Ja jūs interesē finanšu konsultanta pieņemšana darbā, iespējams, jūs satiksit kādu, kuram blakus vārdam ir saīsinājums CFP. KZP apzīmē sertificētu finanšu plānotāju un norāda, ka kāds ir nokārtojis KZP eksāmenu, tādējādi izpildot KZP valdes prasības.
Ar vairāk nekā 100 sertifikātiem, kas pieejami finanšu profesionāļiem, KZP apzīmējums izceļas. Viena no ievērojamākajām KZP prasībām ir uzticības vai uzticamības aspekts. Tas nosaka, ka katrai KZP ir jāizvirza viņu klientu vajadzības priekšā viņu pašu.
Lielākajai daļai finanšu speciālistu tas nav jādara, tāpēc KZP un tās valde ir nozīmīga un unikāla vienība patērētāju interešu aizsardzībā. (Plašāku informāciju skatiet: KZP valde: kas tas ir un kā tas darbojas. )
Kas ir KZP valde?
KZP valde ir atbildīga par to, lai noteiktu, kurus var sertificēt kā finanšu plānotājus. Tās valdei ir tiesības noņemt KZP norīkojumu no ikviena, kas to ir ieguvis. (Plašāku informāciju skatiet: 3 populārākie finanšu konsultanta akreditācijas dati .)
"Kad esat nokārtojis KZP eksāmenu, KZP valde turpina uzraudzīt konsultantus, " sacīja Melisa Sotudeh, KZP un Wealth padomniece Halpern Financial. "Lai arī tā nav pārvaldes iestāde un nevar uzlikt naudas sodus vai juridiskas sankcijas, konsultantiem, kuri pārkāpj KZP valdes ētikas kodeksu, viņu KZP nozīmējums tiks noņemts un tiks izstumts no organizācijas."
Ja jums ir profesija, kas ir atbildīga par miljoniem dolāru vērtu ieguldījumu pārvaldīšanu, jums ir jābūt atbildīgai iestādei, kas pārliecinās, ka cilvēki nelieto savu varu. Tā rezultātā KZP aizsargā patērētāju no plēsonīgiem finanšu konsultantiem, kuri vēlas ātri iekasēt naudu. (Plašāku informāciju skatiet: Finanšu sertifikātu alfabēta zupa .)
Valdes vēsture
KZP valdē pašlaik ir 14 locekļi, finanšu profesionāļi no visas valsts. KZP ir salīdzinoši jauna profesija; valde pirmo reizi izveidoja KZP ideju septiņdesmitajos gados, kaut arī finanšu plānošana notika jau kopš Otrā pasaules kara beigām. (Plašāku informāciju skatiet: Finanšu plānotājs salīdzinājumā ar biržas mākleru: karjeras konsultācijas. )
Valde pirmo reizi tika izveidota 1985. gadā, lai sertificētu jaunos plānotājus un nodrošinātu, ka pastāv godīga, atsevišķa organizācija, kas pārrauga šo profesiju.
KZP nozīmes nozīmīgums
Atšķirībā no dažiem sertifikātiem, kuru vērtība ir nedaudz lielāka par papīru, uz kura tie ir uzdrukāti, KZP apzīmējums ir viens no prestižākajiem finanšu sertifikātiem.
"KZP apzīmējums, ko piedāvā KZP valde, ir patiesi nozīmīgs, jo tas prasa tik daudz sagatavošanās darbu, " sacīja Sotudehs. "Parasti tas prasa no deviņiem mēnešiem līdz diviem studiju gadiem."
Dažas KZP prasības ietver bakalaura grāda iegūšanu un kursu vadīšanu par 100 dažādām tēmām, uz kurām attiecas KZP eksāmens. Eksāmena kārtošana prasa 10 stundas, un tajā ir gandrīz 300 jautājumu. Caurlaides koeficients ir aptuveni 50%. (Plašāku informāciju skatiet šeit: Kāpēc finanšu konsultantiem ir jāpelna KZP marķējums .)
Eksāmens tiek piedāvāts tikai trīs reizes gadā, un pirmkursniekiem ir svarīgi to pareizi sakārtot - statistiski atkārtoto kārtotāju skaits turpina samazināties. Pirms esat tiesīgs saņemt KZP licenci, jums ir arī jāstrādā finanšu nozarē. Ir arī citas ētikas prasības, kas jums jāievēro, un tiem, kuriem jau ir sertifikāts, ir jāiziet nepārtrauktas izglītības prasības.
Grunts līnija
Neatkarīgi no tā, vai vēlaties iegūt savu KZP licenci, vai arī esat tikai finanšu plānotāja tirgū, nelieciet par KZP apzīmējumu. Šīs trīs vēstules parāda, ka kāds ir kvalificēts finanšu un investīciju plānošanā un ka tas klientiem sniedz godīgu uzticības pabalstu. Ne visi, kas sevi dēvē par finanšu konsultantiem, to var pateikt. Varat arī pārliecināties, ka noalgojat tikai maksu par CFP, kas netiks samaksāta atkarībā no tā, cik daudz darījumu jūs veicat. (Plašāku informāciju skatiet: CFP, CLU vai ChFC: kurš ir labākais? )
