Kāda ir paredzamā ilgtermiņa peļņa
Paredzamā ilgtermiņa atdeve ir hipotētisks pasākums, kas nodrošina ieguldītājiem paredzamās atdeves prognozes, ko viņi var sagaidīt visa ieguldījuma laikā. To visbiežāk kotē ieguldījumos ar fiksēta ienākuma vērtspapīriem un noteiktu termiņu.
PĀRDOŠANĀS PAR LĪDZU Paredzamā ilgtermiņa atdeve
Paredzētā ilgtermiņa atdeve ir metrika, kas nodrošina ieguldītājiem atdeves aplēsi, ko viņi var sagaidīt, ieguldot fondā ilgtermiņā. Šis pasākums var būt salīdzināms ar krājkonta likmi vai procentu likmi, kas noteikta depozīta sertifikātam. Parasti fondu pārvaldnieki, kas ziņo par paredzamo ilgtermiņa atdevi, varēs veikt šo aprēķinu, jo pamatā esošajiem fonda ieguldījumiem ir noteikta atdeve, kas tiek sniegta sākotnējo ieguldījumu brīdī.
Daudzi fiksēta ienākuma fondi var izvēlēties atklāt reģistrācijas dokumentācijā un mārketinga materiālos paredzamo ilgtermiņa atdevi. Ir arī sagatavoti priekšlikumi sniegt šo informāciju veidlapā S-6, kas ir reģistrācijas apliecības pieteikums par ieguldījumu apliecību ieguldījumu apliecībām, lai gan nav izkliedēti galīgie noteikumi.
Ieguldījumu apliecību fondi un jo īpaši UIT portfeļi ar lielu piešķīrumu fiksēta ienākuma ieguldījumiem var būt ideāls līdzeklis, lai apzinātu ilgtermiņa atdevi. Šie ieguldījumi ir viena no trim formālām ieguldījumu sabiedrībām, kuras reglamentē likumi no 1940. gada Likuma par ieguldījumu sabiedrībām. Šie ieguldījumi tiek izveidoti caur trasta struktūru un tiek emitēti ar noteiktu termiņu. Fiksēta ienākuma valstī šie ieguldījumi var būt laba alternatīva augsta ienesīguma krājkontiem un noguldījumu sertifikātiem.
Kopumā aplēstā ilgtermiņa ienākumu atklāšana var būt mārketinga pasākums, ko viegli citē fiksēta ienākuma fondi, un tas var palielināt tirgojamību. Lielākajai daļai fondu ilgtermiņa atdeve būs augstāka nekā augsta ienesīguma krājkontiem vai noguldījumu sertifikātiem, kas var piesaistīt investorus, kuri meklē zema riska ieguldījumus fiksētā ienākuma fondos.
Atgriešanās aprēķins
Paredzamo ilgtermiņa atdevi parasti aprēķina kā gada procentuālo atdevi noteiktā laika posmā. Tas bieži tiek uzrādīts, atskaitot paredzamo maksu. Fiksēta ienākuma portfeļos to var viegli balstīt uz visu portfelī esošo pamatā esošo vērtspapīru ienesīgumu. Šajā gadījumā parasti tiek ņemta vērā katra vērtspapīra tirgus vērtība un termiņš.
Paredzamā ilgtermiņa atdeve var būt noderīgs apsvērums, plānojot ilgtermiņa ieguldījumus fiksēta ienākuma produktā. Tas var sniegt diezgan precīzu portfeļa atdeves aprēķinu. Tas ir līdzīgs arī vienas obligācijas, kas pagarināta uz portfeli, ienesīguma līdz termiņa rādītājam ar dažām korekcijām.
