Satura rādītājs
- 5 komponenti
- Grunts līnija
Visi uzņēmumi saskaras ar risku; bez riska nav atalgojuma. No otras puses, pārāk liels risks var izraisīt biznesa neveiksmi. Riska pārvaldība ļauj atrast līdzsvaru starp risku uzņemšanos un samazināšanu.
Efektīva riska pārvaldība var pievienot vērtību jebkurai organizācijai. Jo īpaši uzņēmumi, kas darbojas ieguldījumu nozarē, ļoti paļaujas uz riska pārvaldību, jo tas ir pamats, kas tiem ļauj izturēt tirgus krahu.
Efektīva riska pārvaldības sistēma tiecas aizsargāt organizācijas kapitāla bāzi un ienākumus, nekavējot izaugsmi. Turklāt investori labprātāk investē uzņēmumos ar labu riska pārvaldības praksi. Tas parasti rada zemākas aizņēmumu izmaksas, uzņēmumam vieglāku piekļuvi kapitālam un uzlabotu ilgtermiņa sniegumu.
Taustiņu izņemšana
- Risks ir realitāte uzņēmumu īpašniekiem un vadītājiem neatkarīgi no nozares vai uzņēmuma lieluma. Labi pārvaldītiem uzņēmumiem būs visaptveroša riska pārvaldības sistēma, lai identificētu esošos un potenciālos riskus un novērtētu, kā rīkoties ar tiem, ja tādi rodas. Riska identificēšana, novērtēšana, mazināšana, ziņošana un uzraudzība, kā arī pārvaldība ir efektīvas sistēmas seši galvenie elementi.
5 komponenti
Veidojot riska pārvaldības sistēmu, ir jāņem vērā vismaz pieci svarīgi komponenti. Tajos ietilpst:
- Riska identificēšanaRiska mērīšana un novērtēšanaRiska mazināšanaRiska ziņošana un uzraudzībaRiska pārvaldība
Riska identificēšana
Pirmais solis, identificējot riskus, ar kuriem saskaras uzņēmums, ir riska kopuma noteikšana. Riska visums ir vienkārši visu iespējamo risku saraksts. Piemēri ir IT risks, operacionālais risks, normatīvais risks, juridiskais risks, politiskais risks, stratēģiskais risks un kredītrisks.
Pēc visu iespējamo risku uzskaitīšanas uzņēmums pēc tam var izvēlēties riskus, kuriem tas ir pakļauts, un klasificēt tos pamata un blakus riskos. Pamata riski ir tie, kas uzņēmumam jāuzņemas, lai virzītu sniegumu un ilgtermiņa izaugsmi. Riski, kas nav pamata darbības joma, bieži nav svarīgi, un tos var līdz minimumam samazināt vai pilnībā novērst.
Riska mērīšana
Riska mērīšana sniedz informāciju par konkrēta riska vai kopējā riska darījuma kvantitāti un zaudējumu varbūtību, kas rodas šo risku dēļ. Mērot specifisku riska pakāpi, ir svarīgi ņemt vērā šī riska ietekmi uz organizācijas kopējo riska profilu.
Daži riski var sniegt diversifikācijas ieguvumus, citi - nē. Vēl viens svarīgs apsvērums ir spēja izmērīt ekspozīciju. Dažus riskus var būt vieglāk izmērīt nekā citus. Piemēram, tirgus risku var izmērīt, izmantojot novērotās tirgus cenas, bet operacionālā riska novērtēšana tiek uzskatīta par mākslu un zinātni.
Īpaši riska pasākumi bieži dod peļņas un zaudējumu ("P / L") ietekmi, ko var sagaidīt, ja šajā riskā ir nelielas izmaiņas. Tie var arī sniegt informāciju par to, cik nepastāvīgs var būt P / L. Piemēram, akciju ieguldījuma kapitāla risku var izmērīt kā akciju P / L ietekmi, piemēram, S & P500 indeksa izmaiņu rezultātā par 1 vienību vai kā konkrētā krājuma standarta novirzi.
Kopējie kopējie riska rādītāji ietver riska vērtību (VaR), riska peļņu (EaR) un ekonomisko kapitālu. Šos pasākumus var izmantot, piemēram, scenāriju analīzi un stresa testēšanu.
Riska mazināšana
Pēc savu risku klasificēšanas un novērtēšanas uzņēmums var izlemt, kurus riskus novērst vai samazināt un cik lielu daļu no saviem riskiem saglabāt. Riska mazināšanu var panākt ar tiešu aktīvu vai saistību pārdošanu, apdrošināšanas pirkšanu, hedžēšanu ar atvasinātajiem instrumentiem vai diversifikāciju.
Riska ziņošana un uzraudzība
Ir svarīgi regulāri ziņot par īpašiem un apkopotiem riska pasākumiem, lai nodrošinātu, ka riska līmenis saglabājas optimālā līmenī. Finanšu iestādes, kas tirgojas katru dienu, katru dienu sastādīs riska pārskatus. Citas iestādes var pieprasīt retāk sniegt pārskatus. Riska ziņojumi jānosūta riska personālam, kam ir šīs pilnvaras pielāgot (vai uzdot citiem pielāgot) riska darījumus.
Riska pārvaldība
Riska pārvaldība ir process, kas nodrošina, ka visi uzņēmuma darbinieki veic savus pienākumus saskaņā ar riska pārvaldības sistēmu. Riska pārvaldība ietver visu darbinieku lomu noteikšanu, pienākumu nodalīšanu un pilnvaru piešķiršanu personām, komitejām un valdei galveno risku, riska ierobežojumu, ierobežojumu izņēmumu un riska ziņojumu apstiprināšanai, kā arī vispārējai uzraudzībai.
Grunts līnija
Efektīvai riska vadībai ir izšķiroša loma jebkura uzņēmuma finanšu stabilitātes un augstākas darbības sasniegšanā. Riska pārvaldības struktūras pieņemšana, kas labāko praksi iestrādā uzņēmuma riska kultūrā, var būt organizācijas finanšu nākotnes stūrakmens.
