Investopedia misija ir sniegt ieguldītājiem objektīvus, visaptverošus tiešsaistes brokeru pārskatus un vērtējumus. Mēs esam apņēmušies palīdzēt ieguldītājiem visos līmeņos atrast viņu vajadzībām atbilstošo tiešsaistes brokeri. Lai sniegtu vislabāko padomu katram ieguldītājam, mēs izstrādājām visaptverošu vērtēšanas metodoloģiju, lai atrastu labāko tiešsaistes brokeri un labāko starpnieku 12 atsevišķiem ieguldījumu un tirdzniecības veidiem.
Mūsu komanda
Mūsu pārskata komandu vada Terēza W. Kerija, kura 1992. gadā uzrakstīja pirmo tiešsaistes brokeru pārskatu un jau 27 gadus ir tiešsaistes tirdzniecības un investīciju platformu autoritāte. Mūsu ekspertu recenzentu komandā ir veterānu tirgotāji, finanšu tirgus eksperti, investīciju pedagogi un pētnieki, kuri visi ir aktīvi tiešsaistes investori ar gadu desmitu pieredzi.
Pārskatīšanas process
Mēs izstrādājām sistēmu, kas novērtē brokeri, pamatojoties uz 10 galvenajām kategorijām un 149 mainīgajiem. Katrā kategorijā ir ietverti kritiskie elementi, kas lietotājiem ir rūpīgi jāizvērtē tiešsaistes brokerim.
Lai savāktu datus, mēs nosūtījām anketas ar 320 jautājumiem starpniekiem, kas piedalījās. Mēs ieguvām tiešu starpniecības kontu katrai platformai un izmantojām kontu, lai veiktu praktiskas pārbaudes katram brokerim. Daudzi no brokeriem, kurus mēs pārskatījām, demonstrēja savas platformas un pakalpojumus klātienē mūsu birojos Ņujorkā.
No anketām, brokeru platformu pārbaudes un demonstrācijām mēs vērtējam katru vērtēšanas kategoriju un apvienojam kategoriju vērtējumus katra brokera kopvērtējumā.
Novērtēšanas kategorijas
Paturot prātā individuālo mazumtirdzniecības investoru, mēs kritiski apskatījām tiešsaistes brokeru piedāvātos pakalpojumus un tehnoloģijas. Mēs sakārtojām savu analīzi desmit kategorijās, novērtējot katru brokeri par tā sniegumu katrā kategorijā. Kopējās balvas rezultāts ir kategoriju vidējais vērtējums.
| Novērtēšanas kategorijas | ||
|---|---|---|
| Pārskata kategorija | Svars | Mainīgie |
| Tirdzniecības pieredze | 10% | 15 |
| Tirdzniecības tehnoloģija | 10% | 11 |
| Izmantojamība | 10% | 13 |
| Mobilais | 10% | 14 |
| Piedāvājumu klāsts | 10% | 16 |
| Pētījumi un jaunumi | 10% | 23 |
| Portfeļa analīze un pārskati | 10% | 13 |
| Klientu apkalpošana un tiešsaistes palīdzība | 10% | 16 |
| Izglītība un drošība | 10% | 17 |
| Izmaksas | 10% | 11 |
Katram investoram ir atšķirīgas vajadzības. Agrīnajiem ieguldītājiem ir nepieciešams tiešsaistes brokeris ar ērti lietojamu platformu un izglītības resursiem, savukārt opciju tirgotājam nepieciešami riska analīzes rīki un dažādu stratēģiju modelēšanas veidi. Papildus kopējam klasifikācijai mēs piedāvājam klasifikāciju desmit dažādiem tirdzniecības un investīciju stiliem. Katrā ziņā mēs izmantojam tos pašus datus un atkārtoti nosveram funkcijas, kas šim stilam ir vissvarīgākās. Precīza informācija par atkārtotu svēršanu ir sniegta katrā no balvām kategorijā.
Tirdzniecības pieredze
Šī kategorija novērtē kopējo pasūtījuma veikšanas darbplūsmu.
