eMoney Advisor, fintech uzņēmums, kuru iegādājās Fidelity Investments, 2016. gadā baudīja rekordlielu ieņēmumu pieaugumu, pateicoties daļēji izmaiņām, kuras tas veica, lai vienkāršotu un samazinātu izmaksas dažiem saviem plānošanas rīkiem, kurus izmanto finanšu konsultanti.
EMoney izpilddirektors Eds O'Braiens pastāstīja InvestmentNews, ka firmas ieņēmumi ir nedaudz vairāk kā par 30%, salīdzinot ar šo laiku pagājušajā gadā, un ka šo pieaugumu ir veicinājis plašs finanšu konsultāciju pieprasījuma pieaugums, kas koncentrējas uz vispārējs finanšu plāns. Uzņēmuma ieņēmumi faktiski ir palielinājušies par gandrīz 60%, kopš Fidelity uzņēmumā investēja 2015. gada februārī, un kopš tā laika tas ir piesaistījis aptuveni 17 000 jaunu lietotāju. (Plašāku informāciju skatiet: finanšu konsultantu izmantotās 5 populārākās programmatūras programmas .)
"Padomu nozare kopumā arvien nopietnāk sāk iesaistīt klientus plānošanā un vadīt plānošanu, " O'Braiens sacīja rakstā InvestmentNews . "Mūsu tehnoloģijai ir viss, kas konsultantam ir nepieciešams, lai izveidotu finanšu plānu, " viņš piebilda.
eMoney nesadalītā platforma konsultantiem
Uzņēmums šā gada sākumā nodalīja savu platformu konsultantiem un tagad viņiem ļauj izvēlēties starp trim dažādiem pakalpojumu līmeņiem, sākot ar cenu no 162 USD mēnesī līdz 324 USD mēnesī. Uzņēmums arī plāno ieviest jaunu digitālās plānošanas rīku komplektu 2017. gada pirmajā pusē, kas ļaus konsultantiem sniegt automatizētus pakalpojumus dažiem saviem klientiem. (Plašāku informāciju skatiet svarīgākajos rīkos, kas nepieciešami katram finanšu konsultantam .)
eMoney arī ieviesīs jaunu vadošo paaudžu programmu komplektu konsultantiem, kas viņiem ļaus veikt automatizētas multimediju mārketinga kampaņas ar personalizētiem ziņojumiem un metriku atskaites. Šī programma šobrīd tiek dēvēta par Advisor Branded Marketing, un tā ļaus konsultantiem ātri un efektīvi izplatīt savu zīmolu digitālajā pasaulē.
Palīdzība konsultantiem ar uzticības likumu
eMoney ir izveidojis arī pilnīgu sistēmu konsultantiem, kas izstrādāti, lai palīdzētu viņiem ievērot jauno uzticības likumu, kuru šī gada sākumā ieviesa Darba departaments (DOL). Noteikums oficiāli stājas spēkā 10. aprīlī, un daudziem padomdevējiem joprojām ir jāsaprot viņu jaunās uzticības personas funkcijas. Programma ir sadalīta četros moduļos: datu vākšana, mērķu izstrāde, pašreizējie ieteikumi un uzraudzība un novērtēšana. Moduļi satur šādus elementus:
Datu savākšana
- Tiešsaistes konta apkopošanaAutomatizēta klienta atklāšanas darbplūsmaTrack klienta un konsultanta veiktās izmaiņasPilnīgi notikumu žurnāli
Attīstīt mērķus
- Uzlaboto un pamata plānošanas rīku komplektsKlientu apstiprinājumi par galvenajām mijiedarbībāmAutomātiski reģistrēt un arhivēt padomus
Pašreizējie ieteikumi
- Jebkura scenārija veidņu prezentācijasStratēģisks atbilstības pārskats / prezentāciju apstiprināšanaPielāgotu ziņojumu struktūras, atrunas un atklāšana
Pārrauga un pārvērtē
- Uzlabotā biznesa analīze ar DOL specifiskiem filtriemE-pasta brīdinājumi un paziņojumi par ārējiem notikumiemLabāko interešu faktu darbplūsma
eMoney ir arī cita programma ar nosaukumu Advisor Analytics, kas ļauj konsultantiem izveidot vairāk nekā 25 diagrammas, kas var palīdzēt viņiem sadalīt klientu datus, biznesa aktivitātes un citu būtisku informāciju, kas viņiem var palīdzēt efektīvāk izmantot savu praksi. Uzņēmums plāno sniegt visaptverošus "pabeigti" pakalpojumus, kurus konsultanti var izmantot, lai attīstītu savu biznesu un pārvaldītu naudu ērtā un mērogojamā veidā. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā tehnoloģija palīdz finanšu konsultantiem .)
Grunts līnija
2016. gads bija lielisks gads eMoney, jo tas pievienoja gandrīz 17 000 jaunu lietotāju un ieviesa jaunas funkcijas finanšu konsultantiem. Padomnieki, kuri izmanto šo pakalpojumu, var cerēt, ka veiks savus pienākumus pilnveidotā veidā un atklās jaunus datu elementus, kas viņiem var palīdzēt pilnveidot praksi un ievērot uzticības likumu. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā: Padomnieki: Tas ir, kā jūsu konkurence jūtas par tehnikas tērēšanu .)
