Ieguldīt ir viegli, bet veiksmīgi ieguldīt ir grūti. Statistika rāda, ka vairums privāto investoru, tie, kas nav ieguldījumu profesionāļi, katru gadu zaudē naudu. Var būt dažādu iemeslu dēļ, bet ir viens, kuru saprot katrs ieguldītājs, kura karjera atrodas ārpus investīciju tirgus: viņiem nav laika izpētīt lielu daudzumu krājumu, un viņiem nav pētījumu grupas, kas palīdzība ar šo monumentālo uzdevumu. (Lai iegūtu papildinformāciju, izlasiet četrus krājuma vērtības pamatelementus .)
Šī iemesla dēļ ieguldījumi, kas veikti pēc maziem pētījumiem, bieži rada zaudējumus. Tā ir sliktā ziņa. Labā ziņa ir tā, ka, lai arī ideāls veids, kā iegādāties akciju, ir pēc liela apjoma pētījumu veikšanas, ieguldītājs var samazināt pētījumu daudzumu, apskatot šos izvēlētos vienumus:
TUTORIAL: Obligāciju un parādu pamati
Ko viņi dara
Džims Krāmers savā grāmatā “Īstā nauda” investoriem iesaka nekad neiegādāties akciju, ja vien viņiem nav izsmeļošu zināšanu par to, kā viņi nopelna naudu. Ko viņi ražo? Kādu pakalpojumu viņi piedāvā? Kurās valstīs viņi darbojas? Kāds ir viņu vadošais produkts un kā to pārdod? Vai viņi ir pazīstami kā savas nozares līderi? Domājiet par to kā par pirmo randiņu. Jūs, iespējams, neietu uz randiņu ar kādu, ja nebūtu ne jausmas, kas viņi ir. Ja jūs to darāt, jūs lūdzat nepatikšanas.
Šo informāciju ir ļoti viegli atrast. Izmantojot jūsu izvēlēto meklētājprogrammu, dodieties uz viņu uzņēmuma vietni un izlasiet par viņiem. Pēc tam, kā konsultē Krāmers, dodieties pie ģimenes locekļa un izglītojiet viņu par jūsu potenciālo ieguldījumu. Ja jūs varat atbildēt uz visiem viņu jautājumiem, jūs zināt pietiekami.
Cenas / ienākumu attiecība
Uz brīdi iedomājieties, ka esat tirgū kādam, kurš varētu jums palīdzēt ar jūsu ieguldījumiem. Jūs intervējat divus cilvēkus. Vienam cilvēkam ir sena vēsture, kā nopelnīt cilvēkiem daudz naudas. Jūsu draugi ir redzējuši lielu atdevi no šīs personas, un jūs nevarat atrast iemeslu, kāpēc jums nevajadzētu uzticēties viņam ar saviem ieguldījumu dolāriem. Viņš jums saka, ka par katru dolāru, ko viņš jums nopelna, viņš paturēs 40 centus, atstājot jums 60 centus.
Otrs puisis tikai sāk darbu biznesā. Viņam ir ļoti maza pieredze, un, lai arī šķiet daudzsološs, viņam nav daudz panākumu. Šī puiša priekšrocība ir tā, ka viņš ir lētāks. Viņš vēlas paturēt tikai 20 centus par katru dolāru, kuru viņš veido, bet kā būtu, ja viņš nepadara jums tik daudz dolāru kā pirmais puisis?
Ja jūs saprotat šo piemēru, jūs saprotat P / E vai cenas / ieņēmumu attiecību. Ja pamanāt, ka uzņēmuma P / E ir 20, tas nozīmē, ka investori ir gatavi maksāt 20 USD par katriem 1 USD par ienākumiem. Tas varētu šķist dārgi, bet ne tad, ja uzņēmums strauji aug.
P / E var atrast, salīdzinot pašreizējo tirgus cenu ar pēdējo četru ceturkšņu kumulatīvajiem ienākumiem. Salīdziniet šo numuru ar citiem uzņēmumiem, kas ir līdzīgi tam, kuru pētat. Ja jūsu uzņēmumam ir augstāks P / E līmenis nekā citiem līdzīgiem uzņēmumiem, tam bija labāk jābūt. Ja tam ir zemāks P / E, bet tas strauji aug, tas ir ieguldījums, kuru vērts skatīties. (Ja šie skaitļi atrodas tumsā, šiem vienkāršajiem aprēķiniem vajadzētu palīdzēt parādīties, skat. Kā atrast P / E un PEG attiecības .)
Beta
Beta šķiet kaut kas grūti saprotams, bet tā nav. Faktiski to var atrast tajā pašā lapā kā galveno akciju datu sniedzēja, piemēram, Yahoo vai Google, P / E attiecība. Beta mēra svārstīgumu vai to, cik saudzīgs ir jūsu uzņēmuma krājums pēdējos piecos gados. Padomājiet par S&P 500 kā garīgās stabilitātes pīlāru. Ja jūsu uzņēmumam piecu gadu laikā samazinās vai palielinās vērtība vairāk nekā S&P, tam ir augstāka beta versija. Lietojot beta, jebkas, kas lielāks par 1, ir augsts beta līmenis (kas nozīmē lielāku risku) un jebkas zemāks par 1 ir zems beta līmenis (zemāks risks). (Beta kaut ko saka par cenu risku, bet cik daudz saka par pamata riska faktoriem?)
Jums ir cieši jānovēro lielas beta krājumi, jo, lai arī tie var nopelnīt jums daudz naudas, viņiem ir arī iespējas paņemt jūsu naudu. Zemāks beta līmenis nozīmē, ka krājumi nereaģē uz S&P 500 kustībām tikpat labi kā citi. Tas ir pazīstams kā aizsardzības krājums, jo jūsu nauda ir daudz drošāka. Jūs neiegūsit tik daudz īsā laikā, bet arī tas nav jānoskatās katru dienu.
Dalāmais
Diagramma
Mācīšanās lasīt diagrammu ir prasme, kas prasa laiku, bet pamata diagrammas lasīšana prasa ļoti maz prasmju. Ja ieguldījumu diagramma sākas kreisajā apakšējā stūrī un beidzas augšējā labajā stūrī, tā ir laba lieta. Ja diagramma virzās uz leju, palieciet prom un nemēģiniet izdomāt, kāpēc. Ir tūkstošiem krājumu, no kuriem izvēlēties, neizvēloties tādu, kas zaudē naudu. Ja jūs patiešām ticat šim krājumam, ievietojiet to savu skatīšanās sarakstā un atgriezieties pie tā vēlāk. Ir daudz cilvēku, kuri tic ieguldīt akcijās, kurām ir biedējoši skati diagrammas, taču viņiem ir izpētes laiks un resursi, kuru jūs, iespējams, neveicat.
Grunts līnija
Nekas neaizstāj izsmeļošus pētījumus. Tomēr viens no galvenajiem veidiem, kā aizsargāt savus aktīvus, ir ieguldīt ilgākā laika posmā, izmantojot dividenžu priekšrocības un atrodot krājumus ar pierādītiem panākumiem. Ja vien jums nav laika, ir jāizvairās no riskantām un agresīvām tirdzniecības stratēģijām vai jāsamazina tās.
