Es ļoti daudz laika pavadu, runājot ar cilvēkiem par milzīgo bagātību, ko var radīt ieguldījumi nekustamajā īpašumā. Mēs runājam par māju apgrozīšanu un īres īpašumu iegādi, un es izskaidroju, kā šie ieguldījumi var dot viņiem ienesīgu peļņu arī pensijas gados.
Bet dažreiz cilvēki nešķiet tik ieinteresēti, jo viņiem nav laika pārveidot piekļuves ierobežojumus vai arī viņi nevēlas apnikt ar īrnieku zvaniem, kad caurules noplūst, vai baidās, ka nāksies dzīties pakaļ īrniekiem. lai saņemtu viņu īres maksas. Tāpēc man bieži jautā, vai ir alternatīvas, kur viņi joprojām var investēt nekustamajā īpašumā, bet bez visām galvassāpēm un ar to saistītā laika piešķiršanas.
Mana atbilde ir JĀ! Ir vairāki veidi, kā akciju tirgū joprojām ieguldīt “nekustamajā īpašumā”. Jūs varat iegādāties krājumu un turēt to vairākus gadus, ja vēlaties, un pusnaktī neviens negrasās jūs pamodināt, jo tur nav karsta ūdens.
Šeit ir 5 veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā caur akciju tirgu:
Ieguldījums Nr. 1: mājas celtnieku krājumi.
Jūs visu laiku redzat viņu pierakstīšanos jaunām norisēm, bet vai zinājāt, ka vairākas māju celtniecības firmas, piemēram, Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) un DR Horton (NYSE: DHI) ir valsts akcijas, kuras katru dienu tirgo Volstrītā?
Daži no šiem uzņēmumiem arī maksā investoriem nelielu ceturkšņa dividendes. Viņu cenām ir tendence svārstīties līdz ar nekustamā īpašuma tirgus kāpumu un kritumu. Tā kā 2015. gads ir bijis izcils gads nekustamo īpašumu jomā, Ryland ir palielinājies par 19%, bet Lennar - par 17, 2%.
2. ieguldījums: nekustamā īpašuma biržā tirgotie fondi (ETF).
Daži cilvēki baidās no atsevišķiem krājumiem, jo akciju cenas var būt diezgan nepastāvīgas, un 20% vai lielāki zaudējumi ir diezgan izplatīti, ja mēs iegūstam lāču tirgu. Viens veids, kā mazināt nepastāvību, ir iegādāties biržā tirgoto fondu (ETF), kas ir krājumu grozs, kurā ir vairāki līdzīgi uzņēmumi noteiktā valstī, aktīvu klasē vai tirgus sektorā.
Pieņemsim, ka jums patīk ideja iegādāties Home Builder krājumus, bet baidāties iegādāties tikai vienu vai nezināt, kā pateikt, kuri no tiem nākotnē darbosies labāk. Lai atrisinātu šo problēmu, jūs varat dažādot, iegādājoties SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), kas ir vairāku desmitu ar nekustamo īpašumu saistītu krājumu grozs, ieskaitot visus iepriekš minētos mājas celtniekus. Lai gan XHB var pieaugt ne tik daudz kā atsevišķi krājumi, tas arī nezaudēs tik daudz vērtības akciju tirgus vai nekustamā īpašuma lejupslīdes laikā. 2015. gadā XHB ir palielinājies par 5, 38%, un sliktākajā ceturksnī tas samazinājās tikai par 2, 76%.
3. ieguldījums: ar nekustamo īpašumu saistīti mazumtirdzniecības krājumi.
Daži mazumtirdzniecības krājumi ir ļoti saistīti ar nekustamā īpašuma tirgus darbību. Trīs, kas tūlīt ienāk prātā, ir mazumtirgotāji Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) un Bed, Bath and Beyond (NASDAQ: BBBY).
