Kas ir 9. noteikums?
9. noteikums ir politika, kas ļauj valstu bankām iekšēji atvērt un pārvaldīt uzticības departamentus un darboties kā fiduciāriem. Regula ļauj valstu bankām pārvaldīt un administrēt ar ieguldījumiem saistītas darbības. Viņi var reģistrēt akcijas, obligācijas un citus vērtspapīrus un darboties kā viņu pilnvarnieki.
Taustiņu izņemšana
- 9. noteikums ir nepieciešams bankām, lai trasta departamenti darbotos kā uzticības personas. Ja banka vēlas veikt ieguldījumus citu vārdā, ir ieviesta politika, kas nodrošina atbilstību. 9. noteikums novērš pašnodarbinātību un interešu konfliktus.
Noteikumu izpratne 9
Lai arī 9. noteikums bankām dod atļauju veikt ar uzticēšanos saistītas darbības federālā līmenī, bankām joprojām ir jāievēro arī valsts likumi. Šo regulu izdeva Valūtas kontroliera birojs (OCC).
9. noteikums attiecas tikai uz valstu bankām, nevis uz reģionālām vai vietējām vienībām. Valsts bankām ir atļauts darboties vairākos štatos un darboties kā fiduciāriem jebkurā valstī, ja vien šī valsts neaizliedz savām vietējām bankām veikt šīs īpašās darbības.
Veidi, kā 9. noteikums ļauj bankām darboties kā uzticības personām
Nacionālajai bankai, kas vēlas veikt fiduciāras funkcijas un pilnvaras, izmantojot 9. regulu, kas bankai ļauj veikt ieguldījumus citu vārdā, ir jāievēro rakstiska politika, kas nodrošina tās kā fiduciāras darbības atbilstību. Spēkā esošajai politikai būtu jāaptver bankas brokeru izvietošanas prakse, kā arī veidi, kā nodrošināt, lai uzticības personas un bankas darbinieki lēmumu pieņemšanā vai vērtspapīru pārdošanas vai pirkšanas ieteikumos neizmanto iekšējo informāciju. Banku politikā ir jāizveido arī metodes, kā novērst pašnodarbinātību un interešu konfliktus.
Vismaz reizi gadā bankām jāveic oficiāla visu aktīvu, kas tiek turēti fiduciāros kontos, pārbaude ieguldījumu klientu vārdā, attiecībā uz kuriem bankai ir tiesības izvēlēties ieguldījumu. Šie pārskati, kas pazīstami kā ikgadējie ieguldījumu pārskati, ir domāti, lai noskaidrotu, vai bankas pilnvarnieku pieņemtie lēmumi par ieguldījumiem ir atbilstoši un klientu interesēs.
Efektīvs gada pārskata process nodrošina, ka ieguldījumu objekti ir atbilstoši un aktuāli, un ka ieguldījumi tiek veikti atbilstoši šiem mērķiem; ka katrs portfelis tiek pārskatīts kopumā; ka izņēmumi tiek precīzi izsekoti; ka katrs aktīvs tiek atbilstoši novērtēts; un ka veiktspēja tiek precīzi izsekota, un ir ieviests process, kā rīkoties ar veiktspējas novirzēm.
Šīm bankām būtu jāsaglabā arī juridiskās konsultācijas, kas var konsultēt banku, tās darbiniekus un darbiniekus uzticības jautājumos. Bankas veiks ieguldījumus fondos, kas tiek turēti kā fiduciārie. Tas ietver īstermiņa ieguldījumus un ieguldāmos līdzekļus.
Citi noteikumi
Saskaņā ar 9. regulu ir arī citi ierobežojumi attiecībā uz banku ieguldījumiem fondos. Ja vien piemērojams ierēdnis neatļauj šādas darbības, nacionālās bankas nevar ieguldīt līdzekļus no fiduciārā konta, kurā bankām ir tiesības izvēlēties ieguldījumu, akcijās, saistībās vai aktīvos, kas iegūti no noteiktiem avotiem. Šajos avotos ietilpst pati banka, tās direktori, virsnieki un darbinieki. Tas attiecas arī uz organizācijām un privātpersonām, kurām ir intereses, kas varētu ietekmēt bankas lēmumu. Citiem vārdiem sakot, tie, kas darbojas kā fiduciāri, nevar izmantot šos klientu ieguldījumu fondus, lai veiktu ieguldījumus aktīvos, kurus viņi kontrolē vai ietekmē.
Šādi nosacījumi attiecas arī uz fiduciāru kontu aizdevumiem, pārdošanu vai aktīvu pārskaitīšanu, bankām ir tiesības izvēlēties ieguldījumu. Tas ir paredzēts, lai nodrošinātu, ka bankas rīcība nav pretrunā ar to klientu interesēm, kurus viņi apkalpo.
