudas darījumus. Debitoru pārvaldības formās (samazinot norēķinu skaitu) var ietvert norēķinu nosacījumu noskaidrošanu ar klientiem, izmantojot automatizētu norēķinu pakalpojumu, lai nekavējoties sazinātos ar klientiem, iekasēšanas vajadzībām izmantojot elektronisko maksājumu apstrādi bankā un uzturot kolekcijas ar novecojušu debitoru parādu pārskatu. Lai automatizētu šīs funkcijas, kreditoru pārvaldības risinājumi bieži ir saistīti ar elektronisku maksājumu apstrādi, tiešu algas iemaksu un kontrolētu izmaksu.
Izmantojot tiešsaistes banku darbību, biežāk tiek izmantotas jaunas iespējas maziem uzņēmumiem piekļūt liela apjoma skaidras naudas pārvaldības tehnoloģijām.
CCD un CCD +
Paplašinot CCD ierakstus, CCD + darījumiem bieži tiek pievienots papildinājuma ieraksts. Šis papildinājums pārsūta informāciju, kas parasti sastāv no rēķiniem. CCD + ir izstrādāts, lai atbilstu elektroniskās datu apmaiņas (EDI) sistēmu standartiem. Daudzi izmanto EDI sistēmas, lai komunicētu biznesa un finanšu darījumus starp pusēm. EDI sistēmas parasti ietver tiešus darījumus starp datoriem, datu bāzēm un pasūtījumu sistēmām.
