Dažreiz jums jāpārvieto savs portfelis no vienas starpniecības uz otru. Varbūt jūsu vecais brokeris aizgāja no biznesa, vai varbūt viņi paaugstināja likmes, un jūs vēlaties doties kaut kur lētāk. Vai arī jūs esat nolēmis tiešsaistē atvērt kontu un tirgoties pats vai pat atļaut robo-konsultanta algoritmiem tirgoties jūsu vārdā.
Taustiņu izņemšana
- Investori var izlemt mainīt brokeri vairāku iemeslu dēļ, un ir automatizētas sistēmas, kas ļauj viegli pārsūtīt lielāko daļu ieguldījumu veidu. Lai pārvietotu krājumus no viena brokera uz otru, abiem brokeriem jābūt Nacionālās vērtspapīru klīringa korporācijas dalībniekiem. Automatizētais klientu konta pārsūtīšanas pakalpojums (ACATS) ļauj automatizēt krājumu pārsūtīšanu. Brokeris, kurš pārņems portfeli, uzsāks pārskaitījumu, sazinoties ar pašreizējo brokeri. Starp brokeriem ne visi ieguldījumu veidi tiek viegli pārsūtīti, piemēram, ikgadējie maksājumi vai bijušā brokera patentētie ieguldījumi, kuru pārnešanai nepieciešami turpmāki pasākumi.
Kā tiek pārvietots krājums
Parastās akcijas visbiežāk tiek pārsūtītas no viena brokera uz otru, izmantojot programmatūru balstītu sistēmu, kas pazīstama kā automātiskais klientu konta pārsūtīšanas pakalpojums (ACATS). Pirms ACATS tika izmantota manuāla pārsūtīšanas sistēma, kas prasīja daudz ilgāku laiku un bija pakļauta cilvēku kļūdām.
Nacionālā vērtspapīru klīringa korporācija (NSCC) izstrādāja ACATS, kas var pārsūtīt akcijas, obligācijas, skaidru naudu, ieguldījumu fondus, kopfondu iespējas un citus ieguldījumu produktus. Tomēr ACATS var izmantot tikai tie dalībnieki, kuri ir tiesīgi uz NSCC un Depozitārija trasta kompānijas dalībbankas.
Gan firmai, kas piegādā krājumus, gan firmai, kas to saņem, ir individuāli pienākumi ACATS sistēmā. Piemēram, ja akcionārs vēlas nodot savu akciju daļu no uzņēmuma A uz firmu B, uzņēmums B sākotnēji būs atbildīgs par saziņu ar uzņēmumu A, lai pieprasītu pārskaitījumu. Kad B uzņēmums ir iesniedzis pārsūtīšanas pieprasījumu ar norādījumiem, A uzņēmumam ir vai nu jāapstiprina norādījumi, vai arī jāsniedz atbilde trīs darba dienu laikā. Ja nav izņēmumu, A uzņēmumam ir četras dienas, lai pabeigtu pārskaitījumu pēc pieprasījuma apstiprināšanas.
Kaut arī ACATS ievērojami samazina kļūdas, kas rodas no manuālas pārsūtīšanas, ieguldītājiem ieteicams pirms un pēc pārsūtīšanas uzturēt savus ierakstus un nodrošināt portfeļa precizitāti.
Validācija ietver apstiprināšanu, ka klienta vārds un sociālās apdrošināšanas numurs sakrīt ar firmas B sniegto informāciju. Pēc pārsūtīšanas pieprasījuma saņemšanas un apstiprināšanas firmai A ir jāanulē visi atvērtie rīkojumi un tā nevar pieņemt jaunus pasūtījumus klienta kontā. A firmai ir arī jāatdod pārskaitījuma instrukcijas uzņēmumam B ar vērtspapīru pozīciju sarakstu un visu naudas atlikumu kontā.
Pēc brokeru pārvietošanas
Pēc akciju nodošanas firma B ir atbildīga par visiem ziņojumiem akcionāriem. Brokeriem jāsniedz klientiem finanšu pārskats vismaz reizi ceturksnī. Eksperti arī iesaka klientiem veikt pareizu uzskaiti un veikt savus aprēķinus, lai vēlreiz pārbaudītu, vai visi aktīvi tiek pareizi nodoti un uzskaitīti. Kad klienta konta informācija ir pareizi saskaņota un saņēmēja firma nolemj pieņemt kontu, piegādātāja firma to veiks apmēram trīs dienas, lai aktīvus pārvietotu uz jauno firmu.
Ierobežojumi aktīvu pārvietošanai
Ir vairāki vērtspapīru veidi, kas nevar iziet cauri ACATS sistēmai. Annuities nevar pārskaitīt caur sistēmu, jo šie līdzekļi tiek turēti apdrošināšanas sabiedrībā. Lai pārsūtītu mūža rentes ierakstu aģentu, klientam jāaizpilda pareizā veidlapa, lai veiktu izmaiņas un uzsāktu procesu.
Citi nederīgi vērtspapīri ir atkarīgi no saņēmējas brokeru sabiedrības vai bankas noteikumiem. Daudzām iestādēm ir patentēti ieguldījumi, piemēram, kopieguldījumu fondi un alternatīvās investīcijas, kuras var būt nepieciešams likvidēt un kuras, iespējams, nav pieejamas atpirkšanai caur jauno brokeri. Turklāt dažas firmas nedrīkst nodot nekotētas akcijas vai finanšu produktus, kas tirdzniecībā notiek ārpusbiržas tirgū.
