Naudas atmazgāšana ir vairāku miljardu dolāru nozare, kas ietekmē likumīgās biznesa intereses, padarot godīgiem uzņēmumiem daudz grūtāk konkurēt tirgū, jo naudas atmazgātāji bieži piedāvā produktus vai pakalpojumus, kas ir zemāki par tirgus vērtību. Ja finanšu iestādi vai uzņēmējdarbību regulē arī valdība, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana vai saprātīgas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas politikas neieviešana var izraisīt uzņēmējdarbības hartas vai valdības licenču atsaukšanu.
Uzņēmumi, kas sadarbojas ar cilvēkiem, valstīm vai organizācijām, kas atmazgā naudu, saskaras arī ar naudas soda iespējamību. ING, Skotijas Karaliskā banka, Barclays un Lloyds Banking Group ir visas institūcijas, kurām ir piespriests sods par iesaistīšanos darījumos, kas saistīti ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas darbībām tādās valstīs kā Irāna, Lībija un Sudāna.
Naudas atmazgāšana ir noziegums, kas definēts kā ilūzijas radīšanas process, ka lielas naudas summas, kas iegūtas no smagiem noziegumiem, faktiski nāk no likumīga avota. Atmazgāšana bieži notiek ar tādiem noziegumiem kā narkotiku tirdzniecība vai teroristu darbības. Tiek lēsts, ka gadā tiek atmazgāti vairāk nekā 500 miljardi USD.
Starptautiskā banka HSBC ir arī sodīta par to, ka nav ieviesti atbilstoši naudas atmazgāšanas novēršanas pasākumi. Saskaņā ar Amerikas Savienoto Valstu federālās valdības teikto, HSBC ir vainīga par maz vai pilnīgi nav pārraudzījusi tās Meksikas vienības darījumus, kas ietvēra naudas atmazgāšanas pakalpojumu sniegšanu dažādiem narkotiku karteļiem, kas saistīti ar skaidras naudas pārvietošanu no HSBC Meksikas vienības uz ASV. Valdība saka, ka HSBC kā daļu no nelikumīgās nelikumības novēršanas pasākumiem nav uzturējis pienācīgu uzskaiti. Tas ietver milzīgu neizskatītu kontu daudzumu un HSBC nespēju iesniegt aizdomīgu darbību pārskatus (SAR).
Pēc gadu ilgas HSBC izmeklēšanas federālā valdība norādīja, ka iestāde nav ievērojusi ASV banku likumus, un tādējādi pakļāva ASV Meksikas narkotiku naudu, aizdomīgu ceļotāju čekus un uzrādītāja akciju korporācijas.
Uz tādām korporācijām kā HSBC attiecas vairāki federālie likumi, kuru mērķis ir novērst naudas atmazgāšanu. Tie ietver likumu par banku slepenību, Tirdzniecību ar ienaidniekiem un Patriot likuma III sadaļu ar nosaukumu "2001. gada Starptautiskais naudas atmazgāšanas novēršanas un finanšu pretterorisma akts".
III sadaļas mērķis ir novērst to, ka partijas, kuras tur aizdomās par terorismu, teroristu finansēšanu un naudas atmazgāšanu, izmanto Amerikas finanšu sistēmu. Likums uzliek stingras grāmatvedības prasības, kā arī pilnvaro ASV Valsts kases sekretāru izstrādāt noteikumus, kas veicina labāku komunikāciju starp finanšu institūcijām ar mērķi apgrūtināt naudas atmazgātājiem savu identitātes slēpšanu. Valsts kase var arī apturēt divu banku iestāžu apvienošanos, ja abiem uzņēmumiem iepriekš nav izdevies ieviest atbilstošas naudas atmazgāšanas novēršanas procedūras.
Sertificētu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālistu asociācija (ACAMS) piedāvā sertifikāciju noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālistiem, kas pazīstami kā Sertificēti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālisti (CAMS). CAMS sertifikāta iegūšanas prasības ietver 40 kvalifikācijas kredītpunktu iegūšanu, pamatojoties uz izglītību, darba pieredzi un CAMS eksāmena kārtošanu. Speciālisti, kuri nopelna CAMS sertifikātu, var strādāt kā brokeru atbilstības pārvaldītāji, Banku slepenības likuma darbinieki, finanšu izlūkošanas vienību vadītāji, uzraudzības analītiķi un finanšu noziegumu izmeklēšanas analītiķi.
