Lai gan jums var rasties kārdinājums domāt, ka atvērtā pirmkoda, decentralizētas, anonīmas kriptovalūtas ir drošas, jo tās nav kontrolētas no vienas iestādes un darbojas pārskatāmā veidā, realitāte ir tāda, ka tie ir nemainīgi krāpšanas, tostarp digitālās zādzības, mērķi, pikšķerēšana, krāpšana un uzlaušanas. (Lai iegūtu vairāk, skatiet Uzmanieties no šīm piecām Bitcoin veida izkrāpšanām.)
Nesenā Bitcoin.com News atradumā 2018. gada pirmajos divos mēnešos krāpnieki ir nozaguši 1, 36 miljardu dolāru vērtas kriptovalūtas.
Krāpšana veidoja lielāko daļu virtuālo valūtu izkrāpšanu - 30 procentus. Tam sekoja hakeru mēģinājumi (22 procenti), zādzības un izejas izkrāpšana (katrs 17 procenti) un pikšķerēšana (13 procenti).
Pēdējā laika lielākais notikums notika kriptovalūtu biržā Coincheck Inc janvāra beigās, kur hakeri veica virtuālos žetonus ar gandrīz 500 miljoniem USD.
Aptuveni tajā pašā laikā kriptovalūtu aizdevumu shēma Bitconnect pārtrauca savu darbību un pazuda, izraisot izejas krāpšanu, kurai tika lēsts aptuveni 250 miljonu dolāru zaudējums.
Un februārī itāļu šifrēšanas birža ar nosaukumu BitGrail ziņoja, ka to skāra uzlaušanas mēģinājums, kura rezultātā tika zaudēti gandrīz 195 miljoni ASV dolāru vērti klientu virtuālie žetoni.
Decentralizēta, anonīma ekosistēma vēršas pie zagļiem
Kriptovalūtas tirgus anonīmā rakstura dēļ ne visas mazās izkrāpšanas var parādīties priekšplānā. Tā kā dažādas kriptovalūtas un ar tām saistītie procesi, piemēram, sākotnējie monētu piedāvājumi (ICO), arvien mainās, ir arī grūti precīzi izmērīt katras krāpniecības apjomu.
Piemēram, janvārī AriseBank ICO apturēja SEC par iespējamu viltošanu, jo tā mēģināja piesaistīt līdzekļus no privātiem ieguldītājiem, lai veiktu ieguldījumus tā dēvētajā pasaulē pirmajā “decentralizētajā bankā”. Tomēr ICO, kas sākotnēji izvirzīja mērķi piesaistīt USD 1 miljardu izrādījās krāpšanās ar USD 600 miljoniem.
Pat ja trīs galvenie izkrāpšanas gadījumi tiek uzskatīti par pārspīlētiem, atlikušie mazākie ir kopā 542 miljoni USD. Saskaitot 2018. gada pirmo divu mēnešu 59 dienas, vidējie zaudējumi dienā, kas tiek attiecināti uz šādām nelielu biļešu izkrāpšanu, ir aptuveni 9, 1 miljons USD dienā. Ja tendence turpināsies, kopējais šādām shēmām zaudētais apjoms līdz gada beigām sastādītu aptuveni USD 3, 25 miljardus, kas pārsniegtu daudzu mazo valstu gada IKP!
Katru dienu palielinoties jaunu kriptovalūtu skaitam un attīstoties saistītajiem pakalpojumiem, piemēram, tirdzniecībai, biržai un pārsūtīšanas pakalpojumiem, virtuālās valūtas pasaule kļūst daudz sarežģītāka. Tā anonīmais un decentralizētais raksturs var būt par labu daudziem, taču hucksters to bieži var izmantot uz kopējā lietotāja rēķina. (Skat. Arī Stīvs Vozņaks: Bitcoin krāpnieks nozaga manu kriptovalūtu.)
Kaut arī var būt grūti apturēt krāpšanu pilnībā, līdzsvarota pieeja, kas ietver piemērotus noteikumus un drošības sistēmu, varētu palīdzēt apturēt epidēmiju. (Skat. Arī Bitcoin šantāžas izkrāpšana notiek pieaugumā: uzmanies.)
