Šie pakalpojumi ir vislabākie, lai izveidotu koncentrētu sociāli atbildīgu portfeli. Viņiem visiem ir individuāla akciju atlase, lai iegūtu visdetalizētāko portfeļa noformējuma līmeni. Mēs pārvērtējām savu vērtēšanas rubriku tā, lai robo-konsultanti, kas piedāvā sociāli atbildīgus individuālos portfeļus, kas bija caurspīdīgi par portfeļa saturu, nopelnīja papildu punktus. Mēs arī pārvērtējām iespēju pielāgot portfeli.
Mēs uzskatām, ka individuālie akcijas ir labāks veids, kā veidot sociāli atbildīgu portfeli, nekā biržā tirgotie fondi (ETF), kas ir paredzēti, lai filtrētu sliktos dalībniekus. Spēja izdzēst noteiktus uzņēmumus var iznīcināt aktīvu bilanci, taču sociāli atbildīgiem un ietekmīgiem ieguldītājiem ir svarīgi izveidot koncentrētu portfeli.
Vislabāk sociāli atbildīgiem ieguldījumiem
Mūsu četru labāko robo-konsultantu saraksts sociāli atbildīgiem ieguldījumiem:
- M1 finanšu motīvs Investīciju interaktīvie konsultanti personīgais kapitāls
Swell Investing sākotnēji bija mūsu sociāli atbildīgo investoru sarakstā, taču tas tika slēgts 2019. gada 30. augustā. Pārbaudiet dažus no citiem šī saraksta pakalpojumiem, ja vēlaties izveidot portfeli, kura pamatā ir sociāli atbildīgi vai ietekmējoši ieguldījumi.
M1 finanses
5
- Minimālais konta līmenis: 100 USD (minimālais 500 USD atmaksas kontiem)
- Maksa: 0%
M1 Finance piedāvā unikālu automatizētu ieguldījumu apvienojumu ar augstu pielāgošanas līmeni, ļaujot klientiem izveidot portfeli, kas pielāgots viņu precīzajām specifikācijām. Jūs varat izveidot portfeļus, kuros ir lēti ETF, vai izmantot atsevišķus akcijas - vai abus. M1 mērķa klientam ir ilgtermiņa uzmanība un pieredze tradicionālās tiešsaistes starpniecības izmantošanā, lai veiktu ieguldījumus akcijās un ETF.
Ir divi portfeļi ar sociāli atbildīgu nosaukumu, kurus veido Nuveen ETF un kas uzskaitīti sadaļā “Ekspertu pīrāgi”, vai arī jūs varat izveidot sociāli atbildīgu krājumu kolekciju. Jūs varat pieņemt M1 ieteikto svērumu vai mainīt to pēc savas izvēles. Tiem, kas vēlas ieguldīt kaņepju krājumos, ir pieejams pat "Pīrāga pīrāgs". Vietne ir ļoti elastīga, un vairums pakalpojumu, ko piedāvā M1, ir pieejami bez maksas.
