Indeksa ieguldījumu fondu nozare ir palielinājusies tikai pēc lieluma un popularitātes, kopš tas tika izveidots ar Vanguard 500 Index Fund 1976. gadā. Indeksa fondi izseko tirgus indeksa komponentus, piemēram, Standard & Poor's 500 Index, un kopieguldījumu fondi ir ieguldījumu instrumenti, kas sastāv no līdzekļu fonds, kas savākts no daudziem investoriem.
Bieži vien investorus piesaista indeksu kopfondiem to zemie darbības izdevumi, zemais portfeļa apgrozījums un plašā tirgus ekspozīcija, kā arī iespēja pasīvi investēt. Šeit mēs apskatīsim četrus populārākos ASV akciju indeksa kopfondus: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) un Schwab Total Stock Market Index. Fonds (SWTSX). Visa šeit sniegtā informācija bija precīza no 2018. gada 5. oktobra.
Vanguard 500 indeksa fonds
Indeksa fonds, kas to visu sāka, joprojām ir viens no labākajiem tā vispārējiem ilgtermiņa darbības rādītājiem un zemām izmaksām. Indeksa fonds Vanguard 500 vairāk nekā četras desmitgades ir apņēmīgi saskaņojis S&P 500 indeksa ienesīgumu, iekasējot pārvaldības nodevas tikai 0, 14%. Tās aktīvi vairāk nekā 450 miljardu ASV dolāru apmērā tiek ieguldīti 510 dažādos lielkapitāla akcijās, kuru svērums ir noteikts pēc tirgus kapitalizācijas, pamatojoties uz faktisko S&P 500 indeksu. Kopš tā darbības sākuma Vanguard 500 indeksa fonds ir atdevis vidēji 11, 17% gadā, un tam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Vanguard Total Stock Market Index Fund bija viens no pirmajiem fondiem, kas investēja kopējā akciju tirgū, iekļaujot vidēja un maza kapitāla vērtspapīrus, kas ļāva tam pārspēt S&P 500 pēdējos gados. 749, 30 miljardu dolāru fonds izseko MSCI ASV plašā tirgus indeksam, kas veido gandrīz 100% no visa ASV akciju tirgus kapitalizācijas, kas tiek tirgotas Ņujorkas biržā (NYSE) un NASDAQ. Kopš tā darbības sākuma Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonds ir atdevis vidēji 9.90% gadā, un, tāpat kā Vanguard 500 indeksa fondam, tam ir arī 0.14% izdevumu attiecība.
Fidelity 500 indeksa fonds
Blakus Vanguard, Fidelity piedāvā visplašāko nozarē pieejamo indeksu fondu klāstu. Tās vadošais indeksa fonds ir Fidelity 500 Index Fund, kurā ir vairāk nekā 166 miljardi USD aktīvu, kas ieguldīti 650 akcijās, ar lielu koncentrāciju informācijas tehnoloģiju, finanšu, veselības aprūpes un patērētāju izvēles sektoros. Tā kā fonds var ieguldīt pat 20% no saviem aktīviem ārpus S&P 500 indeksa, tas mēdz būt nedaudz svārstīgāks par indeksu, bet tas arī piedāvā potenciālu pārsniegt indeksu. Kopš tā darbības sākuma fonds ir atdevis vidēji 10, 46% gadā, un 0, 015% izdevumu attiecība ir viena no zemākajām pieejamajām.
Schwab kopējais akciju tirgus indeksa fonds
Vanguard un Fidelity var dominēt indeksu fondu nozarē lieluma ziņā, taču Schwab ir kļuvis spēcīgs ar savu izvēlni ar zemu izmaksu fondiem, kuru vada Schwab Total Stock Market Index Fund. Šis fonds izseko Dow Jones ASV kopējo akciju tirgus indeksu, kas sastāv no visa ASV akciju tirgus. Fonds var ieguldīt īstermiņa atvasinātos finanšu instrumentos un fjūčeru līgumos, lai mazinātu atšķirības starp darbības rezultātiem, kas parasti pastāv starp fondu un indeksu. Tā var arī izvēlēties koncentrēt ieguldījumus noteiktā nozarē vai nozaru grupā, pamatojoties uz to relatīvo svērumu indeksā. Pēdējo 10 gadu laikā Schwab kopējā akciju tirgus indeksa fonds ir atdevis vidēji 12, 67% gadā. Pēdējo piecu gadu laikā tā gada vidējais rādītājs ir 13, 06%. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 03%.
