“Pazīsti savu klientu” (KYC) procesu pilnveidošana ir viens no galvenajiem blockchain ieguvumiem finanšu pakalpojumu nozarē. Izkliedētā virsgrāmata darbojas kā kopēja klientu transakciju darbības vēstures krātuve, un tagad tā tiek pārbaudīta KYC lietošanai.
Konsorcijs, kas sastāv no Singapūras valdības struktūras un vairākām bankām, ieskaitot HSBC Holdings plc (HSBC) un Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), ir pabeidzis KYC blokķēdes “koncepcijas pierādījumu”. Saskaņā ar ziņojumiem, tas ir ASEAN reģiona pirmais koncepcijas pierādījums blockchain izmantošanai KYC projektā. Prototips tika pārbaudīts no 2017. gada februāra līdz maijam, un tas strādāja bez problēmām, pat "liela apjoma" informācijas plūsmu laikā. Turklāt tas bija drošs un "izturīgs pret trešo personu iejaukšanos".
Singapūras valdība ir to organizāciju skaitā, kuras testē blockchain lietderību KYC procesu pilnveidošanā. Piemēram, konsultāciju firma Deloitte šā gada sākumā izstrādāja KYCStart (izrunā kā Kick Start). Pieteikums apgalvo, ka samazina iekāpšanas un pastāvīgās uzraudzības izmaksas. Tāpat finanšu pakalpojumu firma R3 izstrādāja KYC reģistra koncepcijas pierādījumu klienta uzticamības pārbaudei un derīgas identitātes noteikšanai. Savukārt Singapūra, kurai jau ir plaukstoša finanšu pakalpojumu nozare, sevi pozicionē kā fintech inovāciju centru, un pašreizējais projekts izvirza tai līderpozīcijas Āzijā.
Noteikumi “pazīst savu klientu” ir dārgi un apgrūtinoši bankām, taču ir nepieciešami, lai izpildītu naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) prasības. 2014. gada Deloitte pētījumā AML izmaksas tika noteiktas USD 10 miljardu vērtībā. Izmantojot savu izplatīto virsgrāmatu, Blockchain piedāvā risinājumu, kuru var izmantot, lai izvairītos no dublēšanās starp dalībbankām un nodrošina kopēju klientu darījumu vēstures datu bāzi. Tas var arī palīdzēt novērst noziedzīgas darbības. Piemēram, tādi jaunizveidoti uzņēmumi kā Chainanalysis un Identity Mind mīnu blokķēde, lai identificētu darījumu modeļus.
