Satura rādītājs
- Izaugsme neatkarīgās firmās
- RIA ir laimīgāki, nopelniet vairāk naudas
- Vai sākt karjeru brokeros?
- Grunts līnija
DIY nav paredzēts tikai ieguldītājiem - arī finanšu konsultanti aizvien vairāk izvēlas patstāvīgu ceļu, pārveidojot nozari, kurā ilgi dominē lielās brokeru firmas un rūpnīcas. Un izrādās, konsultanti ir priecīgi, ka viņi veica izmaiņas. Vairāk nekā 90% respondentu, kas piedalījās Čārlza Švāba konsultanta pakalpojumā Schwab, viņi nenožēlo savu lēmumu rīkoties atsevišķi.
“Neatkarīgi konsultanti ir padomu nozares izaugsmes stāsts, ” teica Jonathan Beatty, vecākais viceprezidents, Schwab Advisor Services pārdošanas un attiecību vadības vadītājs. “Mēs turpināsim redzēt straujāku paātrinājumu, jo vairāk konsultantu izvēlas pāriet uz neatkarīgo modeli, būdami pārliecināti, zinot, ka tas ir labāks veids, kā apkalpot klientus, vienlaikus piedāvājot arī iespēju veidot un izaudzēt kaut ko savu. ”
Taustiņu izņemšana
- Finanšu konsultantiem ir arvien vairāk iespēju izmantot to kā neatkarīgu kā reģistrētu ieguldījumu konsultantu (RIA), nevis būt par uzņēmuma darbinieku. Būt RIA sniedz jums neatkarību un elastību, un jums nav dalieties ar komisiju vai maksājiet par biroja vietu brošūrā. Tas, ko jūs zaudējat, ir administratīvais un pārdošanas un tirgus atbalsts, biroja telpas, apmācība, kā arī lielāku uzņēmumu finansiālais, normatīvais un juridiskais atbalsts. Tomēr neatkarīgiem RIA ir tendence ziņot, ka esi laimīgāks un var gūt lielākus ienākumus.
Pieaugums neatkarīgajās konsultāciju firmās
Vairāki gadi atpakaļ, un lielākā daļa finanšu konsultantu bija piesaistīti lielākam uzņēmumam, vai tā būtu liela Volstrītas banka vai reģionāla brokeru sabiedrība. Bet dažos pēdējos gados arvien vairāk konsultantu ir kļuvis par neatkarīgiem konsultantiem, izmantojot Čārlza Švāba, kurš piedāvā tirdzniecības, klīringa un citus pakalpojumus, lai atbalstītu šo biznesa modeli, un Dynasty Financial Partners, kas nodrošina līdzekļu pārvaldību, līdzīgus pakalpojumus. un tehnoloģiju platformas atsevišķām neatkarīgām finanšu konsultāciju firmām.
Paredzams, ka RIA tirgū tuvākajos gados būs vērojama spēcīga izaugsme, Schwab un daži tā vienaudži, ieskaitot Fidelity Investments un TD Ameritrade, pēdējā laikā biznesā ir palielinājušies, pateicoties brokeru vilnim, kurš izlēca kuģi no tādām kā Merrill Lynch un Morgans Stenlijs, kura mērķis ir iegūt lielāku kontroli pār viņu pašu biznesa virzieniem. Fiduciārā likuma izmaiņas ir pamudinājušas palielināt arī RIA biznesa modeli. Cerulli Associates, piemēram, paredz, ka RIA varētu kontrolēt vairāk aktīvu nekā lielākie starpnieki līdz 2020. gadam.
RIA ir laimīgāki, nopelniet vairāk naudas
Savā neatkarīgā konsultanta Sophomore pētījumā, kas tika publicēts 2018. gada martā, Schwab Advisor Services aptaujāja neatkarīgus finanšu konsultantus un secināja, ka no tiem, kas veica lēcienu, vairākums - vairāk nekā 90% - apgalvoja, ka viņi nenožēlo un pieņems visu to pašu lēmumu. atkal. Turklāt tie paši aptaujas dalībnieki teica, ka viņi ir laimīgāki tagad, kad viņi ir neatkarīgi. Aptaujā tika noskaidrots, ka RIA ir guvušas labumu ne tikai no neatkarības radītajām brīvībām, bet arī no ieņēmumu viedokļa - septiņi no desmit apgalvo, ka kopš neatkarības iegūšanas viņi ir palielinājuši ieņēmumus.
Lai gan 94% aptaujātāju sacīja, ka kļūšanu par RIA veicina vēlme rīkoties tā, kas ir piemērota viņu klientiem, 73% norādīja, ka ir jāveido labākas, ilgtermiņa attiecības ar klientiem. Šķiet, ka šī filiāles izdarītā kārtība pareizi atmaksājas, vismaz ar tām, kuras aptaujājis Švābs. Aptaujā tika noskaidrots, ka gandrīz puse konsultantu jeb 48% uzskata, ka darbs ar uzticības personu ir vissvarīgākais ieguvums klientiem, savukārt konsultanti sacīja, ka pēc neatkarības iegūšanas viņi ir saglabājuši vidēji 87% klientu.
Vai RIA joprojām vajadzētu sākt savu karjeru brokeros?
Lēmuma pieņemšana par komfortu un aizsardzību, strādājot lielā uzņēmumā, lai kļūtu par sava uzņēmuma īpašnieku, var būt iebiedējoša, taču, tiklīdz finanšu konsultanti nolēma pārcelties, viņi neatpūta uz lauriem. Šveiks atklāja, ka divas trešdaļas konsultantu uzskata, ka lēmuma pieņemšanai par RIA modeļa pieņemšanu ir vajadzīgi mazāk nekā trīs gadi, un, kad viņi to izdarīja, 90% padomdevēju gada laikā mainījās. Nav pārsteidzoši, ka lielākā daļa aptaujāto konsultantu pirms pārejas uz neatkarīgo modeli bija uzsākuši darbu pilna servisa bankā vai brokeru sabiedrībā vai arī bija nodarbināti valsts vai reģionālajā brokerim-tirgotājam.
No tiem, kas uzsāka darbu bankā vai brokeru nodaļā, 33% atbildēja, ka izvēlējušies šo ceļu, lai iegūtu nepieciešamo pieredzi. Un, lai arī šis karjeras ceļš joprojām ir ļoti izplatīts starp jaunajiem konsultantiem, kas tikai ienāk bagātības pārvaldības nozarē, Schwab Advisor Services un Dynasty Financial Partners redz alternatīvu jaunajiem konsultantiem. Širls Pennijs, Dinastijas prezidents un izpilddirektors, patstāvību raksturo kā svešvalodas apguvi un norāda, ka konsultanti arvien vairāk vēlas būt neatkarīgi, bet ne vieni.
Grunts līnija
Neatkarībai ir savi plusi un mīnusi. Ar pieaugošajiem RIA atbalsta pakalpojumiem nozarē būs jāparāda jaunajiem pārvaldītājiem, ka viņi var gūt neatkarīgus panākumus līdzuzņēmēju atbalsta biedrībā.
