Kas ir konservatīvā izaugsme
Konservatīvā izaugsme ir ieguldījumu stratēģija, kuras mērķis ir ilgtermiņā palielināt ieguldīto kapitālu. Šie fondi parasti ir paredzēti ilgtermiņa ieguldītājiem, kuri piešķir lielu nozīmi bagātības saglabāšanai, bet arī vēlas izmantot dažas no tirgus lielajām izaugsmes iespējām. Konservatīvie izaugsmes fondi parasti lielu procentuālo daļu no fonda piešķir fiksētajiem ienākumiem, vienlaikus atlikušos līdzekļus ieguldot izaugsmē vai agresīvās izaugsmes akcijās.
PĀRKLĀJOT LEJU Konservatīvā izaugsme
Konservatīvie izaugsmes fondi var būt pievilcīgi ieguldītājiem dažu dažādu iemeslu dēļ. Daudzi investori izmantos konservatīvus izaugsmes fondus kā galveno līdzdalību. Tie ir pievilcīgi investoriem ar konservatīvāku ieguldījumu stilu. Tos var uzskatīt arī par dzīvesveida fondu, kas padara tos par labu ieguldījumu investoriem, kuri meklē pamata portfeli, kurā ietaupīt pensijai.
Agresīva izaugsme pret konservatīvu izaugsmi
Daudziem investoriem šķiet pievilcīga agresīvas izaugsmes fondu potenciālā atdeve, tomēr viņi nevēlas uzņemties agresīvos riskus. Šiem ieguldītājiem laba alternatīva var būt konservatīvi izaugsmes fondi. Tie piedāvā daudzveidīga portfeļa priekšrocības. Tā vietā, lai gandrīz 100% portfeļa ieguldītu izaugsmē vai agresīvās izaugsmes akcijās, šie portfeļi izmanto konservatīvāku pieeju, ieguldot ar lielu fiksētā ienākuma sadali un mazāku portfeļa daļu izaugsmes akcijās. Tas ieguldītājiem var dot labumu no pakļaušanas izaugsmei un strauji augošiem krājumiem, riskus mazinot kapitāla saglabāšana, izmantojot ieguldījumus ar fiksētu ienākumu.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund ir viens standarta konservatīvas izaugsmes fonda piemērs. Fonds piešķir 30% portfeļa akcijām un 65% fiksētajiem ienākumiem. Tās kapitāla piešķīrumi ir diversificēti visā pasaulē - aptuveni 21% ASV akcijās, 7% starptautiskajās akcijās un 2% jaunattīstības tirgos.
Dzīvesveida fondi
Daudzi investori izvēlas konservatīvus izaugsmes fondus kā galveno līdzdalību pensijas ieguldījumu veikšanā. Konservatīvajiem ieguldītājiem tie piedāvā lielu piešķīrumu fiksēta ienākuma ieguldījumiem ar zemu risku, vienlaikus piedāvājot ievērojama kapitāla pieauguma potenciālu. Šos fondus bieži uzskata par dzīvesveida fondu, un to līdzsvarotās pieejas dēļ tos dažreiz var salīdzināt ar mērķa datuma fondiem, tomēr laika gaitā to piešķiršana nemainās.
Vanguard savā LifeStrategy sērijā piedāvā vienu konservatīvas izaugsmes fonda piemēru. Vanguard LifeStrategy konservatīvās izaugsmes fonds ir viens no četriem LifeStrategy sērijas piedāvājumiem, un pārējās iespējas ietver LifeStrategy ienākumu fondu, LifeStrategy Mērena izaugsmes fondu un LifeStrategy Growth Fund.
Konservatīvās izaugsmes fondam Vanguard LifeStrategy pieder aptuveni 40% no portfeļa akcijās un 60% - obligācijām. Tas izmanto fondu fondu pieeju, ar lielāko kapitāla daļu piešķīrumu Vanguard kopējo akciju tirgus indeksu fonda ieguldītāju akcijām 24% apmērā un visaugstāko fiksēto ienākumu sadali Vanguard kopējo obligāciju tirgus II indeksa fonda ieguldītāju akcijām - 42%.