Plusi
-
Spēja tirgot dalītās akcijas
-
Nav tirdzniecības maksas vai aktīvu pārvaldības maksas
-
Elastīga portfeļa veidošana, iekļaujot vairāk nekā 80 "ekspertu" portfeļus
-
Portfeļa sastāvs un līdzsvarošana ir pieejama jebkurā laikā
-
Jūs varat arī veikt atsevišķus akciju / ETF pasūtījumus
Mīnusi
-
Darījumi tiek veikti vienu reizi dienā “tirdzniecības logā”, kas ļauj jūsu darījumiem noteikt laika grafiku
-
Par kontiem, kuru cena ir mazāka par 20 USD, un 90 dienu laikā netiek veikta tirdzniecība, tiek iekasēta uzturēšanas maksa
-
Tiešsaistes tērzēšanas iespējas nav, un lielāko daļu atbalsta parasti sniedz, izmantojot e-pastu
-
Platforma piedāvā ļoti nelielu palīdzību finanšu mērķu noteikšanā
Ieguldījumu motīvs
4.9
- Konta minimums: 1000 USD
- Maksa: 0, 25% par pārvaldītajiem portfeļiem, 0–0, 50% citiem
Motif Investing uzsāka savu Ietekmes portfeli 2017. gadā, savam lielajam ieguldījumu tēmu komplektam pievienojot trīs portfeļus, kas tiek ieguldīti ilgtspējīgās nozarēs, godīgā darba praksē vai ētiskajā praksē. Izpilddirektors Hardeep Walia vēlētos, lai šie portfeļi netiktu uzskatīti par automatizētiem, lai gan tie piedāvā daudzas automatizētu ieguldījumu iespējas, tostarp regulārus noguldījumus, līdzsvarošanu un nodokļu zaudējumu novākšanu. Katrai vērtībai, kurā vēlaties ieguldīt, jums būs nepieciešams atsevišķs Motif ietekmes konts, taču informācijas panelī varat apskatīt visu Motif kontu kontu kopsavilkumu. Varat arī atvērt parastu starpniecības kontu Motif, ja vēlaties izpētīt kādu no platformā pieejamajiem portfeļiem, kas nav vērsti uz ietekmi.
Kad jūsu motīvs ir izvēlēts, jūs varat iet cauri katrai aktīvu klasei un izdzēst visus uzņēmumus, kuros nevēlaties ieguldīt. Ir grafiki, kas parāda katra portfeļa ienesīgumu kopš tā sākuma. Pēc finansējuma iegūšanas tiek nopirkts jūsu portfelis, kurā ietilpst frakcionētas katra uzņēmuma akcijas, kas svērtas pēc Motifa algoritmiem.
Plusi
-
Aktīvu modeļi tiek pastāvīgi atjaunināti, lai pārliecinātos, ka uzņēmumi iziet MSCI ekrānus
-
Ieguldījumi zemu izmaksu ietekmes portfelī
-
Portfeļa kapitāla daļa tiek ieguldīta atsevišķos akcijās
-
Kopīgojiet ieguldījumu idejas ar savu Investing Circle, citu Motif klientu grupu
Mīnusi
-
Pieejami tikai trīs ietekmes portfeļi
-
Lai ieguldītu ietekmes portfelī, jums ir jāatver atsevišķs konts Motif
-
Ļoti maz ietekmē mērķu izvirzīšanas iespējas
Interaktīvie konsultanti
4.8
- Minimālais konta līmenis: USD 1 000 par portfeļiem, kurus pārvalda Interaktīvie konsultanti. USD 10 000–120 000 par portfeļiem, kurus pārvalda boutique naudas pārvaldītāji.
- Maksa: 0, 08–1, 5% gadā, atkarībā no izvēlētā konsultanta un portfeļa
Interactive Brokeru piedāvātais pakalpojums Interactive Advisors piedāvā plašu portfeļu klāstu, no kuriem izvēlēties. Starp daudzajām izvēlēm ir portfeļi, kas koncentrējas uz sociāli atbildīgu un ietekmē ieguldījumus. Starp piedāvājumiem varat izvēlēties sociāli atbildīgus portfeļus vai arī ievadīt atzīmju simbolu ievadīšanas procesu, kuru vēlaties izslēgt no portfeļa, kurā ir atsevišķi krājumi.
Dažus portfeļus izstrādā un pārvalda Interaktīvie brokeri, savukārt citus piedāvā ieguldījumu pārvaldes firmas un lielas fondu firmas, piemēram, FTSE Russell, Wisdom Tree un State Street Global Advisors. Pārvaldības maksas atšķiras, un tās nosaka firmas, kas piedāvā portfeļus.
