Tā kā biržā tirgotie fondi (ETF) ir kļuvuši populārāki visu veidu ieguldītāju vidū, tie arī ir kļuvuši arvien neskaidrāki un sarežģītāki. Īpaši tiem ieguldītājiem, kas pirmo reizi vēlas ieguldīt ETF, var būt grūti noteikt labāko veidu, kā to izdarīt. Pašlaik investoriem ir pieejami gandrīz 2000 ETF, kas kopumā aktīvi ir aptuveni 3 triljoni USD. Lai arī analītiķu starpā tiek panākta vienprātība, ka lēti, daudzveidīgi pasīvi ETF parasti ir spēcīga ieguldījumu pieeja, tomēr ir vairāki simti dažādu ETF, no kuriem izvēlēties., mēs izpētām dažus svarīgus apsvērumus, kas jāpatur prātā, veidojot pamata ETF portfeli, teikts Forbes ziņojumā.
Akcijas un obligācijas
Vienkāršā portfelī, iespējams, būs iekļauta kāda pasaules akciju un ASV valsts obligāciju kombinācija. Divi plaši pieejami ETF, kas koncentrējas uz lieliem krājumu groziem, ir Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) un Vanguard FTSE All-World bijušo ASV ETF (VEU). Starp šiem diviem ETF ieguldītājiem ir pieejami aptuveni 5000 dažādu akciju no visām pasaules malām. VDU saglabā ekspozīciju 1% vai vairāk 19 dažādās valstīs, izmantojot diapazonu no attīstītajiem uz topošajiem tirgiem. VEU uztur izdevumu attiecību 0, 11%, savukārt VTI ir vēl pieejamāka (ar izdevumu koeficientu tikai 0, 04%).
Ja šie divi Vanguard populārie ETF neatbilst jūsu vēlmēm, ir arī citi veidi, kā iegūt plašu ekspozīciju lielai pasaules krājumu kolekcijai. Daudzi analītiķi uzskata, ka šī ir laba sākotnējā pieeja ETF portfelim.
Pretstatā akcijām, kurām laika gaitā ir tendence ievērojami palielināties un samazināties, obligācijas ir daudz stabilākas, īpaši recesijas laikā. Tiem ieguldītājiem, kuri var iegūt nepatiku, ja viņu akciju aktīvi ievērojami pazeminās lāču tirgū, šīs portfeļa daļas līdzsvarošana ar uz obligācijām orientētiem ETF var būt labs līdzeklis.
Kad esat izlēmis par obligāciju ETF saglabāšanu savā portfelī, jums nākamreiz būs jānosaka obligāciju ETF veidi, kurus jūs turēsit. Valdības obligācijas ir lieliska izvēle, jo tām ir tendence turēties ļoti labi, ja krājumiem ir slikti. Turpretī korporatīvajām obligācijām ir tendence vairāk kustēties tirgū, ņemot vērā, ka tās emitē tie uzņēmumi, kurus pārstāv akcijas. Forbes norāda, ka 10 gadu obligācijām ir laba pieredze recesijas laikā; šī iemesla dēļ Vanguard Vidējā termiņa kases ETF (VFITX) ir spēcīga izvēle, lai līdzsvarotu akciju portfeli. Tomēr šis ETF nav īpaši diversificēts, tāpēc jūs varat apsvērt arī Vanguard kopējā obligāciju tirgus ETF (BND), lai izpētītu arī ārpus ASV. (Plašāku informāciju skatiet: Obligāciju ETF: dzīvotspējīga alternatīva .)
Citi faktori
ETF bieži tiek uzskatīti par drošākiem nekā daudzi citi ieguldījumu veidi. Neskatoties uz to, ir svarīgi ņemt vērā riska līmeni, veicot ieguldījumus ETF. Ja jums drīz varētu būt nepieciešama nauda, iespējams, drošāk ir ieguldīt Īstermiņa kases ETF (VGSH) nekā uz akcijām orientētā ETF. Lai gan ienesīgums ir nedaudz zemāks nekā dažiem iepriekšminētajiem ETF, tam vienmērīgi aug.
No otras puses, ETF, kas koncentrējas uz tādiem jaunattīstības tirgiem kā Ķīna, pēdējos mēnešos ir piedzīvojuši milzīgu izaugsmi, taču tiem ir arī augstāks riska līmenis. Kaut arī daži akciju nosaukumi tādās vietās kā Ķīna vai Indija ir iekļauti starptautiskajos fondu ETF, piemēram, iepriekšminētajos, ir arī tādi ETF, kas sašaurina savu uzmanību šajos tirgos. Kaut arī šie ETF var šķist lēti, šajos gadījumos jūs vēlēsities būt uzmanīgs pret savu risku. Vislabāk varētu kontrolēt savu pakļaušanu ETF, kas vērsts uz atsevišķām valstīm.
Veidojot savu ETF portfeli, apsveriet naudu, kas jums būs nepieciešama nākamo piecu vai desmit gadu laikā, kā jūs sadalīsit savus ieguldījumus starp akcijām un obligācijām un kā jūs vēlētos sadalīt savu risku šajās kategorijās. (Lai iegūtu papildu informāciju, apskatiet: lielākie ETF riski .)