Bet pat tad, kad mājas netiek pārdotas, cilvēki, iespējams, atjauno savas pašreizējās mājas, jo viņiem šķiet, ka viņi tajās dzīvo kādu laiku. Tātad šie uzņēmumi bieži darbojas labi, pat lēnākos nekustamā īpašuma tirgos. Home Depot krājums pieauga no USD 27 par daļu 2010. gadā līdz USD 111 2015. gadā, kas ir pieaugums par 311% tikai piecu gadu laikā!
Atkal, ja atsevišķu akciju pirkšana ir nedaudz drausmīga, ar nekustamo īpašumu saistītos mazumtirdzniecības krājumus var atrast arī XHB.
Ieguldījums Nr. 4: Mājokļu materiālu ražošanas uzņēmumi
Uzņēmumi, kas ražo celtniecības materiālus, ko izmanto dzīvojamā un komerciālajā nekustamajā īpašumā, gūst labumu arī no nekustamā īpašuma uzplaukuma, jo tiek pieprasīts vairāk celtniecības. To skaitā ir tādi uzņēmumi kā Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) un Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Bet šo uzņēmumu akcijas var pārspēt arī liesos gados, jo to akciju cenu pieaugums bieži ir saistīts ar laika apstākļiem. Kad lielās viesuļvētras, viesuļvētras un citas dabas katastrofas iznīcinās lielas pilsētu teritorijas, galu galā tiks atjaunotas iznīcinātās mājas, biroji un veikali. Tas nozīmē, ka, lai aizstātu bojātās konstrukcijas, būs nepieciešams vairāk jumta jostas rožu, koka apšuvuma un citu celtniecības materiālu. Pieprasījums pēc celtniecības materiāliem paaugstina cenas, un šo akciju īpašnieki tad plaukst.
Ieguldījums Nr. 5: nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT)
Nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi ir to uzņēmumu akcijas, kuriem pieder un kuri pārvalda nekustamo īpašumu, kas mēnesī gūst ienākumus. Visbiežāk šiem uzņēmumiem pieder komerciālais nekustamais īpašums, piemēram, daudzdzīvokļu ēkas, novietņu centri, noliktavu vienības vai biroju ēkas.
Ir zināms, ka REIT maksā lielas peļņas dividendes par savām akcijām, jo ar likumu tām ir noteikts pienākums atgriezt akcionāriem 90% no visas peļņas. Nav nekas neparasts, ka REIT maksā dividenžu ienesīgumu no 5% līdz 10%. Iespējams, ka REIT akciju cenu nenovērtē tik daudz, bet lielās dividendes to kompensē, un tas investoriem nodrošina spēcīgu kopējo gada ienesīgumu.
Pat gadu laikā, kad darbības rezultāti ir slikti vai viduvēji, šie dividenžu maksājumi var būt lieliski ienākumi viena portfeļa ienākumiem, un tie ir īpaši labi pensionāriem. Tā kā bērnu paaudzes paaudzes vecāka, REIT, kas iegulda gados vecāku cilvēku aprūpes iestādēs, piemēram, pansionātos, vecāka gadagājuma dzīvokļos un automatizētās dzīvesvietās, var darboties īpaši labi.
Viens no šādiem REIT, ko es ieteiktu, ņemot vērā tā ilgtermiņa dividenžu pieredzi, ir Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH pieder un pārvalda vairākas ar senioriem saistītas struktūras. Tās pašreizējās dividendes gadā USD 1, 56 par akciju ir 8, 8% atdeve. Pat sarežģītajos nekustamā īpašuma gados no 2008. līdz 2012. gadam SNH nekad nesamazināja viņu dividendes un pat šajā laika posmā to palielināja no USD 1, 40 līdz USD 1, 56 gadā.
Tātad jums ir pieci veidi, kā jūs joprojām varat piedalīties ieguldījumos nekustamajā īpašumā, nekad neceļot āmuru vai pusnaktī risinot īrnieku zvanus. Neatkarīgi no tā, vai meklējat cenu pieaugumu vai ikmēneša ienākumus, ir investīciju instrumenti visām vecuma grupām un ieguldītāju veidiem.