Galvenais uzsvars šajā kategorijā ir darbplūsma, kas loģiski progresē no viena soļa uz nākamo. Mēs pārbaudījām veidus, kā tirgotājam tiek paziņots, ka pasūtījums tiek izpildīts, piemēram, uznirstošie paziņojumi, pasūtījuma statusa atjauninājums un / vai teksts mobilajā ierīcē, kad pasūtījums tiek izpildīts.
Aizverot pozīciju, mēs meklējām iepriekš aizpildītas pasūtījuma biļetes, kas novērš iespējamās kļūdas slēgšanas procesa laikā. Apskatot portfeļa pārskatu, priekšroka tiek dota pogai “Aizvērt”. Mēs novērtējām arī opciju rīkojumu ievadīšanas procesu, kā arī ieguldījumu fondu, obligāciju un (ja pieejami) fjūčeru, preču un ārvalstu valūtas rīkojumu ievadīšanas ekrānus. Tika pārbaudītas nosacītu pasūtījumu veikšanas metodes, piemēram, viens atceļ otru vai viens trigeris cits.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Vienkārša, loģiska darbplūsmaPilns pasūtījumu veidu klāsts tiešsaistē (tirgus, limits, apstāšanās, labs atcelts utt.) Slēgšanas pasūtījuma ģenerēšana tieši no portfeļa saraksta un iespēja izvēlēties nodokļu lotiReportēšanas opciju stratēģija ar minimālo skaitu no klikšķiemSpēja veidot nosacītus pasūtījumus (viens izsauc otru, cits atceļ citu utt.) Iespēja tirgot krājumu grozu vai noformēt pasūtījumus Tirdzniecības žurnāls
Tirdzniecības tehnoloģija
Šī kategorija galvenokārt novērtē to, kas notiek pēc tam, kad tirgotājs iesniedz pasūtījumu, kā arī izskata datus pirms un pēc tirdzniecības.
Mēs novērtējām pieejamo datu kvalitāti pasūtījumu ievadīšanas procesā, liekot uzsvaru uz reāllaika datu straumēšanu. Cenu uzlabošanas stratēģiju un viedas pasūtīšanas maršrutēšanas tehnoloģijas (kas atrod labāko cenu vai piedāvājumu) pieejamība ir nepieciešama, lai nopelnītu augstākos vērtējumus šajā kategorijā. Mēs jautājām, vai māklera pasūtījumu izpildes dzinējs izmantoja smidzinātāju vai secīgu motoru; aerosola maršrutēšana vienlaikus sazinās ar vairākām vietām, un tā ir mazāk tiecas izpildīt pasūtījumus pa maršrutiem, kas piedāvā samaksu par pasūtījumu plūsmu. Brokeri, kas piedāvāja cenu uzlabošanu - pārdošanu virs piedāvātās cenas vai pirkumu, kas ir zemāka par piedāvājuma cenu - saņēma daļiņu no punkta atkarībā no to darījumu daļas, kas guva labumu.
Šīs kategorijas augstākās atzīmes pieprasa brokerim piedāvāt:
- Reāllaika cenu straumēšana visā procesāOrder maršrutēšana, kas uzsver cenu uzlabošanuSpēja pielāgot tirdzniecības pieredzi, piemēram, iestatot noklusējuma akciju skaitu vai pasūtījuma veiduSpēja ievietot tirdzniecību no grafikaReālā laika atjauninājumi par pirktspēju un starpības līdzsvaru
Izmantojamība
Šī kategorija novērtē vispārējo navigāciju vietnē un lietošanas ērtumu.
5 nozīmē, ka vietne vai programma bija viegli lietojama un labi izstrādāta, nepārkāpās, pārejot no ekrāna uz ekrānu, un to var pielāgot lietotāja vajadzībām.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Jaunā klienta ātrs sākumsVienkārša pieeja pētījumiem ar skaidru ceļu līdz tirdzniecības biļetei Pašreizējais konta statuss displejā, ja ir vēlēšanāsTirdzniecības biļetes pastāvīga pieejamībaJa var viegli pārslēgties no viena platformas apgabala uz cituPielāgošanas un personalizācijas iespējas
Mobilais
Šī kategorija novērtē mobilās lietotnes un HTML-5 darbināmas vietnes, kas pielāgojas izmantotajai mobilajai ierīcei.
