Vanguard LifeStrategy konservatīvās izaugsmes fonds (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ir fondu fonds, kas iegulda citos Vanguard kopfondos, lai sasniegtu fiksētu piešķīrumu, kas piemērots konservatīvajiem investoriem. Portfelis sastāv no aptuveni 40% akciju un 60% obligāciju ar mērķi sasniegt pašreizējos ienākumus un mērenu kapitāla vērtības pieaugumu. Gan akciju, gan obligāciju portfeļiem ir daži ārvalstu darījumi. Fonda obligāciju portfelis ir plaši diversificēts starp īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ASV valdības un aģentūru obligācijām, investīciju līmeņa korporatīvajām obligācijām un ar hipotēku nodrošinātiem vērtspapīriem (MBS). Tādu interesi par pensionāriem, kuri vēlas izņemt vismaz 4% no saviem portfeļiem, Vanguard LifeStrategy konservatīvās izaugsmes fonds pēdējos 10 gados ir atdevis gandrīz 5% gadā. Šīs atdeves ir daudz tālāk, pateicoties fonda ārkārtīgi nelielajai izdevumu attiecībai - 0, 15%.
Vanguard Wellesley ienākumu fonds (VWINX)
Tikai daži konservatīvi fondi ir sasnieguši stabilu Vanguard Wellesley ienākumu fonda darbības līmeni. Pēdējo 15 gadu laikā tā ir sniegusi lielāku atdevi nekā vidēji savā kategorijā; un pēdējos 10 gadus tas ir pārspējis 95% no vienaudžiem. Tās galvenais mērķis ir radīt ilgtermiņa ienākumu pieaugumu papildus ilgtspējīgam pašreizējo ienākumu līmenim. Tā mērķis ir arī iegūt dažus akciju tirgus ieguvumus, vienlaikus ierobežojot negatīvo risku. Fonds izmanto līdzsvarotu pieeju, ieguldot aptuveni 40% liela apjoma kapitāldaļās, kuru vēsture ir bijusi tāda, ka dividendes ir bijušas izmaksājušas virs vidējā līmeņa, vai arī paredzamās dividenžu palielināšanās. Sešdesmit procenti tiek ieguldīti dažādās obligācijās, ieskaitot ASV valdības obligācijas, investīciju līmeņa korporatīvās obligācijas un citus vērtspapīrus ar fiksētu ienākumu. Fonda konservatīvā pieeja ieguldītājiem ļoti labi kalpoja 2008. gada tirgus sabrukuma laikā, samazinoties tikai par 9.84%, kas ir neliela daļa no krituma, ko piedzīvojis vidējais akciju fonds. Sākot ar 2018. gada 7. septembri, tā piecu gadu vidējā atdeve ir 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 fonds (VTXVX)
Mērķa datuma fondi ir galīgais pensijas fonds, ko var iestatīt un aizmirst, un portfeļi ir veidoti, ņemot vērā hipotētisku pensionēšanās grafiku. Mērķa datuma fonda mērķis ir maksimizēt paredzamo ienesīgumu, salīdzinot ar riska profilu, kuru uzņemas portfelis, lai radītu ienākumu un ienākumu pieauguma līdzsvaru pensionāriem. Vanguard Target Retirement 2015 fonds sasniedz šo mērķi, veicot ieguldījumus piecos Vanguard indeksa fondos, tostarp kopējā akciju tirgus indeksa fondā, Total Bond Market II indeksa fondā un īstermiņa ar inflāciju aizsargātā vērtspapīru indeksa fondā. Fonds ir palielinājis savu pakļautību starptautiskajiem vērtspapīriem, izmantojot Total International Stock Index Fund un Total International Bond Index Fund. Kopējais portfeļa sadalījums ir 70% vietējā un ārvalstu fiksētā ienākuma vērtspapīros un 30% vietējā un ārvalstu vērtspapīros. Sākot ar 2018. gada 7. septembri tam ir bijusi 6, 57% piecu gadu vidējā atdeve.
Vanguard pārvaldītais izmaksu fonds (VPGDX)
Pārvaldītie izmaksu fondi ir paredzēti, lai ģenerētu regulāras ikmēneša izmaksas, kas sekotu inflācijai. Lai to paveiktu, viņiem jāpanāk kapitāla saglabāšanas, pašreizējo ienākumu un ienākumu pieauguma līdzsvars. Vanguard pārvaldītais izmaksu fonds tiecas sasniegt gada sadalījuma ienesīgumu 4% apjomā, ieguldot citu Vanguard fondu daudzveidīgā apvienojumā, ieskaitot augsti vērtēto Vanguard Total Stock Market Index fondu. Tas arī iegulda ārējos fondos, lai sasniegtu riska un ienesīguma līmeni. Mēneša izmaksa tiek noteikta katra gada janvārī, un paredzams, ka tā paliks nemainīga katru mēnesi. Minimālais ieguldījums ir 25 000 USD, bet izdevumu attiecība ir gandrīz neeksistējoša 0, 01%. Sākot ar 2018. gada 7. septembri, fonda ienesīgums piecu gadu laikā bija 6, 96%.
Vanguard nodokļu pārvaldīts sabalansēts fonds (VTMFX)
Vanguard nodokļu pārvaldītais sabalansētais fonds cenšas nodrošināt augstu pēcnodokļu deklarāciju, kuras pamatā ir ar nodokli neapliekamie ienākumi no pašvaldību vērtspapīriem un ilgtermiņa kapitāla pieaugums no kopējiem akcijām. Tās portfelis ir sadalīts gandrīz vienādi starp abiem. Trīs ceturtdaļām no tās turētajiem pašvaldību turējumiem ir viens no trim labākajiem kredītreitingiem, un portfeļa termiņš ir dolāra vērtībā no sešiem līdz 12 gadiem. Jaunākās akciju paketes ir Apple, Microsoft un Amazon. Sākot ar 2018. gada 7. septembri, ieguldītājiem ir bijusi 8, 74% piecu gadu vidējā atdeve. Tā izdevumu attiecība 0, 11% ir viena no zemākajām savā kategorijā.
