Kas ir augsta ienesīguma investīciju programma?
Augsta ienesīguma investīciju programma (HYIP) ir krāpnieciska ieguldījumu shēma, kuras mērķis ir nodrošināt ārkārtīgi augstu ieguldījumu atdevi. Augsta ienesīguma ieguldījumu shēmas bieži reklamē ienesīgumu vairāk nekā 100% gadā, lai vilinātu upurus. Patiesībā šīs augsta ienesīguma investīciju programmas ir Ponzi shēmas, un rīkotāju mērķis ir nozagt ieguldīto naudu. Ponzi shēmā nauda no jaunajiem ieguldītājiem tiek ņemta, lai samaksātu atdevi reģistrētiem investoriem. Nauda netiek ieguldīta, un netiek gūta reāla pamatā esošā peļņa; jauna nauda tiek izmantota tikai, lai samaksātu cilvēkiem, kuri krāpšanā ienāca agrāk nekā viņi.
Lai arī šāda veida Ponzi shēma pastāv jau kopš 20. gadsimta sākuma, digitālo komunikāciju tehnoloģijas izplatība ir ievērojami atvieglojusi māksliniekiem šādu krāpšanu. Parasti operators izveido tīmekļa vietni, lai pievilinātu nenojaušamos investorus, solot ļoti augstu atdevi, bet paliek neskaidrs par ieguldījumu fonda pārvaldīšanu, naudas ieguldīšanas veidu vai vietu, kur fonds atrodas. Šie fondi parasti ir saistīti ar iespējamu “galveno” banku finanšu instrumentu tirdzniecību vai emisiju, un tie var ietvert atsauces uz galvenajiem Eiropas vai pasaules labāko banku instrumentiem. Šī iemesla dēļ šī krāpniecība tiek dēvēta arī par “galveno bankas krāpšanu”.
Digitālā komunikāciju tehnoloģija ir atvieglojusi HYIP un citas izkrāpšanas iespējas.
Kā darbojas augstas ienesīguma investīciju programma (HYIP)
Augsta ienesīguma investīciju programmas (HYIP) ir investīciju izkrāpšana, kas sola nepamatoti augstu atdevi un bieži vien jauno investoru naudu izmanto vecāku investoru atmaksai. Protams, to nedrīkst sajaukt ar likumīgu augsta ienesīguma obligāciju ieguldījumu, kas piedāvā augstākas nekā investīciju līmeņa procentu likmes. HYIP operatori parasti izmantos sociālos plašsaziņas līdzekļus, tostarp Facebook, Twitter vai YouTube, lai pievērstu uzmanību upuriem un radītu ilūziju par sociālo vienprātību par šo programmu likumību.
SEC iesaka, ka ir vairākas brīdinājuma zīmes, kuras investori var izmantot, lai izvairītos no upuriem no augstas ienesīguma ieguldījumu programmu izkrāpšanas. Tie ietver pārmērīgu garantētu atdevi, fiktīvus finanšu instrumentus, ārkārtēju slepenību, apgalvojumus, ka ieguldījumi ir ekskluzīva iespēja, un pārmērīgu ieguldījumu sarežģītību. Augsta ienesīguma ieguldījumu programmu izdarītāji izmanto slepenību un darījumu caurskatāmības trūkumu, lai slēptu faktu, ka nav likumīgu pamatā esošo ieguldījumu. Labākais ierocis, lai nepieļautu iesūkšanos augsta ienesīguma investīciju programmā, ir uzdot daudz jautājumu un izmantot veselo saprātu. Ja ieguldījuma atdeve izklausās pārāk laba, lai būtu patiesība, tā droši vien ir.
Augstas ienesīguma investīciju programmas (HYIP) piemērs
HYIP piemērs bija Zeek Rewards, kuru vadīja Pols Burks un kuru 2012. gada augustā slēdza SEC. Zeek Rewards piedāvāja investoriem iespēju dalīties ar santīma izsoles vietnes Zeekler peļņu ar peļņu 1, 5% dienā. Investori tika mudināti ļaut atgriezt peļņu un palielināt peļņu, pieņemot darbā jaunus dalībniekus. Investoriem bija jāmaksā ikmēneša abonēšanas maksa no USD 10 līdz USD 99 un jāveic sākotnējais ieguldījums līdz USD 10 000. SEC secināja, ka apmēram 99% no izmaksātajiem līdzekļiem tika izmaksāti no jauno investoru kabatām un ka Zeek Rewards bija 600 miljonu dolāru liela Ponzi shēma. Burksam tika uzlikts naudas sods 4 miljonu dolāru apmērā un viņam piesprieda 14 gadus, 8 mēnešus ilgu cietumsodu.
