Indeksa fonda ieguldītājam ir portfelis, ko veido kopfondi, kuri ir izveidoti, lai saskaņotu vai izsekotu finanšu tirgus indeksa komponentus, piemēram, Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). Indeksa kopējie fondi nodrošina plašu tirgus ekspozīciju, zemus darbības izdevumus un zemu portfeļa apgrozījumu. Faktiski vidējais indeksa fonda ieguldītājs pērk visus S&P 500 uzņēmumus par zemām izmaksām.
Kāds, kam ir pensijas konts, visticamāk, veiks ieguldījumus indeksu fondos, jo tos uzskata par ideāliem turējumiem individuāliem pensiju kontiem (IRA) un 401 (k) kontiem.
Taustiņu izņemšana
- Indeksa fonda ieguldītājs efektīvi pērk visus S&P 500 uzņēmumus nozarē par zemām izmaksām.Index fondi ir ideāli uzkrājumi pensiju kontiem, piemēram, individuāliem pensiju kontiem (IRA) un 401 (k) kontiem.Kopējā bilances vērtība Paredzams, ka indeksa bāzes krājumi ilgtermiņā palielināsies.
Indeksa fondi un iespējamie zaudējumi
Finanšu pasaulē ir maz skaidrības, taču gandrīz nav iespēju, ka jebkurš indeksa fonds kādreiz varētu zaudēt visu savu vērtību.
Tam ir daži iemesli. Pirmkārt, praktiski visi indeksu fondi ir ļoti diversificēti. Lielākā daļa indeksa fondu mēģina atspoguļot kādu lielu grozu vai akciju indeksu, piemēram, S&P 500, vienkārši iegādājoties un turot vienādu katra akcijas svaru kā pats indekss. Tā kā indeksa fonda turējumi ir labi diversificēti, ir praktiski neiespējami, ka visu šo līdzdalību tirgus cenas pazeminātos līdz nullei, iznīcinot visa indeksa vērtību.
Apsveriet iespēju nejauši atlasīt 100 uzņēmumus. Varētu būt diezgan lielas izredzes, ka viens no 100 uzņēmumiem bankrotēs. Tomēr izredzes, ka katrs no 100 uzņēmumiem bankrotēs un atstās akcionārus ar nulles kapitālu, būtībā ir nulle. Tādējādi ieguldījumam tipiskā indeksa fondā ir ārkārtīgi maza iespēja radīt kaut ko tuvu 100% zaudējumiem.
Tā kā indeksu fondi ir zema riska, investori neiegūs lielus ieguvumus, ko tie varētu radīt no augsta riska atsevišķiem akcijām.
Banku uzskaite pēc uzskaites vērtības
Vēl viens iemesls, ka indeksu fondiem ir relatīvi zems risks, ir kopējais akciju tirgus. Lielākā daļa indeksu fondu pārstāv vismaz daļu vai noteiktu sektoru no kopējā tirgus. Ir skaidrs, ka kopējais tirgus ilgtermiņā radīs taustāmu vērtību. Tāpēc paredzams, ka visu indeksa pamatā esošo krājumu kopējā uzskaites vērtība ilgtermiņā palielināsies. Tas nodrošina, ka jebkuram labi diversificētam indeksa fondam vērtība ilgākā laika posmā būtiski netiks pazemināta.
Ātrs fakts
Tā kā indeksu fondi parasti ir diversificēti, vismaz konkrētā nozarē, maz ticams, ka tie zaudēs visu savu vērtību.
Indeksa fondi mēdz būt pievilcīgas investīcijas labi sabalansētam portfelim. Papildus diversifikācijai un plašajai ekspozīcijai šiem fondiem ir zems izmaksu koeficients, kas nozīmē, ka salīdzinājumā ar citiem ieguldījumu veidiem tie ir lēti. Plašais indeksu fondu klāsts ļauj ieguldītājam ienirt pirkstus vairākās dažādās nozarēs, sektoros un akciju klasēs, neveicot atsevišķu akciju likumības pārbaudi.
Iesācēju investoriem, ilgtermiņa ieguldītājiem un tiem, kas nevēlas tērēt pārāk daudz laika portfeļa pārvaldīšanai, indeksu fondi piedāvā salīdzinoši zemu riska veidu, kā veikt ieguldījumus un iegūt ekspozīciju plaša spektra akcijām.