Plusi
-
Piedāvātais plašais portfeļu klāsts
-
Lielākajā daļā portfeļu ir iekļauti akciju grozi, nevis ETF
-
PortfolioAnalyst rīks ļauj konsolidēt un izsekot visiem jūsu finanšu kontiem
Mīnusi
-
Dažiem piedāvātajiem portfeļiem ir ļoti augsti minimumi
-
Konta atvēršanas un finansēšanas process ir grūts
-
Nav skaidrs, cik maksāsit, jo maksā ietilpst komisijas par akciju tirdzniecību
Personīgais kapitāls
4.3
- Minimālais konta daudzums: 100 000 USD
- Maksa: no 0, 89% līdz 0, 49% kontiem, kuru summa pārsniedz 1 miljonu USD
Personīgais kapitāls nevēlas tikt klasificēts kā robo-konsultants un labprātāk to uzskatītu par digitālo aktīvu pārvaldības pakalpojumu, kas ietver arī personalizētus padomus no finanšu plānotājiem. Lielākā daļa personīgā kapitāla ieguldījumu kontu ir vērsta uz aiziešanu pensijā, un, atverot kontu, jums tiek piešķirts finanšu plānotājs.
Personīgā kapitāla pieeja sociāli atbildīgu portfeļu izveidošanai izmanto ekskluzīvu un iekļaujošu filtru kombināciju, meklējot uzņēmumus, kuri veic labākus darbus, pārvaldot vides, sociālos un pārvaldības (ESG) jautājumus. Portfeļu mērķis ir palielināt peļņu, samazināt risku un samazināt ieguldījumu ietekmi uz nodokļiem. Personīgā kapitāla partneri ar ESG pētījumu un reitingu firmu Sustainalytics, lai atrastu ASV uzņēmumus ar ļoti augstiem sociālās atbildības rādītājiem. Personīgā kapitāla portfeļu daļas tiek turētas ETF, galvenokārt fiksēta ienākuma un starptautiskām investīcijām, tāpēc tos nevar filtrēt ESG reitingiem.
Plusi
-
Katrs klients tiek norīkots pie finanšu plānotāja
-
Iekļauti tikai uzņēmumi ar ļoti augstu ESG rādītāju
-
Nodokļu optimizācijas stratēģijas, ko izmanto portfeļu veidošanā un pārvaldībā, samazina nodokļu slogu līdz minimumam
Mīnusi
-
Ieguldījumu konta klienti pieprasa ļoti augsts minimums - 100 000 USD
-
Mobilajā lietotnē trūkst dažas galvenās funkcijas, kas ir pieejamas tikai darbvirsmas vietnē
-
Daļas sociāli atbildīgu portfeļu tiek turēti ETF
-
Jaunajiem klientiem pierakstīšanās laikā ir jārunā ar finanšu plānotāju
Metodika
Investopedia ir veltīta tam, lai sniegtu ieguldītājiem objektīvus, visaptverošus pārskatus un robo konsultantu vērtējumus. Mūsu 2019. gada pārskati par robo-padomdevējiem ir sešu mēnešu rezultāts, novērtējot 32 robo-konsultantu platformu visus aspektus.
Sociāli atbildīga investēšana (SRI) ir investīciju prakse uzņēmumos vai nozarēs, kurā ņemti vērā vides, sociālās un korporatīvās pārvaldības (ESG) kritēriji, lai radītu ilgtermiņa konkurētspējīgu finanšu atdevi un pozitīvu ietekmi uz sabiedrību.
Pie šiem ieguldījumu veidiem pieder uzņēmumi, kas nodarbojas ar sociālo taisnīgumu, vides ilgtspējību, alternatīvo enerģiju un tīru tehnoloģiju centieniem. Šai kategorijai mēs piešķīrām platformas, kas lietotājiem nodrošināja plašu SRI ieguldījumu izvēli un iespēju pielāgot savu portfeli.
Mūsu nozares ekspertu komanda Terēzes W. Carey vadībā veica mūsu pārskatus un izstrādāja šo labāko nozarē izmantoto metodiku, lai ranžētu robo-konsultantu platformas investoriem visos līmeņos. Noklikšķiniet šeit, lai izlasītu visu mūsu metodiku.
