Ir arvien vairāk pierādījumu, kas liecina, ka progresa mērīšana palielina veiksmīgo rezultātu izmaiņas. Runājot par finanšu konsultāciju prakses vadību, panākumu noteikšanai ir daudz dažādu paņēmienu, kas var palīdzēt nodrošināt, ka visi ir uz pareizā ceļa., mēs apskatīsim dažus no labākajiem rādītājiem finanšu konsultāciju prakses noteikšanai un dažus padomus to interpretācijai.
Pārvaldītie aktīvi
Pārvaldītie aktīvi (AUM) jau sen ir bijusi iecienītākā metrika finanšu nozarē, jo tā ir tieši saistīta ar uzņēmuma kopējiem ieņēmumiem. Bieži vien uzņēmumu īpašnieki laika gaitā apskatīs AUM tendences, lai gūtu priekšstatu par to, vai firma aug. Šo rādītāju var izmantot arī, lai noteiktu mērķus nākamajam mēnesim vai gadam, savukārt ieņēmumu aprēķini, kas iegūti no AUM, var palīdzēt, veidojot gada budžetus. (Plašāku informāciju skatiet: Galvenie soļi lieliskas finanšu plānošanas prakses izveidošanā .)
Tradicionālās AUM metrikas problēma ir tā, ka, pieaugot praksei, izaugsme parasti kļūst par mazinošu skaitli. Lai izvairītos no šīs problēmas, finanšu konsultanti tā vietā varētu vēlēties aplūkot jauno neto AUM - vai jaunus pārvaldītos aktīvus - periodam, no kura atskaitīti mazāk zaudētie konti. Uzņēmumu īpašnieki šo rādītāju var izmantot, lai izveidotu konsekventu katra perioda izaugsmes mērķi, nevis laika gaitā tas jāpielāgo. Tas arī nodrošina aktīvu pieauguma reāllaika ieskatu.
Vidējie ieņēmumi uz vienu klientu
Pārvaldītajiem aktīviem nevar paļauties uz vienotu rādītāju, lai novērtētu finanšu konsultāciju prakses panākumus, jo tie mēra tikai augstākās pozīcijas ieņēmumus. Piemēram, prakse laika gaitā varētu palielināt AUM, bet strauji pieaugošas izmaksas varētu samazināt rentabilitāti. Dažās praksēs var atklāt pat vairākus nerentablus klientus, kurus varētu būt vērts ļaut aiziet, nevis turpināt sniegt pakalpojumus ar zaudējumiem - pārsteidzoši bieži. (Plašāku informāciju skatiet: Padomnieki: kad vajadzētu atlaist klientu? )
Vidējie ieņēmumi uz vienu klientu (ARPC) ir lielisks rādītājs, lai laika gaitā noteiktu un uzlabotu peļņas normu. Dažos gadījumos zems ARPC skaitlis nozīmē, ka finanšu konsultanti var mērķēt uz pārāk mazu klientu loku. Šo praksi varētu uzlabot, palielinot ARPC, izmantojot papildu produktu un pakalpojumu piedāvājumus vai mērķējot uz lielākiem neto vērtības klientiem, kas varētu uzlabot peļņas normu, samazinot mārketinga un saglabāšanas izmaksas. (Plašāku informāciju skatiet Padomi pārtikušu klientu pamudināšanai .)
Neto peļņas norma
Vidējie ieņēmumi uz vienu klientu sniedz lielisku priekšstatu par bruto peļņas normu pirms fiksētajām izmaksām, taču problēma ir tā, ka finanšu konsultāciju prakse joprojām var būt nerentabla neto līmenī. Piemēram, bizness ar augstām fiksētām izmaksām - piemēram, kas atrodas dārgā biroju ēkā - var apgrūtināt rentabilitāti tīrā izteiksmē, kaut arī uzņēmums var būt ļoti rentabls, aplūkojot bruto peļņas normu un ARPC metriku.
Neto peļņas normu var aprēķināt, dalot neto ienākumus ar kopējo pārdošanas apjomu un reizinot rezultātu ar 100 - bez šaubām, pazīstams finanšu konsultantu vienādojums. Kopumā finanšu konsultāciju praksē jāmēģina optimizēt lielākas neto peļņas normas, taču ir svarīgi atzīt, ka daži kapitāla izdevumi var būt nepieciešami ilgtermiņa izaugsmei. Tehnoloģiskie risinājumi ir lielisks piemērs, jo tie nodrošina konkurences priekšrocības ar augstām sākotnējām izmaksām. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā uzticība palīdz konsultantiem zaudēt nerentablus klientus .)
Grunts līnija
Finanšu konsultanti var gūt lielākus panākumus, izmērot savu darbības un finanšu progresu, izmantojot vairākus galvenos rādītājus. Lai arī konsultantus var izmantot, lai analizētu valsts uzņēmumus, ir daži netradicionāli rādītāji, kurus viņi varētu vēlēties izmantot, lai novērtētu viņu konsultāciju firmas panākumus, un tie var atšķirties no citiem uzņēmumiem. Padomniekiem jābūt pārliecinātiem, ka viņi izmanto pareizo rādītāju un laika gaitā tos pastāvīgi izseko.
Papildus šiem rādītājiem, finanšu konsultanti var arī apsvērt iespēju apskatīt nefinanšu rādītājus, piemēram, klientu pieskārienus, lai laika gaitā optimizētu viņu reputāciju un citus nemateriālus aktīvus. Šie uzlabojumi galu galā radīs taustāmākas priekšrocības, piemēram, samazinātu klientu skaita samazināšanu, zemākas mārketinga izmaksas un uzlabotu rentabilitāti. (Plašāku informāciju skatīt tendencēs, kas izaicina finanšu konsultantus .)
