Kas ir ieguldījumu fonds?
Vienots fonds ir tāds ieguldījumu fondu struktūras veids, kurā ieguldīto naudu izmanto ieguldījumiem ar ieguldītājiem individuāli uzrādītajām ieguldījumu apliecību vērtībām. Aktīvi baseinā tiek pārvaldīti līdz noteiktam mērķim, bieži koncentrējoties vienā krājumā. Investoriem tiek nodrošināta ikdienas ieguldījumu vienības vērtība.
Vienoti akciju fondi palielina darbinieku akciju piedāvājumu efektivitāti tādos pabalstu plānos kā ESOP. To vienības cenu parasti var salīdzināt ar uzņēmuma akciju cenu.
Taustiņu izņemšana
- Vienots fonds ir veids, kā apvienot vairāku investoru aktīvus, bieži vien koncentrētos ieguldījumos, piemēram, vienā akcijā. Pensijas un darbinieku akciju īpašumtiesību plāni (ESOP), kas piedāvā darba ņēmēju uzņēmuma akcijas, lai palielinātu šo akciju pārvaldīšanas efektivitāti, bieži izmanto vienotu fonda struktūru..Nevienotos fondos papildus mērķtiecīgam ieguldījumam parasti nelielā daudzumā atradīsies nauda vai citi aktīvi, tāpēc vienības vērtība bieži nedaudz atšķirsies no faktiskajām akcijām. Apdrošināšanas sabiedrības Apvienotajā Karalistē var izmantot arī apvienotu fondu struktūru, lai nodalīt pārvaldītos ieguldījumus apdrošinājuma ņēmēju vārdā.
Kā darbojas sadalītie fondi
Vienotus fondus bieži izmanto darbinieku pabalstu plānos, piemēram, pensijās. Darba devēji var piedāvāt apvienotus akciju fondus, kas ietver uzņēmuma publiskajā apgrozībā esošās akcijas. Šāda veida apvienotajā fondā parasti ietilpst arī nedaudz naudas. Vienots fonds nodrošina lielāku efektivitāti ieguldītājiem piedāvāto uzņēmuma akciju pirkšanas plānu pārvaldībā. Tā kā fondu veido uzņēmuma akcijas ar dažiem skaidrās naudas turējumiem, tā vienības vērtība atšķirsies no uzņēmuma akciju daļas vērtības tirgū.
Pensiju fondi var izmantot arī viena veida struktūras veidu, lai piedāvātu konvertējamus ieguldījumus starp noteiktu pabalstu un noteiktu iemaksu plāniem. Dalībniekiem tiek dota iespēja izveidot atsevišķus subkontus apvienotā struktūrā. Tas dod ieguldītājiem lielāku elastīgumu, lai novirzītu un mainītu aktīvus savā plānā.
Ieguldījumu fondi apdrošināšanā
Apdrošināšanas sabiedrības var izmantot arī apvienotos fondus. Fonds ir kolektīvs ieguldījums ar ieguldītājiem piesaistītām ieguldījumu iespējām. Ieguldītie līdzekļi ir saistīti ar ieguldījumiem apdrošināšanas plāna izstrādē. Ieguldījumiem ar ieguldījumu apliecībām piesaistītā fondā ieguldītājs norāda ieguldījumus noteiktā ar ieguldījumu apliecībām piesaistītā fondā, kas ir daļa no plašāka kolektīvā ieguldījuma. Ieguldījumu apliecībām piesaistītie fondi dažādos fondos atšķiras, tomēr daudzu ar ieguldījumu apliecībām saistītu fondu ieguldījumi tiek pārvaldīti kolektīvi kopā. Ieguldītājs saņem pārskatus par individuālajiem ar ieguldījumu apliecībām piesaistītajiem fondiem, kas var atšķirties no citu kolektīvā esošo fondu vērtībām.
Visu fondu kopējo vērtību visaptveroši uzrāda kā kolektīvā ieguldījuma kopējos aktīvus. Šāda veida fondus parasti var atrast ārzonu finanšu centros Lielbritānijā un Britu salās.
Investīciju fonda apsvērumi
Parasti ieguldījumu sabiedrība fondu pārvaldīšanai var izmantot arī īpašu vienotu fondu struktūru, ja tā atbilst vērtspapīru regulējumam viņu atsevišķajā valstī. Kopumā struktūra var nodrošināt fonda vērtspapīru daļu pirkšanas efektivitāti. Izmantojot šāda veida fondu, ieguldītāju aktīvi tiek apvienoti, un fonds katram dalībniekam aprēķina vienības vērtību. Vienības vērtība parasti kalpo kā salīdzināma vērtība vai ieguldītāja personīgais atlikums.
Vienoti fondi parasti tiek piedāvāti kā alternatīva galvenajām ieguldījumu iespējām. Investoriem rūpīgi jāizpēta šāda veida fondu prospekti, lai izprastu to struktūru. Tie var nodrošināt efektivitāti, pārvaldot apvienotos aktīvus, kas iegulda koncentrētās pozīcijās. Citos gadījumos tiem nepieciešama sarežģīta lietvedība, un tie var ietvert lielus administratīvos izdevumus.