Galvenā metrika šeit ir mobilās tirdzniecības un konta datu pieejamība un kvalitāte, kā arī izglītības iespējas, kuras varat izmantot braucienā.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Reāllaika datu straumēšana, ieskaitot diagrammu veidošanu un jaunumusSpēja tirgot akcijas un sarežģītas opcijas planšetdatorā vai viedtālrunīSpēja tirgot visas aktīvu klases, kas tiek piedāvātas tīmekļa vietnē vai darbvirsmas platformāKlamplatformu integrācija ir galvenā. Uz darbvirsmas iestatītajiem novērošanas sarakstiem jābūt pieejamiem arī mobilajās ierīcēs - un otrādi. Darbvirsmā iestatīto brīdinājumu paziņošanaSmaga darbplūsma pasūtījuma veikšanai un konta pārvaldīšanai
Piedāvājumu klāsts
Šī kategorija novērtē aktīvu klases, kuras brokeru klients var tirgot tiešsaistē.
Mēs piešķīrām punktus par ieguldījumu daudzveidību, ar kuriem var tirgoties tiešsaistē, un daļēji tika piešķirti punkti par tiem, kurus var tirgot tikai, piezvanot pie tieša brokera. Tā kā garo un īso akciju tirdzniecība, kā arī vienas pozīcijas opciju rīkojumi tagad ir standarta veidi, par šiem darījumiem mēs punktus nepiešķiram.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Liels krājumu saraksts, kuru pārdošanu var veikt īsā laikā, un to nosaka akciju skaits brokeru viegli aizņemšanās sarakstāSpēja tirgot sarežģītas iespējasPieejamie komisijas maksas bezmaksas ETF skaitsApvienoto fondu bez darījumiem fonds, kā arī kopējais piedāvāto kopfondu skaitsSpēja tirgot korporatīvās un pašvaldību obligācijas, kā arī kases, kompaktdiskus un starptautisko parāduTieša pieeja starptautiskajiem tirgiemRobo-konsultācijas, kas ir integrētas brokeru platformā. Robo-padoms, kam nepieciešama atsevišķa pieteikšanās, saņem mazāk punktu
Pētniecības ērtības
Šī kategorija novērtē pētījumu, cenu un diagrammu kvalitāti un pieejamību.
Mēs meklējām pētījumus, ziņas un diagrammas, kas saistītas ar klientu portfeli un skatīšanās sarakstiem; trešo personu pētījumu kvalitāte un to integrācija ar pārējo vietni; un sietu pieejamību, īpašu uzsvaru liekot uz sijātāju iespējām.
Šīs kategorijas augstākās atzīmes ir nepieciešamas
- Akciju sijātāji, kurus var pielāgot un atkārtoti izmantot, kas rada praktiski sasniedzamus rezultātus, piemēram, pievienošana skatīšanās sarakstam vai pasūtījuma biļetes atvēršanaOptions ideju ģenerēšanas iespējasMitrāla fonda un fiksēta ienākuma skeneriSpēcīga un pielāgojama diagrammu veidošanaLevel II citātiAnalītiķu pētījumiPremium pētījumi, gan patentēti, gan trešās puses. Punkti tiek atskaitīti par pētījumu, kas rada papildu maksu
Portfeļa analīze un pārskati
Šī kategorija novērtē, cik labi tirgotāji un investori var uzraudzīt viņu panākumus un neveiksmes, lai palīdzētu viņiem nākotnē veikt labākus darījumus.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Skaidri izkārtoti pārskati, atjaunināti reālā laikā, parādot pašreizējos atlikumus, pozīcijas un maržinālo stāvokliPielāgojami portfeļu analīzes pārskati ar saitēm uz jaunumiem un pētījumiemPlaša darījumu vēstureSpēj samazināties arī spēja palielināt savu portfeli vai salīdzināt to ar indeksu vai pielāgotu indikatoruTaksa pārskati šajā kategorijā. Pilns kredīts tiek piešķirts pārskatiem, kurus var izveidot brokera vietnē, bez papildu maksas vai datu ievadīšanas. Par papildu samaksu daļējs kredīts tiek piešķirts brokeriem, kas apdzīvo tādus pakalpojumus kā GainsKeeper un Maxit (nodokļu analīzes un pārskatu programmas).
