Ja jūs meklējat aktīvi pārvaldītus fondus ar zemu izmaksu proporciju, tas varētu būt grūti, it īpaši, ja parametrs ir konsekventa pozitīva peļņa pēdējos trīs gados gadā. Ja jūs esat pazīstams ar fondiem un zemu izmaksu koeficientiem, tad jūs jau zināt, ka šie ir Vanguard fondi. Ja jūs meklējat lētus līdzekļus, Vanguard vienmēr vajadzētu būt pirmajā vietā, kur meklēt. Piemēram, pieci labākie fondi pēdējo trīs gadu laikā ir visi Vanguard fondi. Tas ir iespaidīgi, bet negarantē, ka šie fondi tiks piegādāti 2016. gadā. Apskatīsim šos fondus katrā atsevišķā gadījumā.
Vanguard stratēģiskais kapitāls
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ir nodrošinājis vidējo gada ienesīgumu 18, 34% pēdējo trīs gadu laikā. Tomēr pēdējā gada laikā tas ir samazinājies par 16, 21% un šobrīd piedāvā dividenžu ienesīgumu 1, 62%. Minimālais ieguldījums ir 3000 USD. Stratēģija ir meklēt ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumu, piederot vietējiem akcijām ar spēcīgu izaugsmes potenciālu, kas arī piedāvā saprātīgu vērtību attiecībā pret vienaudžiem. Fonda lielākās līdzdalības ir Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) un Best Buy Co., Inc. (BBY). EA ir nedaudz intriģējošs, pateicoties Battlefront , taču vājā patērētāju vidē EA un BBY joprojām ir izvēles tiesības. Ciktāl tas attiecas uz PSO, jebkura, kas saistīts ar enerģiju, īpašums nepiedāvā visaugstāko potenciālu - pat ja tas ir rafinētājs. (Plašāku informāciju skatiet Vanguard kopfondu pārskatā .)
VSEQX nāk ar izmaksu attiecību 0, 21% salīdzinājumā ar nozares vidējo rādītāju 1, 15%. Tas nav pietiekams iemesls, lai apsvērtu ieguldījumu. Ja fonda izredzes ir zemākas par gadu, tad izdevumu attiecība nav faktors.
Vanguard galvaspilsētas iespēja
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ir nodrošinājis vidējo gada ienesīgumu 19, 72% pēdējo trīs gadu laikā. Tomēr pēdējā gada laikā tas ir samazinājies par 6, 93%. Pašlaik tā iegūst 0, 56%. VHCOX nāk ar izmaksu attiecību 0, 45% salīdzinājumā ar nozares vidējo rādītāju 1, 18%. Minimālais ieguldījums ir 3000 USD. Stratēģija ir meklēt ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, izmantojot vietējos akcijas, kas ir uzrādījušas strauju peļņas pieaugumu un piedāvājuma vērtību salīdzinājumā ar vienaudžiem. Mērķis ir pārspēt tirgu 3 līdz 5 gadu laikā. Šis ir vienkāršs: tas ir pārāk pakļauts veselības aprūpei. (Plašāku informāciju skatiet: Kopfondu šķiru ABC .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Par Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) sk. VHCOX, jo šī ir fonda institucionālā akciju klase. Tam ir 0, 38% izdevumu attiecība, ienesīgums 0, 64% un minimālais ieguldījums 50 000 USD.
Vanguard veselības aprūpe
Vanguard Health Care (VGHCX) ir pašsaprotami. Tas iegulda farmācijas uzņēmumos, medicīnas preču piegādēs, kā arī slimnīcu un veselības aprūpes iestāžu operatoros. Pēdējo trīs gadu laikā tas ir sasniedzis 23, 61% gada peļņu. Tomēr pēdējā gada laikā tas ir samazinājies par 5, 05%. Pašlaik tā dod 1, 11%. Izdevumu attiecība 0, 34% ir ievērojami zemāka nekā nozares vidējais rādītājs 1, 37%. Minimālais ieguldījums ir 3000 USD. Šis fonds, kura īpašumā ir Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) un UnitedHealth Group Inc. (UNH), piedāvās lielāku izturību lāču tirgū nekā iepriekš minētie nosaukumi, taču tas nenozīmē, ka jums vajadzētu sagaidīt pozitīvu atdevi gadā. (Plašāku informāciju skatiet: Labākie 3 Vanguard fondi veselības aprūpes nozarē .)
Vanguard veselības aprūpe
Par Vanguard Health Care (VGHAX) sk. VGHCX, jo šī ir fonda institucionālā akciju klase. Atšķirības ir 0, 29% izdevumu attiecība, 1, 16% ienesīgums un minimālais ieguldījums 50 000 USD.
Grunts līnija
Jums varētu būt ārēja iespēja novērtēt VGHCX un VGHCX 2016. gadā, taču tas nav ticams. Deflācijas lāču tirgiem ir tendence visu samazināt. Ja vēlaties saglabāt kapitālu, pirms visām citām iespējām apskatiet ASV Valsts kases. (Plašāku informāciju skatiet: 3 labākie Vanguard kopējie fondi jūsu Roth IRA .)
