Satura rādītājs
- Vanguard mērķa pensija 2030. gadā
- Vanguard mērķa pensija 2040. gadā
- Vanguard mērķa pensija 2050. gadā
Vanguard piedāvā mērķa datuma pensijas fondus, lai tie atbilstu dažāda vecuma investoru vajadzībām. Mērķa datuma fonds ir kopfonds, kas automātiski pielāgo aktīvu kopumu un sadalījumu laika periodā, kas atkarīgs no jūsu vecuma un kad vēlaties doties pensijā.
Vanguard mērķa datuma pensijas fondi parasti iegulda citos Vanguard indeksa fondos un nodrošina ieguldītājiem tūlītēju diversifikāciju. Uzņēmums piedāvā kopieguldījumu fondus mērķa pensionēšanās datumiem uz katriem pieciem gadiem no 2020. līdz 2065. gadam. Šeit mēs apskatīsim uzņēmuma līdzekļus cilvēkiem, kuru mērķis ir doties pensijā 2030., 2040. un 2050. gadā. Katrs fonds iegulda lielāko daļu savu ieguldījumu aktīvi Vanguard indeksa fondos, un katrā portfelī ietilpst Vanguard Total Stock Market Index Fund investoru akcijas, Vanguard Total International Stock Index fonda ieguldītāju akcijas, Vanguard Total Obligāciju tirgus II indeksa fonda ieguldītāju akcijas un Vanguard Total International Bond Index fonda ieguldītāju akcijas.
Informācija bija aktuāla no 2019. gada 27. novembra.
Taustiņu izņemšana
- Vanguard ir plaši pazīstams ar savu zemo izmaksu indeksu ieguldījumu fondu dažādību un ETF.Vanguard piedāvā arī līdzīgi konkurētspējīgu mērķa datuma pensijas fondu komplektu. Mērķa datuma fondi ir domāti diversificētiem, zemas uzturēšanas ieguldījumiem, kas sāk riskantāk. un, pārejot uz pensiju, automātiski pāriet uz konservatīvākiem piešķīrumiem.
Vanguard Target Retirement 2030 fonds
Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) ir paredzēts ieguldītājiem, kuri vēlas doties pensijā no 2028. gada līdz 2032. gadam, un tā minimālais sākotnējais ieguldījums ir USD 1000.
Fonds tika emitēts 2006. gada 7. jūnijā, un kopš tā darbības sākuma vidējā gada ienesīgums ir 6, 78%. Tā izdevumu attiecība ir 0, 14%, kas ir par 69% zemāka nekā līdzīgu līdzekļu vidējā izdevumu attiecība, norāda Vanguard. Fonda neto aktīvi ir USD 40 miljardi, no kuriem aptuveni 70% tiek turēti akcijās, bet 30% - obligācijās. Fondam ir 9% gada apgrozījuma koeficients.
Vanguard Target Retirement 2030 fonds tiek uzskatīts par mērenu vai agresīvu fondu. Tomēr tuvojoties mērķa datumam aktīvu sadalījums fondā mainīsies, un laika gaitā tas kļūs konservatīvāks. Tas padara fondu vispiemērotāko cilvēkiem, kuri vēlas tajā ieguldīt 10 gadus vai ilgāk.
Vanguard Target Retirement 2040 fonds
Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuri plāno doties pensijā no 2038. līdz 2042. gadam, un tā minimālais sākotnējais ieguldījums ir 1000 USD.
Fonds tika emitēts 2006. gada 7. jūnijā, un kopš tā darbības sākuma vidējā gada ienesīgums ir 7, 28%. Pēc Vanguard teiktā, arī fonda gada attiecība ir tikai 0, 14%. Fondam ir neto aktīvi 30 miljardu dolāru vērtībā, no kuriem aptuveni 85% tiek turēti akcijās un 15% - obligācijās.
Arī Vanguard Target Retirement 2040 fonds tiek uzskatīts par mērenu vai agresīvu fondu. Tomēr tāpat kā ar 2030. gada fondu, arī Vanguard Target Retirement 2040 fonds laika gaitā kļūs konservatīvāks, mainoties aktīvu sadalījumam fondā. Līdzīgi šis fonds ir vislabākais arī cilvēkiem, kuri vēlas ieguldīt vismaz 10 gadus.
Vanguard Target Retirement 2050 fonds
Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) ir paredzēts ieguldītājiem, kuri pensionēsies no 2048. līdz 2052. gadam, un tā minimālais sākotnējais ieguldījums ir 1000 USD.
Kopš tā darbības uzsākšanas 2006. gada 6. jūnijā fondam ir bijusi vidējā gada peļņa 7, 40%. Tā izdevumu attiecība ir 0, 15%, kas ir par 65% zemāka nekā fondiem ar līdzīgu līdzdalību, norāda Vanguard. Fonda neto aktīvi ir USD 20 miljardi, un aptuveni 90% no tiem tiek turēti akcijās, bet 10% - obligācijās.
Tā kā fonds Vanguard Target Retirement 2050 galvenokārt iegulda akcijās vai akcijās, tam ir augsta svārstīguma pakāpe un tas tiek uzskatīts par agresīvu. Tāpēc tas ir vislabāk piemērots ieguldītājiem, kuri var paciest potenciāli augsto akciju tirgus nepastāvību, kā arī ilgtermiņa ieguldītājiem. Līdzīgi kā citi Vanguard mērķa datuma fondi, arī šis laika gaitā kļūs konservatīvāks, mainoties tā aktīvu sadalījumam.