Klientu apkalpošana un tiešsaistes palīdzība
Šī kategorija novērtē procesu, kuru klients iziet, kad kaut kas noiet greizi vai kad klientam nepieciešama kāda papildu rīcība.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Tiešsaistes palīdzība, kuru ir viegli atrast un izmantot. Konteksta jutīgā palīdzība nopelna papildu punktusTiešsaistes tērzēšanas, lietotāju ceļvežu un bieži uzdoto jautājumu pieejamībaĪstermiņa palīdzības gaidīšanas laiki pa tālruniSpēja personīgi apmeklēt brokeriSistēmas spēja rīkoties ar pārspriegumiemKrājumu aizdevuma programma, kas klientiem, kuri ilgi glabā krājumus, ļauj to aizdot īsiem pārdevējiem un gūt ienākumusPiedāvājot portfeļa starpību
Izglītība un drošība
Šī kategorija novērtē to, ko brokeri piedāvā klientiem palīdzēt ērtāk veikt ieguldījumus dažādās aktīvu klasēs, kā arī viņu drošības pasākumus.
Augstākās atzīmes šajā kategorijā prasa:
- Augstas kvalitātes izglītības piedāvājums gan tiešsaistē, gan tiešraidē. Tīmekļa žurnāli, videoklipi un teksts, kas tiek sakārtoti vēlamajos mācību ceļosKalkulators un plānošanas rīkiDivu faktoru autentifikācijaDrošības mērījumu statistika, ko sagatavojuši trešo personu vērtētāji. Katram starpniekam nepieciešamo paroļu stiprums un tas, vai paroles tiek mainītas no laika uz laikuIzmantojiet biometrisko identifikāciju mobilajās ierīcēs
Izmaksas
Šī kategorija novērtē brokeru platformu un pakalpojumu izmantošanu.
Mēs salīdzinājām komisijas par akciju un opciju darījumiem un maržinālām procentu likmēm, dodot vairāk punktu par zemākām izmaksām. Mēs pieņēmām, ka akciju / ETF darījumi notiek ar 500 akciju blokiem, un divpusējās iespējas uz 5 līgumiem. Piešķirtos punktus mēs sadalījām tā, lai grupas zemākās izmaksas nopelnītu maksimālo punktu skaitu, frakcijas (un neregulāras nulles) piešķirot dārgākiem brokeriem. Šeit lielākais faktors ir akciju un opciju komisijas, taču tiek ņemtas vērā arī citas darījumu un pakalpojumu maksas.
Pilnu šīs kategorijas kredītu var nopelnīt:
- Ļoti zema komisijas maksa par USD 5 vai mazāka, lai tirgotos ar 10 opciju līgumiem. Kopējo fondu darījumi, kas ir zemāki par 10 USD, fondiem, kas nav iekļauti darījumu sarakstā bez maksas
Kā mēs atjauninām datus
Mūsu tiešsaistes brokeru klasifikācija ir balstīta uz visu informāciju, kas bija pieejama laikā, kad veicām pārskatus. Mēs secinājumus izdarījām 2019. gada 1. februārī. Mēs apzināmies, ka tiešsaistes brokeri veic platformas pielāgojumus, produktu uzlabojumus un cenu izmaiņas, un dati, kurus mēs iekļāvām mūsu pārskatā, laiku pa laikam var mainīties. Mēs pastāvīgi kontaktējamies ar mūsu brokeru tiešsaistes brokeriem, lai būtu informēti par viņu izmaiņām, lai mēs varētu atjaunināt mūsu pārskatus.
Secinājums
Kā mēs norādām visos tiešsaistes brokeru pārskatos, visi investori ir unikāli, un viņu vajadzības ir atšķirīgas, ņemot vērā viņu mērķus. Mēs uzskatām, ka mūsu visaptverošais pārskatīšanas process pēc iespējas pilnīgāk aptver šīs vajadzības, ņemot vērā tajā laikā mums pieejamo informāciju. Lai gan vienmēr būs novirzes, mēs esam pārliecināti, ka esam izmantojuši visnoderīgāko metodoloģiju, lai pārskatītu un klasificētu tiešsaistes brokerus atbilstoši populārākajiem izmantošanas gadījumiem tiešsaistes tirgotāju un investoru vidū.
Pateicamies par uzticību.
