Ārvalstu valūtas (forex) biržas pastāvīgi darbojas visā pasaulē, izmantojot ārpusbiržas tirgus. Telpa bez robežām ļauj netraucēti piekļūt. Piemēram, Austrālijas tirgotājs, neraugoties uz ģeogrāfiskajām robežām, var tirgoties ar eiro un Japānas jenām (EURJPY), izmantojot ASV reģistrētu brokeri.
Spekulatīvā tirdzniecība forex mazumtirdzniecības tirgū turpina pieaugt. Rezultātā var būt starpnieki (bankas vai brokeri), kas iesaistās finanšu pārkāpumos, krāpšanā, pārmērīgā apjomā, slēptā maksā un paaugstināta riska pakļaušanā, kas tiek piedāvāta, izmantojot augstu aizņemto līdzekļu līmeni vai citu sliktu praksi. Tirdzniecība internetā un mobilajās lietotnēs ļauj veikt vienmērīgus tirdzniecības procesus, taču tie arī palielina neatzītu vietņu risku, kas var negaidīti aizvērties un aizbēgt no ieguldītāju naudas. Noteikumi nodrošina šādas prakses novēršanu. Noteikumu mērķis ir aizsargāt atsevišķus ieguldītājus un nodrošināt godīgu darbību, lai aizsargātu klientu intereses.
Vissvarīgākie kritēriji, izvēloties forex brokeri, ir brokera un tā vadošās iestādes normatīvā apstiprinājuma statuss.
Kā ASV iestādes regulē Forex brokeru kontus
Nacionālā nākotnes līgumu asociācija (NFA) ir “neatkarīgs efektīvu un novatorisku regulatīvo programmu nodrošinātājs, kas nodrošina atvasināto instrumentu tirgu integritāti” (ieskaitot forex). NFA darbības joma ir šāda:
- Pēc pienācīgas rūpības nodrošiniet atbilstošās forex brokeriem nepieciešamās licences, lai veiktu forex tirdzniecības biznesu. Izpildiet nepieciešamo kapitāla prasību ievērošanu. Apkarojiet krāpšanu. Izpildiet detalizētas uzskaites un pārskatu sagatavošanas prasības attiecībā uz visiem darījumiem un ar tiem saistītajām uzņēmējdarbības darbībām.
Sīkāka normatīvā rokasgrāmata ir pieejama oficiālajā NFA tīmekļa vietnē.
Galvenie ASV noteikumu noteikumi:
- Klients tiek definēts kā "indivīdi, kuru aktīvi ir mazāki par 10 miljoniem USD, un vairums mazo uzņēmumu", uzsverot, ka šie noteikumi ir domāti mazā investora aizsardzībai. Privātpersonām, kuru neto vērtība ir augsta, var netikt nodrošināti standarta regulētie forex brokeru konti. Pieejamais piesaistīto līdzekļu īpatsvars galvenajās valūtās ir ierobežots līdz 50: 1 (vai depozīta prasība tikai 2% no forex darījuma nosacītās vērtības), lai neizglītots investori neuzņemas nepieredzētus riskus. Galvenās valūtas tiek definētas kā Lielbritānijas sterliņu mārciņa, Šveices franks, Kanādas dolārs, Japānas jena, eiro, Austrālijas dolārs, Jaunzēlandes dolārs, Zviedrijas krona, Norvēģijas krona un Dānijas krona. Pieejamais aizņemto līdzekļu apjoms ir ierobežots līdz 20: 1 (vai 5% no nosacītās darījuma vērtības) mazākajām valūtām.Īsām forex opcijām nosacītā darījuma vērtības summa plus saņemtā opcijas prēmija jāuztur kā drošības depozīts.Garām forex opcijām visa opcijas prēmija Pirmais-pirmais-ārā (FIFO) noteikums liedz vienlaikus turēt pozīcijas tajā pašā forex aktīvā, tas ir, jebkura esošā tirdzniecības pozīcija (pirkt / pārdot) noteiktā valūtas pārī tiks sadalīta kvadrātā pretējā pozīcija (pārdot / pirkt) tajā pašā valūtu pārī. Tas arī nenozīmē riska ierobežošanas iespēju, tirgojot forex. Naudas līdzekļi, ko forex brokeris ir parādā klientiem, būtu jāuzglabā tikai vienā vai vairākās kvalificētajās institūcijās Amerikas Savienotajās Valstīs vai naudas centra valstīs.
Kā atšķiras ASV noteikumi
Pirms reģistrēšanās tirdzniecības kontā ir jāpārbauda katras forex tirdzniecības firmas, vietnes vai lietotnes īpašumtiesības, statuss un atrašanās vieta. Ir daudz vietņu, kurās tiek pieprasīta zema brokeru maksa un liels piesaistīto līdzekļu īpatsvars (ļaujot vairāk tirdzniecības darījumu ar mazāku kapitālu); daži pat 1000: 1. Tomēr gandrīz visas vietas tiek izvietotas un tiek izmantotas ārpus Amerikas Savienotajām Valstīm, un attiecīgā uzņēmējvalsts iestāde tos var neapstiprināt. Pat tiem, kas ir pilnvaroti uz vietas, var nebūt noteikumu, kas attiecas uz ASV iedzīvotājiem. Noteikumi par piedāvāto aizņemto līdzekļu daudzumu, nepieciešamajiem noguldījumiem, pārskatu sniegšanas prasībām un ieguldītāju aizsardzību dažādās valstīs būs atšķirīgi.
Šeit ir forex brokeru regulatoru saraksts dažās atlasītās valstīs:
- Austrālija - Austrālijas vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC) Kipra - Kipras Vērtspapīru un biržu komisija (CySEC) Krievija - Federālais finanšu tirgus dienests (FFMS) Dienvidāfrika - Finanšu sektora vadības iestāde (FSCA) Šveice - Šveices Federālā banku komisija (SFBC) Apvienotā Karaliste - Finanšu pakalpojumu pārvalde (FSA)
Brokera normatīvā statusa pārbaude
NFA nodrošina tiešsaistes verifikācijas sistēmu ar nosaukumu Fona saistību statusa informācijas centrs (BASIC), kur ASV forex brokeru firmu statusu var pārbaudīt, izmantojot to NFA ID, firmas nosaukumu, individuālo vārdu vai pūla nosaukumu. Jāuzmanās, lai pareizais vārds / ID tiktu izmantots pareizā formā, jo daudzas forex brokeru firmas pazīst ar dažādiem nosaukumiem (piemēram, vietnes nosaukums var atšķirties no juridiskā korporatīvā nosaukuma).
Grunts līnija:
Finanšu noteikumi ir sarežģīti un bieži mainās, attīstoties tirgiem. Viņi arī cenšas panākt līdzsvaru. Pārāk mazs regulējums var izraisīt neefektīvu ieguldītāju aizsardzību, savukārt pārāk liels regulējums var samazināt globālo konkurētspēju un mazināt ekonomisko aktivitāti.
