Uzņēmuma pašu kapitāla atdeve (ROE), kas pazīstama arī kā neto vērtības atdeve, ir izplatīta metrika, kuru investori izmanto rentabilitātes analīzei. Izsakot procentos, ROE aprēķina, dalot uzņēmuma neto ienākumus par iepriekšējo gadu ar tā pašu kapitālu. Piemēram, ja uzņēmuma neto ienākumi ir 1 miljons USD un kopējais akcionāru pašu kapitāls ir 10 miljoni USD, pašu kapitāla atdeve ir vienāda ar 0, 1 jeb 10%. Investori var izmantot šo aprēķinu, lai noteiktu rentabilitāti, kā arī efektivitāti, jo attiecība izskaidro, cik dolāru peļņas var gūt no īpaša akcionāru ieguldītā kapitāla līmeņa. Lielākajā daļā nozaru lielāks ROE padara uzņēmumu pievilcīgāku investoriem.
Vidējā kapitāla atdeve finanšu pakalpojumu nozarei
Finanšu pakalpojumu nozare veido būtisku nacionālā iekšzemes kopprodukta (IKP) daļu, un tādējādi tā ir ieinteresēta izaugsmē un ir vērts ieguldītājiem. Finanšu pakalpojumu nozares uzņēmumi darbojas tādās nozarēs kā patērētāju un biznesa banku darbība, kredītpakalpojumi un aizdevumi, aktīvu pārvaldīšana, kā arī reģionālā un nacionālā līmeņa ieguldījumu brokeru pakalpojumi. Izpratne par ROE finanšu pakalpojumu nozares uzņēmumiem ir svarīga, lai noteiktu, vai ieguldījumi nozarē ir piemērots sadalījums investora portfelī.
Finanšu pakalpojumu nozarē vidējā ROE no 2015. gada februāra ir 7, 79%. Nozares vidējais rādītājs tiek apkopots plašai koncentrētu finanšu pakalpojumu nozaru izlasei, ieskaitot uzkrājumu un aizdevumu uzņēmumus ar vidējo ROE 7, 20%, valsts līmeņa ieguldījumu brokeru operācijām ar vidējā ROE 8, 4%, un kredītpakalpojumu firmas ar vidējo ROE 18, 1%. Uzņēmumiem, kas darbojas apdrošināšanas brokeru un aktīvu pārvaldīšanas jomā, ir visaugstākie ROE vidējie rādītāji - attiecīgi 18, 1% un 20, 6%, savukārt uzņēmumiem, kas darbojas veselības aprūpes nekustamā īpašuma ieguldījumu trestos (REIT), ir viszemākais - 5, 4%.
